Cuánto dinero gana de media el day trader? La pregunta es imposible de responder. Pocos operadores del día revelan sus resultados a nadie más que al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Además, los resultados varían mucho debido a la multitud de estrategias de negociación, prácticas de gestión del riesgo y cantidades de capital disponibles para la negociación diaria.
Sin duda, perder dinero en el day trading es fácil. Un trabajo de investigación de los investigadores de la Universidad de California Brad Barber y Terrance Odean descubrió que muchos inversores individuales tienen carteras no diversificadas y comercian de forma activa, especulativa y en su propio detrimento. Los operadores diarios también pueden incurrir en elevadas comisiones de corretaje, por lo que es esencial elegir el mejor corredor y crear una estrategia de negociación manejable con una gestión adecuada del riesgo.
Puntos clave
- Los operadores del día rara vez mantienen posiciones durante la noche e intentan beneficiarse de los movimientos y tendencias de los precios intradía.
- El day trading es una actividad muy arriesgada, en la que la gran mayoría de los operadores del día pierden dinero, pero es potencialmente lucrativa para los que logran el éxito.
- Varios factores entran en juego a la hora de determinar las posibles ganancias del day trading, entre ellos la cantidad de capital inicial, las estrategias utilizadas, los mercados en los que se opera y la suerte.
- Los day traders experimentados tienden a tomarse su trabajo en serio, siendo disciplinados y ciñéndose a su estrategia.
Lo que hacen los day traders
Los day traders suelen dirigirse a acciones, opciones, futuros, materias primas o divisas (incluidas las criptomonedas), manteniendo posiciones durante horas, minutos o incluso segundos antes de volver a vender. Los operadores del día entran y salen de sus posiciones en el día, de ahí el término de operadores del día. Rara vez mantienen posiciones durante la noche. El objetivo es beneficiarse de los movimientos de los precios a corto plazo. Los operadores del día también pueden utilizar el apalancamiento para amplificar los rendimientos, lo que también puede amplificar las pérdidas.
Establecer órdenes de stop-loss y puntos de recogida de beneficios -y no asumir demasiados riesgos- es vital para sobrevivir como day trader. Los operadores profesionales suelen recomendar no arriesgar más del 1% de su cartera en una sola operación. Si una cartera tiene un valor de 50.000 dólares, lo máximo que se puede arriesgar por operación son 500 dólares. La clave para gestionar el riesgo es no permitir que una o dos malas operaciones le hagan desaparecer. Si se ciñe a una estrategia de riesgo del 1% y establece órdenes estrictas de stop-loss y puntos de recogida de beneficios, puede limitar sus pérdidas al 1% y obtener sus ganancias al 1.5%, pero se necesita disciplina.
Ejemplo de estrategia de trading diario en acción
Considere una estrategia de negociación diaria de acciones en la que el riesgo máximo es de 0 $.04 y el objetivo es de 0 dólares.06, lo que supone una relación riesgo/recompensa de 1 a 1.5. Un operador con 30.000 dólares decide que su riesgo máximo por operación es de 300. Por lo tanto, 7.500 acciones en cada operación ($300 / $0.04) mantendrá el riesgo dentro del límite de 300 dólares (sin incluir las comisiones).
Así es como podría desarrollarse una estrategia de trading de este tipo:
- 60 operaciones son rentables: 60 × $0.06 × 7.500 acciones = 27.000 dólares.
- 45 operaciones son perdedoras: 45 × $0.04 × 7.500 acciones = (13.500 dólares).
- El beneficio bruto es de 27.000 dólares – 13.500 dólares = 13.500 dólares.
- Si las comisiones son de 30 $ por operación, el beneficio es de 10.500 $, o 13.500 $ – (30 $ × 100 operaciones).
Por supuesto, el ejemplo es teórico. Varios factores pueden reducir los beneficios. Una relación riesgo/recompensa de 1 a 1.Se utiliza el 5 porque la cifra es bastante conservadora y refleja las oportunidades que se presentan todo el día, todos los días, en el mercado de valores. El capital inicial de 30.000 dólares también es sólo un saldo aproximado para empezar a operar con acciones durante el día. Necesitará más si desea operar con valores de mayor precio.
Potencial de ganancia y longevidad de la carrera en el Day Trading
Un factor importante que puede influir en el potencial de ganancias y en la longevidad de la carrera es si se opera de forma independiente o para una institución, como un banco o un fondo de cobertura. Los operadores que trabajan en una institución no arriesgan su propio dinero y suelen estar mejor capitalizados, con acceso a información y herramientas ventajosas. Mientras tanto, algunas empresas de trading independientes permiten a los day traders acceder a sus plataformas y software, pero requieren que los day traders arriesguen su propio capital.
Otros factores importantes que influyen en el potencial de ganancias de un day trader son
- Mercados en los que se opera: Los distintos mercados tienen diferentes ventajas. Las acciones son, por lo general, la clase de activos que requiere más capital. Los particulares pueden empezar a operar con menos capital que con otras clases de activos, como los futuros o las divisas.
- Cuánto capital tiene: Si empieza con 3.000 dólares, su potencial de ganancias es mucho menor que el de alguien que empieza con 30.000 dólares.
- Tiempo: Pocos operadores diarios logran el éxito en pocos días o semanas. Las estrategias, los sistemas y los enfoques de negociación rentables pueden tardar años en desarrollarse.
Sueldo de un day trader
Tanto si negocia por su cuenta como si trabaja para una empresa de trading y utiliza parte del dinero de la misma, los day traders no suelen recibir un sueldo o salario regular. En cambio, sus ingresos proceden de sus beneficios netos. Estos beneficios incluyen lo que queda después de las tasas y comisiones de negociación, el coste del software de negociación o las conexiones a las bolsas, y cualquier „tasa de asiento” pagada a una empresa de negociación.
Dado que un operador diurno puede tener periodos de sequía o experimentar volatilidad en sus ganancias, muchas empresas comerciales ofrecen a los operadores un „sorteo” en lugar de un salario. A menudo se trata de una modesta cantidad de dinero, destinada a cubrir los gastos cotidianos, que se extrae mensualmente. A continuación, cualquier exceso de ganancias se paga en forma de bonificaciones. Esto también significa que si no obtienes suficientes beneficios en las operaciones para cubrir tu gasto, puedes acabar debiendo dinero a la empresa.
Cuando todo está dicho y hecho, Glassdoor informa que el ingreso promedio de los operadores de día es de alrededor de $ 74,000 por año en 2021, aunque hay un gran grado de variación de este promedio, con algunos operadores de día haciendo seis cifras y otros perdiendo dinero.
Cómo iniciarse en el day trading
Iniciarse en el day trading no es como iniciarse en la inversión. Cualquier aspirante a inversor con unos cientos de dólares puede comprar acciones de una empresa y mantenerlas durante meses o años. Sin embargo, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) establece normas para aquellos a los que define como day traders de patrón (alguien que ejecuta cuatro o más operaciones diarias en un plazo de cinco días hábiles en la misma cuenta). Estas normas exigen que los operadores con margen que operan con frecuencia mantengan al menos 25.000 dólares en sus cuentas, y no pueden operar si su saldo cae por debajo de ese nivel.
Esto significa que los operadores diarios deben tener un capital suficiente además de los 25.000 dólares para obtener realmente beneficios. Y como el day trading requiere concentración, no es compatible con el mantenimiento de un trabajo diurno.
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El máximo que las reglas permiten a un day trader patrón para el comercio en exceso de los 25.000 dólares de margen de mantenimiento.
La mayoría de los day traders deben estar preparados para arriesgar su propio capital. Además de los saldos mínimos requeridos, los futuros operadores diarios necesitan tener acceso a un corredor o plataforma de negociación en línea y a un software para seguir las posiciones, investigar y registrar las operaciones. Las comisiones de corretaje y los impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo también pueden acumularse.
Los aspirantes a day traders deben tener en cuenta todos los costes en sus actividades de trading para determinar si la rentabilidad es alcanzable.
Las reglas del day trading se aplican a la negociación de acciones y opciones sobre acciones, pero no a otros mercados como el de divisas.
Cuántas operaciones puede hacer un day trader en un día?
Dependiendo de la estrategia empleada, muchos operadores del día realizan entre decenas y cientos de operaciones al día, por término medio. Con los sistemas de trading algorítmico y de alta frecuencia (HFT) disponibles, algunos day traders pueden realizar decenas de miles de operaciones individuales en un solo día (con la ayuda de ordenadores). Sin embargo, para que su corredor de bolsa le considere un operador con patrón, los reguladores establecen que sólo es necesario realizar cuatro operaciones diarias en el transcurso de cinco días hábiles.
Cuál es la tasa de éxito entre los day traders?
La tasa de éxito (i.e., ganar dinero) del day trading es en realidad bastante baja. Dependiendo de la fuente, sólo entre el 5% y el 20% de los operadores diurnos ganan dinero de forma constante, lo que significa que hasta el 95% fracasa y pierde dinero con el day trading.
¿Cuáles son los riesgos financieros del day trading??
El riesgo más evidente del day trading es perder dinero, a veces todo. Dado que son muy pocos los operadores diarios que obtienen beneficios de forma sistemática a lo largo del tiempo, es mejor invertir el tiempo y el dinero en actividades más productivas.
El resultado final
El day trading no es un pasatiempo o una actividad ocasional si usted se toma en serio lo de operar para ganar dinero. Aunque no hay garantía de que vaya a ganar dinero o de que pueda predecir su tasa media de rendimiento durante cualquier período de tiempo, hay estrategias que puede dominar para ayudarle a bloquear las ganancias mientras minimiza las pérdidas.
Se necesita disciplina, capital, paciencia, formación y gestión del riesgo para tener éxito como day trader. Si está interesado, revise los mejores corredores de bolsa para el day trading, ya que el primer paso es elegir el corredor adecuado para sus necesidades.
Fuentes del artículo
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