La planificación financiera es una carrera gratificante con buenas perspectivas de empleo. Aunque los puestos de trabajo en el sector de la planificación financiera son abundantes, la competencia para conseguirlos es intensa, por lo que es muy importante superar la entrevista de trabajo. La primera impresión es importante. Una buena primera impresión te da una ventaja inmediata. Por el contrario, una mala entrevista puede ponerle en un aprieto que puede ser insuperable. Vístete para impresionar, llega temprano, mira a tu entrevistador a los ojos y dale un apretón de manos firme y seguro.
Una vez que la entrevista está en marcha, tus respuestas dictan tu rendimiento. Por esta razón, es conveniente anticiparse a las preguntas y saber cómo se va a responder. Las siguientes preguntas surgen con frecuencia durante las entrevistas de trabajo de planificación financiera.
Puntos clave a tener en cuenta
- La planificación financiera es una carrera muy demandada por las generaciones más jóvenes que necesitan asesoramiento sobre cómo empezar a ahorrar e invertir y por las generaciones mayores que están a punto de jubilarse.
- Obtener las credenciales adecuadas, como la designación CFP o CFA, puede ser útil, pero ser una persona amable y agradable también es un factor clave para el éxito.
- En una entrevista de trabajo, espere que le pregunten sobre los conocimientos y la jerga del sector financiero. Sea sincero si no entiende algo o no sabe a qué se refiere el entrevistador.
Describa su formación
No existen requisitos de formación estrictos para los planificadores financieros. Una persona con un historial verificable de éxito en las inversiones puede conseguir un trabajo de planificación financiera aunque haya estudiado historia del arte o no tenga ningún título universitario.
Dicho esto, el mercado laboral es competitivo, y los empleadores buscan algo en tu historial que te diferencie del resto. Si te has especializado en economía, finanzas o estadística, o incluso mejor, si tienes un MBA, es fácil; destaca tu título y cómo tu educación te ha preparado para una carrera en planificación financiera.
Sin embargo, si tu especialidad estaba fuera del campo de las finanzas o no terminaste la universidad, tienes que ser creativo. No eluda la pregunta, porque los buenos entrevistadores se dan cuenta de ello enseguida; mencione lo antes posible otras experiencias relevantes, no escolares, que demuestren que está preparado para el trabajo.
¿Qué certificaciones y designaciones tiene??
Los mejores planificadores financieros cuentan con designaciones específicas que indican que dominan un área de su oficio. El más común es la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP), que requiere la superación de un examen que evalúa su nivel de conocimiento en profundidad en una amplia gama de temas de planificación financiera.
Responder que tienes tu CFP da un impulso inmediato a tu candidatura. Sin embargo, si carece de un CFP u otra designación específica del sector, como Asesor de Inversiones Registrado (RIA), destaque un plan concreto para estudiar para los exámenes y obtener estas certificaciones en un plazo determinado.
El salario medio en 2020 para un asesor financiero personal era de 89.330 dólares.
Ya sea que actualmente tenga designaciones específicas de la industria o tenga un plan definido para obtenerlas, de cualquier manera, le hace saber al entrevistador que es un candidato serio dispuesto a invertir en sí mismo y en su futuro.
Dígame de qué sabe (término esotérico del sector)
Algunos entrevistadores van a poner a prueba tus conocimientos específicos sobre planificación financiera. Quieren candidatos que necesiten un mínimo de formación y ayuda. Por lo tanto, es importante estudiar los pormenores del campo y estar preparado para cualquier pregunta técnica que el entrevistador pueda plantearle.
En el peor de los casos, el entrevistador le preguntará por un término con el que no esté familiarizado. No se deje llevar por el pánico. Además, no intente eludir la pregunta. A menudo, la gente se escabulle de una pregunta que no puede o no quiere responder sustituyéndola mentalmente por la pregunta que desearía haber recibido, y respondiendo a ésta en su lugar.
Aunque esta táctica parece funcionar con los políticos en los debates televisados, es una mala idea durante una entrevista de trabajo. No sólo le dice al entrevistador que te falta la respuesta, sino que también te hace parecer aceitoso y poco sincero. Sé sincero. Admite que no estás familiarizado con el término y afirma con confianza que eres un trabajo en progreso, siempre aprendiendo y creciendo en la profesión. En ese momento, demuestre su valor ofreciendo una información única que conozca.
Lo más importante
Prepararse para una entrevista de trabajo de planificación financiera es similar a prepararse para cualquier otra entrevista de trabajo. Cuanto más se prepare y conozca sobre la carrera en cuestión, más posibilidades tendrá de conseguir el trabajo. Para la planificación financiera, entienda los temas clave del sector, lea las últimas noticias financieras, destaque sus habilidades y cualificaciones, y sea honesto sobre lo que sabe y lo que no sabe.
Fuentes del artículo
Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Se trata de libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.