Si está interesado en contratar a un asesor financiero, es posible que se encuentre con alguien que tenga las siglas CFP junto a su nombre. CFP significa planificador financiero certificado y designa a alguien que ha aprobado el examen de CFP, cumpliendo así los requisitos de la junta de CFP.
Con más de 100 certificaciones disponibles para los profesionales financieros, la designación CFP destaca. Uno de los requisitos más notables de la PPC es el aspecto fiduciario o de confianza. Esto obliga a todo PPC a poner las necesidades de sus clientes por delante de las suyas propias.
La mayoría de los profesionales financieros no están obligados a hacerlo, lo que convierte a la PPC y a su consejo en una entidad importante y única en la protección de los intereses de los consumidores.
Qué es el CFP Board?
La junta de CFP se encarga de distinguir quién puede ser certificado como planificador financiero. Su junta directiva tiene derecho a retirar la designación de PPC a quien la haya obtenido.
Puntos clave a tener en cuenta
- No todos los asesores financieros tienen la designación de PPC.
- El aspecto fiduciario de la designación CFP es extremadamente importante.
- Hay muchos requisitos, incluyendo un examen de 6 horas, para convertirse en un CFP.
„Una vez que se ha aprobado el examen de PPC, la junta de PPC sigue supervisando a los asesores”, dijo Melissa Sotudeh, PPC y directora de servicios de asesoramiento en Halpern Financial. „Aunque no es un organismo regulador y no puede imponer multas o sanciones legales, a los asesores que infrinjan el código ético del CFP Board se les retirará la designación de CFP y serán expulsados de la organización.”
Cuando se tiene una profesión que es responsable de la gestión de inversiones por valor de millones de dólares, es necesario tener una autoridad responsable que se asegure de que la gente no abuse de su poder.
La designación CFP protege al consumidor de los asesores financieros depredadores que buscan hacer dinero rápido.
Historia del CFP Board
El CFP Board cuenta actualmente con 17 miembros, profesionales financieros de todo el país. El CFP es una profesión relativamente nueva; el consejo creó por primera vez la idea del CFP en la década de 1970, aunque la planificación financiera existía desde el final de la Segunda Guerra Mundial.
El CFP Board se creó en 1985 para certificar a los nuevos planificadores y garantizar que hubiera una organización justa y separada que supervisara la profesión.
La importancia de la designación CFP
A diferencia de algunos certificados que valen poco más que el papel en el que están impresos, la designación de CFP es uno de los certificados financieros más prestigiosos que existen.
La designación de PPC ofrecida por el consejo de PPC es realmente significativa porque requiere mucho trabajo preliminar”, dijo Sotudeh. "Suele requerir de nueve meses a dos años de estudio.”
Algunos de los requisitos de la PPC incluyen tener una licenciatura y tomar cursos sobre los aproximadamente 75 temas que cubre el examen de PPC. El examen dura seis horas y tiene 170 preguntas. La tasa de aprobación, a partir de marzo de 2021, es del 63%.
El examen sólo se ofrece tres veces al año, y es importante que las personas que se presentan por primera vez lo hagan bien. También se requiere haber trabajado en la industria financiera antes de poder recibir la licencia de PPC. Hay otros requisitos éticos que debe mantener y los que ya tienen el certificado deben pasar por requisitos de educación continua.
El resultado final
Tanto si quiere obtener su licencia de PPC como si está buscando un planificador financiero, no escatime en la designación de PPC. Esas tres letras demuestran que alguien está cualificado en planificación financiera y de inversiones, y que proporciona un beneficio fiduciario honesto a sus clientes. No todos los que se autodenominan asesores financieros pueden decir que. También puede asegurarse de contratar a un CFP de honorarios que no cobre en función del número de transacciones que realice.
Fuentes del artículo
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