Los fondos de inversión pueden ser complicados. Es fácil perderse en una madriguera de información, especialmente para los nuevos inversores que simplemente no saben por dónde empezar. Muchos inversores optan por confiar sus fondos de forma pasiva a un asesor financiero o simplemente dejarlos sin supervisión en su plan 401(k). Aunque los asesores son útiles y a menudo insustituibles en su viaje financiero, los mejores inversores tienen al menos una pizca de conocimiento sobre sus propias inversiones, y eso no implica necesariamente estudiar detenidamente hojas de cálculo enormes y mal organizadas.
Una hoja informativa de un fondo de inversión permite incluso al inversor más verde estar al tanto y al día de los datos clave de un fondo. A través de un formato sencillo y un enfoque en datos fácilmente digeribles, estas pequeñas pepitas de conocimiento son un punto de partida perfecto para el inversor tímido o desinformado.
¿Qué es un fondo de inversión??
Una hoja informativa de un fondo de inversión es un documento básico de tres páginas que ofrece una visión general de un fondo de inversión. Para los inversores potenciales, se trata de un informe necesario y fácil de leer antes de profundizar. „Es un buen punto de partida cuando se evalúa una inversión”, afirma el CFP Roger Whitney, de WWK Wealth Advisors.
La hoja informativa le proporcionará la siguiente información:
- Comisiones: Antes de comprar un fondo, hay que analizar qué comisiones tiene, incluida la que se paga al gestor del fondo. Las buenas rentabilidades pueden verse fácilmente anuladas por las altas comisiones.
- Evaluación de riesgos: La hoja informativa le mostrará el grado de riesgo de un fondo. Dependiendo de su edad y de otras participaciones, un fondo puede ser demasiado arriesgado para usted.
- Rentabilidad: La hoja informativa mostrará los resultados del fondo en los últimos 10 años. Esto es crucial para saber antes de comprar un fondo, ya que da una idea de la historia del fondo y la trayectoria actual.
Puede encontrar esta hoja informativa en la página web de la empresa del fondo. También puede llamar y solicitar que le envíen un ejemplar por correo.
Por qué debería leerla?
Estas hojas informativas están hechas para ser leídas por el inversor medio, por lo que no se necesita un gran conocimiento de inversiones o financiero para entender lo que se está viendo. El documento explica de forma concisa los pros y los contras de ese fondo de inversión en particular.
Si va a elegir una inversión, debería tomarse el tiempo necesario para leerla detenidamente. Antes de que las hojas informativas se convirtieran en la norma, esto era a menudo una tarea difícil, pero hoy en día es fácil estar informado incluso para el inversor más reacio. Gran parte de esa sencillez se debe a un lenguaje fácil de entender y a un formato cuidadosamente elaborado.
„Suele desglosarse en una verborrea y unos gráficos sencillos de entender que a menudo pueden revisarse de un vistazo”, afirma el analista de cumplimiento John Schneider. Y qué si ha leído la hoja informativa y se siente seguro de su decisión de compra? No se precipite todavía, aconseja Schneider.
También existe un folleto del fondo de inversión, que contiene información más detallada que la hoja informativa. Según Schneider, cualquier persona que decida comprar un fondo de inversión debería leer también un folleto informativo. Aquí es donde un asesor puede ser útil. Aunque cualquier inversor puede ser capaz de averiguar los datos básicos de la ficha técnica de un fondo de inversión, un asesor puede ayudarle a profundizar en un folleto para sentirse realmente seguro de su inversión.
El resultado final
No hace falta ser un genio del mercado para estar al tanto de la evolución de sus fondos de inversión. Aunque siempre hay un momento y un lugar para buscar orientación profesional, cualquiera que quiera hacer de la inversión una parte de su vida necesita empezar a aprender en algún lugar. La hoja informativa de un fondo de inversión es un buen punto de partida. Lea estas hojas informativas de fácil digestión y consuélese con el hecho de que una lectura tan breve pueda proporcionarle tanta tranquilidad.
Fuentes del artículo
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