Los fondos cotizados bancarios (ETF) ofrecen a los inversores exposición al sector bancario y financiero de la economía. Los servicios bancarios pueden abarcar desde la captación de depósitos, la concesión de préstamos y la facilitación de pagos hasta la gestión de inversiones, la planificación de la jubilación, los seguros y los servicios de intermediación. Además de cobrar comisiones por estos servicios, los bancos obtienen beneficios cobrando tipos de interés más altos por los préstamos que conceden que los que pagan por los depósitos de sus clientes.
Los ETFs bancarios ofrecen una forma de que los inversores participen en estos beneficios invirtiendo en una cesta de bancos y otras empresas de servicios financieros.
Puntos clave
- El sector bancario superó con creces el rendimiento del mercado en general durante el pasado año.
- Los fondos cotizados (ETF) de bancos con la mejor rentabilidad total de un año son FTXO, KBWB y KRE.
- Las principales participaciones de estos ETFs son Popular Inc., Bank of America Corp., y acciones de clase A de Silvergate Capital Corp., respectivamente.
Siete ETF bancarios distintos cotizan en Estados Unidos, excluyendo los fondos inversos y apalancados, así como los que tienen menos de 50 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM). El sector bancario, medido por el S&El índice P 500 Banks Select Industry ha superado al mercado general en los últimos 12 meses, con una rentabilidad total del 54.1% en comparación con el S&La rentabilidad total de P 500 es del 31.5%, a partir de noviembre. 16, 2021.
El ETF bancario de mejor rendimiento, basado en el rendimiento del último año, es el First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO).
A continuación examinamos los tres mejores ETFs de bancos. Todas las cifras son de noviembre. 12, 2021.
First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO)
- Rentabilidad en un año: 70.1%
- Ratio de gastos: 0.60%
- Rendimiento anual de los dividendos: 1.52%
- Volumen medio diario en tres meses: 86.903
- Activos gestionados: 291.0 millones
- Fecha de inicio: Sept. 20, 2016
- Emisor: First Trust
FTXO sigue el índice Nasdaq US Smart Banks, que selecciona los 30 valores bancarios más líquidos del Nasdaq US.S. bancos más líquidos del índice Nasdaq US Benchmark y los clasifica en función de factores de volatilidad, valor y crecimiento. El ETF está bastante concentrado en los nombres más importantes, ya que las 10 principales participaciones representan aproximadamente el 58% de los activos invertidos.
Las principales posiciones en la cartera del fondo incluyen Popular Inc. (BPOP), que opera como Popular Bank o Banco Popular en la U.S. en el continente, y en Puerto Rico y las Islas Vírgenes; The PNC Financial Services Group Inc. (PNC), un banco superregional que ofrece una gama de servicios bancarios y financieros; y JPMorgan Chase & Co. (JPM), el mayor banco de U.S. holding bancario que ofrece servicios financieros y de banca de inversión.
Invesco KBW Bank ETF (KBWB)
- Rentabilidad en un año: 67.1%
- Ratio de gastos: 0.35%
- Rendimiento anual de los dividendos: 1.79%
- Volumen medio diario en tres meses: 1.438.861
- Activos gestionados: 3 dólares.6.000 millones
- Fecha de creación: Nov. 1, 2011
- Emisor: Invesco
KBWB sigue el índice KBW Nasdaq Bank, un índice del Nasdaq que se centra en las empresas dedicadas principalmente a la gestión de bancos.S. actividades bancarias. El ETF invierte en acciones que componen al menos el 90% del índice.
Las empresas de la cartera de KBWB incluyen grandes empresas nacionales.S. centros monetarios, bancos regionales e instituciones de ahorro que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. KBWB tiende a tener una mayor proporción de empresas de pequeña capitalización en su cartera que otros ETFs de bancos.
Las 10 principales participaciones de KBWB representan algo menos del 60% de sus activos invertidos. Sus tres principales participaciones son Bank of America Corp. (BAC), uno de los mayores fondos de U.S. que ofrece servicios financieros y de banca de inversión; Wells Fargo & Co. (WFC), uno de los principales bancos de.S. banco que ofrece servicios financieros diversificados; y U.S. Bancorp (USB), un holding bancario superregional.
SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE)
- Rendimiento en un año: 66.6%
- Ratio de gastos: 0.35%
- Rentabilidad anual de los dividendos: 1.87%
- Volumen medio diario en tres meses: 8.300.032
- Activos gestionados: 5 dólares.5.000 millones de euros
- Fecha de creación: 19 de junio de 2006
- Emisor: State Street
KRE sigue el índice S&P Regional Banks Select Industry Index, que representa el segmento de bancos regionales de la S&Índice P Total Market. El índice objetivo del fondo se compone de valores bancarios regionales, con tamaños que van desde la pequeña capitalización hasta la gran capitalización.
Debido a su enfoque en los bancos regionales, KRE contiene una mayor proporción de acciones bancarias de pequeña y mediana capitalización que muchos otros ETFs bancarios. El fondo está bien diversificado, y las 10 principales participaciones representan aproximadamente el 22% de los activos invertidos.
Las principales participaciones de KRE incluyen acciones de clase A de Silvergate Capital Corp. (SI), un banco que presta servicios financieros a empresas del sector de la tecnología financiera (fintech) y la criptomoneda; SVB Financial Group (SIVB), un proveedor de servicios de banca privada y gestión de patrimonios; y Western Alliance Bancorp (WAL), un banco regional.
Los comentarios, las opiniones y los análisis expresados en el presente documento tienen un carácter meramente informativo y no deben considerarse consejos de inversión individuales ni recomendaciones para invertir en cualquier valor o adoptar cualquier estrategia de inversión. Aunque creemos que la información que se ofrece en este documento es fiable, no garantizamos que sea exacta o completa. Las opiniones y estrategias descritas en nuestro contenido pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Debido a que las condiciones económicas y de mercado están sujetas a cambios rápidos, todos los comentarios, opiniones y análisis incluidos en nuestro contenido se presentan en la fecha de la publicación y pueden cambiar sin previo aviso. El material no pretende ser un análisis completo de todos los hechos materiales relativos a cualquier país, región, mercado, industria, inversión o estrategia.
Fuentes del artículo
Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Incluye libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otros editores de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.