Imagina que hubieras invertido 10.000 dólares en el fondo de la crisis financiera de 2008 a 2009. Los resultados que encontrará a continuación puede que no le sorprendan en términos reales, pero la cantidad invertida es relativa en función de su situación financiera. Lo más importante es el porcentaje de ganancia, ya que esa cifra será la misma para todo el mundo, suponiendo que los inversores hayan invertido dinero en el mercado exactamente al mismo tiempo en esta situación hipotética.
A continuación, además de ver cuánto dinero habría ganado, también echaremos un breve vistazo para ver si es posible obtener el mismo tipo de rendimiento en los próximos 10 años.
S&P 500
El S&El P 500 se compone de aproximadamente 500 valores de gran capitalización -nunca son exactamente 500 valores y la composición tiende a cambiar con el tiempo- que cotizan en la Bolsa de Nueva York o en el NASDAQ. La mayoría de los inversores y operadores se refieren a la S&P 500 como barómetro del mercado porque sus componentes representan gran parte de la actividad significativa que se produce a diario. La S&El índice P 500 es también el índice que se suele utilizar para calcular la beta.
El fondo absoluto de la crisis financiera fue el 9 de marzo de 2009, cuando el S&P 500 llegó a 676.53. Para simplificar, lo llamaremos 676. Si tuvieras 10.000 dólares para invertir en ese momento, habrías comprado 148 acciones del SPDR S&P 500 ETF (SPY) a 67 dólares.95 (se ha redondeado a partir de 147.17 suponiendo que haya podido aportar unos cuantos dólares más). En octubre de 2020, el S&P 500 se sitúa en 3.477.13 y el SPY cotiza a 346 dólares.85.
- 3477.13 – 676 = 2,801.13 para una ganancia del 414% o 3.Aumento de 14 veces
- $346.85 – $67.95 = $278.90 para una ganancia del 410% o 4.Aumento de 10 veces
Por lo tanto, manteniendo todas sus acciones, su inversión tendría un valor de 51.333 dólares.80. Bastante bueno para una inversión de 10.000 dólares. Y esto no incluye la rentabilidad de los dividendos, que siempre cambia, pero que actualmente es del 1.75% para la S&Índice P 500 y 1.65% para SPY.
DJIA
El Promedio Industrial Dow Jones pretende seguir a los 30 valores más fuertes de todo el mercado. En cualquier caso, el DJIA se situó en 6.507 el 9 de marzo de 2009. Una inversión de 10.000 dólares en el ETF SPDR Dow Jones (DIA) le habría permitido comprar 153 acciones a 65 dólares.51 cada uno. En octubre de 2020, el DJIA cotiza a 28.586.90.
- 28,586.90 – 6,507 = 22,079.90 para una ganancia del 339% o 3.39x de aumento
- $285.93 – $65.51 = $220.42 para una ganancia del 336% o 3.Incremento de 36 veces
Así, manteniendo todas sus acciones, su inversión valdría 43.747 dólares.29.
Nasdaq
El Nasdaq es históricamente conocido por seguir sobre todo los valores tecnológicos. Las acciones tecnológicas en el Nasdaq varían entre la tecnología y la biotecnología con algunos otros tipos de empresas mezcladas también.
El Nasdaq Composite está formado por unos 4.000 valores. Tanto si son valores tecnológicos como si no, va a encontrar más empresas de crecimiento en el Nasdaq. Esto provocará mayores ganancias durante los mercados alcistas y mayores ventas durante los mercados bajistas. El 9 de marzo de 2009, el Nasdaq cotizaba a 1.268.64. Una inversión de 10.000 dólares en el ETF Nasdaq Composite ONEQ de Fidelity a 50 dólares.Con 75 dólares se habrían comprado 198 acciones. En octubre de 2020, el Nasdaq cotiza a 11.579.94.
- 11,579.94 – 1,268 = 10,311.94 para una ganancia de 813% o 8.Aumento de 13 veces
- $449.84 – $50.75 = $399.09 para un 786% o 7.86 veces más
Así, manteniendo las 198 acciones, su inversión tendría un valor de 89.068 dólares.32.
Mirando al futuro
Ya sean alcistas o bajistas, las probabilidades de que los rendimientos anteriores se repitan en los próximos 10 años no son probables. Si cree que la economía va por buen camino, está bien y seguirá habiendo crecimiento, pero las probabilidades de obtener un rendimiento superior al 300% no son probables. Si añadimos la política de los bancos centrales, que está aumentando los tipos de interés básicos del Tesoro y provocando un equilibrio entre la renta fija y la renta variable en el mercado, las expectativas son más bien de volver a los niveles históricos del 8% al 10%.
El resultado final
Si fue lo suficientemente astuto como para entrar en el fondo en 2009, hizo bien. Como tal, esto le da una línea de base mucho más alta para invertir en el futuro, pero no cuente con una repetición de los últimos 10 años. Sin embargo, para los inversores dispuestos a mantener el riesgo de su S&P 500, el Dow Jones o el Nasdaq, los rendimientos constantes de carácter más histórico podrían seguir produciendo ganancias sustanciales.
Fuentes del artículo
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