Los puestos de gestor de carteras son muy codiciados en el sector financiero. Se puede ganar mucho dinero y tener mucho prestigio cuando se asciende a este puesto. Como gestor de carteras, su trabajo consiste en tomar decisiones de inversión de alto nivel para un fondo o una gran institución, como un banco o una compañía de seguros. Un gestor de cartera suele tener la última palabra sobre la inversión de millones de dólares, por lo que las empresas pagan grandes salarios para atraer a los mejores talentos a este puesto.
Incluso conseguir una entrevista para un puesto de gestor de carteras suele requerir mucha formación de alto nivel y años de experiencia. La competencia puede ser brutal, por lo que es importante que sea un as de la entrevista. Anticipe las preguntas que puedan surgirle y tenga preparadas las respuestas ganadoras. He aquí una muestra de algunas de las preguntas más comunes que puede encontrar en su próxima entrevista.
Puntos clave
- Conseguir una entrevista para un puesto de gestor de carteras puede ser difícil.
- Es posible que un entrevistador le pregunte sobre su estrategia de inversión.
- Asegúrese de revisar todas y cada una de las designaciones profesionales que tenga y cómo se aplican al puesto.
- Prepare un simulacro de análisis de riesgos y repase la tecnología financiera.
- También se le puede pedir que demuestre sus habilidades de comunicación.
Cuénteme sobre su estrategia de inversión"
El entrevistador quiere asegurarse de que su estrategia de inversión encaja con los objetivos de la empresa. Al fin y al cabo, como gestor de carteras, usted es quien toma la decisión final sobre grandes inversiones. Si su estrategia de inversión es contraria a la de la empresa, se producirá rápidamente una situación tensa.
Debe encontrar un equilibrio en su respuesta. Por un lado, estudie a fondo la empresa antes de su entrevista y trate de discernir sus filosofías fundamentales. Incluya esto en su respuesta para que el entrevistador sepa que tiene en cuenta los intereses de la empresa.
A estas alturas de su carrera, es inevitable que haya desarrollado unas creencias bastante firmes sobre la inversión. Sea sincero al respecto, incluso si cree que no es lo que el entrevistador quiere oír. Lo mejor es poner todo sobre la mesa durante la fase de la entrevista para garantizar un buen ajuste mutuo.
"Qué designaciones profesionales tiene?"
Un candidato a gestor de carteras tiene casi siempre años de experiencia en inversiones y ha acumulado numerosas designaciones profesionales. La más común es la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA), que pone a prueba los conocimientos del candidato en finanzas, contabilidad, estadística y análisis cuantitativo.
Gran parte del trabajo consiste en tomar montañas de datos, extraer tendencias difíciles de encontrar y utilizarlas para hacer pronósticos y predicciones. Tener una designación CFA demuestra la competencia en este tipo de análisis.
Las licencias de valores, como la Serie 7, la Serie 63 y la Serie 66, también son comunes, ya que muchos gestores de cartera venden activamente valores. Estas son ofrecidas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Sin embargo, es importante que un gestor de carteras tenga un profundo conocimiento del mercado y unas habilidades preternaturales para analizar datos y hacer previsiones, además de ser un gran vendedor.
Intenta hacer un simulacro de entrevista antes de la real para prepararte.
"Cómo analizaría el riesgo de (método de inversión)?"
La gestión del riesgo se hizo más importante que nunca para las instituciones financieras tras la crisis financiera de 2008. Por ello, es muy probable que su entrevistador ponga a prueba sus conocimientos técnicos para comprobar la seguridad de sus métodos de evaluación del riesgo y determinar la solidez de su capacidad de decisión.
Suele ser mejor pecar de conservador al preparar un simulacro de análisis de riesgos en una entrevista de trabajo. Estas instituciones quieren ganar mucho dinero, y quieren que sus candidatos les ayuden a conseguir sus objetivos.
Recuerde: No quieren perder la camisa como hicieron muchos bancos en 2008 tras la crisis financiera. Si puede demostrar su capacidad para tomar decisiones inteligentes que protejan la cartera de la empresa tanto en los buenos como en los malos tiempos económicos, tiene muchas posibilidades de ser seleccionado para el puesto.
Otras preguntas
Aunque estas pueden ser algunas de las preguntas más comunes que se encontrará durante su entrevista para un puesto de gestor de carteras, prepárese para otras que pueden estar adaptadas específicamente a cada empresa. Por ejemplo, es posible que te pregunten sobre tu experiencia con diferentes plataformas de inversión. Es importante porque pone a prueba tus conocimientos sobre gestión financiera y tu facilidad para manejar la tecnología financiera.
Algunos entrevistadores también querrán saber cómo reaccionarías en determinadas situaciones. Y como los gestores de carteras requieren una gran capacidad de comunicación, es posible que se le presenten una o varias situaciones hipotéticas en las que tendrá que desenvolverse.
Por ejemplo, el entrevistador puede pedirte que describas los pasos que darías si tuvieras que informar a tus clientes sobre el estado de sus carteras de inversión. O puede que te pregunten cómo hablarías y ficharías a un nuevo cliente. Es una buena oportunidad para repasar cualquier recomendación y repasar tus habilidades de comunicación.
Lo más importante
Su formación académica y su experiencia profesional pueden ayudarle a conseguir una entrevista para un puesto de gestor de carteras. Pero es su rapidez de pensamiento y su capacidad para responder a las preguntas del entrevistador lo que le ayudará a pasar al siguiente paso.
Al igual que en cualquier otro puesto, siempre es una buena idea investigar sobre la empresa y conocer su filosofía de inversión, su base de clientes y sus objetivos. Pero no olvide repasar sus conocimientos del sector, como la tecnología financiera y los distintos tipos de inversión. Es posible que incluso quieras hacer un simulacro de entrevista para sentirte más cómodo. Recuerde: siempre es mejor estar preparado que improvisar el día de la entrevista.
Fuentes del artículo
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