Una categoría de fondos es una forma de diferenciar los fondos de inversión según sus objetivos de inversión y sus principales características de inversión. Esta categorización permite a los inversores distribuir su dinero en una mezcla de fondos con una variedad de características de riesgo y rendimiento.
Desglose de las categorías de fondos
Las categorías de fondos pueden estructurarse de diversas maneras en función del objetivo de inversión de un fondo. Los inversores particulares y profesionales pueden utilizar diferentes variaciones de categorías de fondos a la hora de crear carteras.
Fondo de fondos gestionado profesionalmente
Los fondos de fondos gestionados profesionalmente son un ejemplo destacado de cómo los gestores de carteras pueden construir una cartera de fondos utilizando diferentes categorías de fondos. Los inversores encontrarán a menudo el uso de la estructuración de fondos de fondos en carteras de fondos de inversión de asignación de activos o equilibradas. Estas carteras tratan de utilizar fondos de diferentes categorías de fondos para alcanzar su objetivo de asignación de activos.
El Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund es un ejemplo. Este fondo asigna agresivamente a las acciones de crecimiento, pero también mantiene una parte de la cartera en títulos de deuda. Su estrategia de asignación de activos prevé entre el 70% y el 85% de la cartera en renta variable y entre el 15% y el 30% en deuda. Los fondos representan participaciones en la cartera en diferentes categorías de fondos. Su principal asignación de renta variable es el Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Su principal asignación de deuda es el Pacific Funds Managed Bond Fund. En 2017, el fondo registró una rentabilidad del 16.34%.
Inversión en fondos para inversores minoristas
Los inversores minoristas pueden elegir fondos para sus carteras utilizando una variedad de estilos de inversión y objetivos de equilibrio. Para construir una cartera completa de fondos de inversión, los inversores pueden crear primero un perfil de inversión en el que se detallen sus intereses de inversión, objetivos, tolerancia al riesgo y metas. A menudo, esto puede hacerse a través de una cuenta global. Sin embargo, los inversores también pueden determinar individualmente su perfil de inversión para una estrategia de inversión „hágalo usted mismo”.
En todo el universo de inversión, los inversores tienen una serie de opciones por categoría de fondos. Las opciones de inversión estándar se centrarán en asignaciones de activos específicas, como acciones y bonos. Las categorías de objetivos gestionados también son frecuentes en el mercado y se construyen a partir de varios estilos y mezclas de inversión, lo que permite a los inversores invertir por un objetivo de segmento de mercado bien conocido. Los fondos de objetivo gestionado pueden incluir estrategias basadas en el crecimiento, el valor, los ingresos, la combinación de asignación de activos, etc.
Categorías de Fondos de Activos Dirigidos
En el universo de inversión, los inversores pueden optar por invertir por categoría de activos. Este tipo de estrategia puede permitir a un inversor construir una cartera de fondos puramente definida por sus tenencias de activos objetivo. Esto incluiría fondos de acciones, fondos de bonos y cualquier otro tipo de fondo que se invierte principalmente en una clase de activos individuales. En el caso de los fondos de acciones, las categorías básicas pueden definirse por el tamaño de las empresas en las que invierte el fondo (gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización). Los fondos de bonos se clasifican principalmente por los vencimientos medios de su cartera (largo, intermedio y corto) y por la calidad del crédito (alto, medio y bajo). Los fondos de acciones pueden utilizarse para las porciones más agresivas de una cartera, mientras que los fondos de bonos suelen utilizarse para asignaciones más conservadoras.
Categorías de fondos de objetivo gestionado
También existe una amplia gama de categorías de fondos de objetivos gestionados. Fuera de las categorías tradicionales de acciones y bonos, estas categorías de fondos pueden tener objetivos más específicos, como valor, crecimiento e ingresos. Los fondos híbridos, o de asignación de activos, también pueden considerarse fondos objetivos gestionados. Estas categorías de fondos permiten al inversor alcanzar objetivos de inversión más amplios o más específicos, así como objetivos a corto y largo plazo.
Las categorías de fondos híbridos pueden incluir fondos de crecimiento conservador, moderado o agresivo con distintas clases de activos y asignaciones. Los fondos híbridos también pueden englobar estrategias de fecha objetivo que ofrecen una cartera diversificada de inversiones a través de varias asignaciones de activos que cambia con el tiempo para cumplir el objetivo de utilización de la fecha objetivo para el inversor.
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