Vanguard ofrece varios fondos de inversión que son adecuados para mantenerlos en una cuenta individual de jubilación (IRA) Roth. Estos fondos pueden adquirirse a través de la mayoría de los corredores online. Los fondos se componen de diferentes tipos de activos, como acciones, bonos y fondos de inversión inmobiliaria (REIT).
La asignación de activos adecuada para la Roth IRA de un inversor concreto se basa en factores como el número de años que le quedan para jubilarse, la tolerancia al riesgo y la situación financiera.
El fondo Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)
El fondo Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) mantiene bonos de alta calidad con grado de inversión de Estados Unidos. El fondo está diseñado para proporcionar exposición a una amplia gama de la U.S. mercado de bonos y tiene una rentabilidad anual por dividendo del 2.16% a partir de abril de 2021.
El fondo pretende servir como una tenencia básica de bonos para los inversores. Los bonos suelen tener una baja volatilidad y proporcionan un suministro constante de pagos de intereses al inversor. Los impuestos sobre los pagos de intereses se aplazan en una cuenta Roth IRA, lo que la convierte en un lugar ideal para mantener este tipo de inversiones.
El fondo cuenta con más de 18.500 valores con 73.3.000 millones de euros en activos bajo gestión (AUM) a partir de octubre de 2018. Alrededor del 46.El 5% de los bonos son emitidos por la U.S. El fondo está compuesto por una serie de bonos de distintos vencimientos. El resto de los bonos son instrumentos de renta fija corporativa con diferentes calificaciones crediticias. Los principales sectores representados por los bonos corporativos son el financiero y el industrial.
El vencimiento medio efectivo de los bonos del fondo es de 8.5 años. La duración media de los bonos es del 6.6 años. La inversión mínima para el fondo es de 3.000 dólares. El fondo tiene un ratio de gastos del 0.05%, que es muy bajo.
El fondo Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
El Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) ofrece exposición a todo el mercado de valores de Estados Unidos.S. mercado de renta variable. Los inversores que buscan crear riqueza a través de la revalorización de los precios deberían considerar un fondo de renta variable de base amplia como el Vanguard Total Stock Market Index Fund. Aunque la renta variable tiene una mayor volatilidad que la renta fija, devuelve más al inversor durante un periodo de tiempo más largo.
Las participaciones del fondo incluyen valores de pequeña, mediana y gran capitalización. El fondo está muy bien diversificado, con 3.745 participaciones (a fecha de abril de 2021). Ofrece una rentabilidad del 1.36%. El fondo cuenta con más de 238.000 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM) y cobra un 0.04% de gastos.
En cuanto al desglose por sectores, el sector tecnológico tiene la mayor ponderación en el fondo, con un 22.9%. Le sigue el sector financiero, con una ponderación del 14%. En tercer lugar se encuentra el sector sanitario, con un 13.Ponderación del 7%. Las 10 principales participaciones individuales comprenden el 21% del patrimonio neto total, con Microsoft como la principal participación.
El fondo Vanguard REIT Index Fund (VGSLX)
El fondo Vanguard REIT Index Fund (VGSLX) permite al inversor obtener una exposición al sector inmobiliario en una cuenta individual. El fondo invierte en REITs que compran edificios de oficinas, hoteles y otras propiedades. Este fondo puede constituir un buen método de diversificación de la cartera, ya que los bienes inmuebles suelen moverse por separado -pero no necesariamente de forma divergente- del mercado de valores.
El fondo posee 176 valores, con un patrimonio neto de 37.9.000 millones de euros (a partir de abril de 2021) y un ratio de gastos del 0.12%. El rendimiento efectivo no ajustado es del 3.El 5%, que puede no tener en cuenta cómo los REIT clasifican sus distribuciones a efectos fiscales. La mayor ponderación de la cartera es hacia los REIT especializados, con un 31.5%. Le siguen los REITs minoristas con un 14.8%, seguido de los REITs residenciales con un 13.5%.
El resultado final
Vanguard es un pionero en el ámbito de los fondos indexados, habiendo creado el primer fondo de inversión indexado en 1976. El grupo ofrece algunos de los ratios de gastos más bajos del sector, que pueden utilizarse para influir positivamente en la tasa de rendimiento de las inversiones en fondos de inversión a lo largo del tiempo. Muchas carteras de inversores tienen al menos uno, si no los tres, de los fondos de inversión mencionados.
Fuentes del artículo
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