Qué es un portal financiero?
Los portales financieros son sitios web o aplicaciones que proporcionan una variedad de datos e información financiera en un solo lugar. Actúan como centros de información para los usuarios o clientes, que suelen ser inversores individuales, y proporcionan noticias y datos financieros actualizados para tomar sus decisiones de inversión. Los portales financieros suelen ser plataformas basadas en la nube que se pueden personalizar tanto para la institución financiera como para el cliente inversor.
La mayoría de los corredores de bolsa en línea ofrecen ahora a sus clientes portales financieros además de servicios de negociación, pero los que no son corredores de bolsa también ofrecen portales gratuitos o por suscripción.
Lo más importante
- Un portal financiero es una plataforma integral en línea que agrega noticias e información financiera y económica para que los usuarios la sigan y la digieran.
- Los portales pueden ser personalizables por el usuario, como un tablero que muestra sólo los datos relevantes que desea el usuario.
- Los usuarios suelen ser inversores individuales que utilizan los portales para reunir la información necesaria para realizar operaciones, como cotizaciones, estudios, análisis fundamentales y técnicos, etc.
Entender los portales financieros
Los inversores necesitan la información más reciente para estar al día con los mercados y realizar operaciones con conocimiento de causa. Aunque hay muchos sitios para elegir a la hora de decidir dónde obtener sus noticias, algunos tienen más sentido que otros dependiendo de la información que necesite.
Los portales financieros están pensados para ofrecer a los clientes toda la información relacionada con las finanzas que necesitan en un solo lugar. A menudo los portales ofrecen a los visitantes cotizaciones, investigaciones, artículos, recomendaciones de analistas, etc. Los portales financieros también pueden proporcionar enlaces a varios sitios relevantes que ofrecen este tipo de información. Además, muchos portales financieros ofrecen cuentas de correo electrónico, salas de chat y foros web. El uso de un portal financiero ofrece beneficios a los servicios e instituciones financieras, así como a los inversores, aprovechando la tecnología para que los clientes puedan tener un mayor control de su futuro financiero y los asesores puedan trabajar de forma más eficiente.
InetSoft es un ejemplo de empresa que crea portales personalizados para clientes del sector financiero. Este tipo de desarrollador puede encargarse de todo el trabajo de servicio e integración necesario para construir el portal web. En concreto, InetSoft ofrece funciones como el chat en directo con asesores financieros, la gestión de documentos o tareas, calculadoras, vistas y estimaciones de activos, informes o índices financieros a la carta y seguimiento de noticias financieras. Los portales de clientes de InetSoft están basados en la nube, sin infraestructura de hardware o software.
Ejemplo de portal financiero
Pensionmark, una empresa de servicios financieros para empleados, ofrece un portal financiero personal interactivo, que comercializan como un "centro de control financiero" que ofrece herramientas de presupuesto y ahorro. El portal financiero de Pensionmark'muestra al inversor todo lo que gana y gasta, así como todo lo que posee, incluidos los ahorros, las inversiones y los bienes inmuebles, todo en un solo lugar y actualizado en tiempo real. Los clientes pueden trazar la duración de sus ahorros en función de su fecha prevista de jubilación.
Pensionmark afirma que su „modelo de servicio único tiene como objetivo obtener mejores resultados con menos esfuerzo para todos los interesados”.” Su portal financiero incluye elementos como: un organizador, que conecta todas las cuentas y la información para obtener una visión organizada y consolidada; un taller financiero, que ofrece consejos individualizados para mantenerse en el camino y gestionar los objetivos financieros; un centro de educación, que ofrece una biblioteca personalizada de vídeos, artículos y recursos; una cámara acorazada, que los clientes pueden utilizar para almacenar documentos confidenciales que están disponibles en cualquier momento que necesiten acceder a ellos; un rastreador de gastos y otras herramientas de presupuestación; correo digital, que ofrece la entrega segura en línea de las cuentas de un cliente U.S. correo postal; y gráficos interactivos y vistas detalladas sobre las inversiones de un cliente.