¿Qué es un banco del Anexo II??
Un banco de la lista II es una filial de un banco extranjero que está autorizada a hacer negocios en Canadá. Normalmente, los nombres de estos bancos reflejan su carácter de filial extranjera, como el Citibank Canada y el Amex Bank of Canada.
Un banco de la lista I es una institución nacional como el Royal Bank of Canada o el Toronto-Dominion Bank. También hay bancos de la lista III, que son sucursales de instituciones extranjeras que hacen negocios en Canadá con el mismo nombre.
Este sistema de categorización gubernamental de los bancos se suspendió oficialmente en 2001. Sin embargo, curiosamente, los términos siguen siendo ampliamente utilizados.
Puntos clave
- Un banco de la lista II es una filial de un banco extranjero que opera en Canadá, como el Citibank Canada.
- Un banco del Anexo II es una empresa nacional. Esta categoría incluye a las Seis Grandes que dominan la banca canadiense.
- El gobierno ya no utiliza estas categorías, pero la terminología sigue siendo de uso común.
Cómo entender el banco de la lista II
Los bancos de la lista II son el tipo de banco más común en Canadá, ya que muchas de las pequeñas cooperativas de crédito, fideicomisos y bancos encajan en esta categoría. Como todas las instituciones financieras que operan en Canadá, están reguladas por la Ley Federal de Bancos.
Según el proyecto de ley C-8 de Canadá, implementado en octubre. 24, 2001, las categorías de bancos de la Lista I y II fueron sustituidas por un nuevo sistema basado en el tamaño de la institución. En virtud de esta legislación, las instituciones con más de 5.000 millones de dólares de capital tienen prohibido permitir que una persona posea más del 20% de las acciones con derecho a voto o el 30% de las acciones sin derecho a voto.
Las instituciones con un patrimonio de entre 1.000 y 5.000 millones de dólares no tienen esta restricción, pero se les exige que el público posea al menos el 35% de las acciones con derecho a voto. Las instituciones con menos de 1.000 millones de dólares de capital no tienen restricciones de propiedad.
Aunque las designaciones de banco Schedule I y II han sido sustituidas, estos términos siguen siendo ampliamente utilizados para describir los dos principales tipos de bancos en Canadá.
Los Seis Grandes de Canadá son el National Bank of Canada, el Royal Bank of Canada, el Bank of Montreal, el Canadian Imperial Bank of Commerce, el Bank of Nova Scotia y el Toronto-Dominion Bank.
Sobre el sistema bancario canadiense
El gobierno federal de Canadá es el único competente en materia de bancos, mientras que las cooperativas de crédito, los agentes de valores y los fondos de inversión están regulados principalmente por los gobiernos provinciales. La Ley de Bancos de Canadá establece las Listas I, II y III, que enumeran todos los bancos autorizados a operar en Canadá.
Debido a que los bancos de la Lista I son verdaderos bancos nacionales y no filiales de un banco extranjero, son las únicas empresas que están autorizadas a recibir, mantener y ejecutar las garantías reales como se describe en la Ley Bancaria. Los bancos de la lista II son filiales de un banco extranjero que pueden aceptar depósitos, y los bancos de la lista III son bancos extranjeros autorizados a realizar actividades en Canadá.
Los seis grandes bancos
Los bancos del Anexo I están dominados por los Seis Grandes Bancos, el término comúnmente utilizado para describir el National Bank of Canada, el Royal Bank of Canada, el Bank of Montreal, el Canadian Imperial Bank of Commerce, el Bank of Nova Scotia (Scotiabank) y el Toronto-Dominion Bank (TD).
La Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras (OSFI) es el regulador de los bancos canadienses. Los grupos financieros también se rigen por otros organismos reguladores, incluidos los reguladores de valores y de seguros.
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