Por qué la inversión en ETFs es ideal para los jóvenes inversores

Los fondos cotizados (ETF) tienen una serie de características que pueden hacer que estos vehículos de inversión sean ideales para los jóvenes inversores con pequeñas cantidades de capital para invertir. Por un lado, los fondos cotizados permiten construir una cartera diversificada con importes de inversión relativamente bajos. Además, los ETF se negocian durante todo el día, lo que proporciona una amplia liquidez, y muchos tienen estructuras de coste relativamente bajo. De hecho, hay al menos cinco razones por las que los jóvenes inversores podrían considerar los ETF como posibles oportunidades de inversión.

1. Variedad de ETFs

Los primeros ETF, que se introdujeron a finales de la década de 1980 y principios de la de 1990, eran productos relativamente sencillos que seguían índices de acciones como el Standard & Poor’s 500 Index y el Dow Jones Industrial Average. Desde entonces, la gama de ETF disponibles se ha ampliado hasta incluir prácticamente todas las clases de activos -acciones, bonos, bienes inmuebles, materias primas, divisas e inversiones internacionales-, así como cualquier sector imaginable y muchos nichos de mercado.

Puntos clave

  • Los fondos cotizados pueden ofrecer oportunidades a los jóvenes inversores con un capital relativamente pequeño para invertir.
  • Con casi 2.200 fondos para elegir, los fondos cotizados pueden utilizarse para participar en una amplia variedad de mercados diferentes.
  • Los ETF pueden comprarse y venderse a lo largo del día y muchos de ellos tienen una gran liquidez y una gran actividad comercial.
  • La mayoría de los fondos cotizados utilizan un enfoque de indexación de bajo coste.
  • Algunos ETF aprovechan las modas o tendencias, como la creación de carteras basadas en la inversión ecológica o socialmente responsable.

La competencia entre los emisores de ETFs ha dado lugar a la introducción de ETFs con un enfoque muy específico, por lo que los jóvenes inversores pueden encontrar ETFs específicos que rastrean mercados o segmentos particulares que pueden ser particularmente atractivos para ellos. También hay una serie de ETF inversos, que operan en la dirección opuesta a un activo o mercado, y ETF apalancados que magnifican los resultados dos o tres veces.

A principios de 2020, había al menos 2.177 fondos cotizados en bolsa.S.-de fondos cotizados, según datos de Fidelity Investments. Para los jóvenes inversores, esta amplia gama de ETFs disponibles ofrece una gran variedad de opciones de inversión.

La gama de ETFs también significa que un inversor puede construir una cartera diversificada con un menor desembolso de capital de lo que habría sido necesario en el pasado. Consideremos el caso de un joven inversor con 2.500 dólares para invertir. Supongamos que este inversor es un gran estudioso de los mercados financieros y tiene algunas opiniones bien definidas sobre inversiones específicas. Son optimistas en cuanto a la situación de la UE.S. mercado de renta variable y desea exponerse a U.S. Los ETFs pueden comprarse y venderse a lo largo del día, y muchos son muy líquidos y tienen una gran actividad de negociación.

Mientras que una cartera de este tipo habría requerido un desembolso de capital mucho mayor en el pasado (especialmente antes de la llegada de los ETFs de materias primas y divisas), el inversor con 2.500 dólares puede construir una cartera que incorpore todas las opiniones mediante el uso de ETFs. Por ejemplo, este inversor podría invertir 1.500 dólares en el fondo Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY), e invertir 500 dólares en el SPDR Gold Fund (GLD) y en el Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY).

2. Liquidez de los ETF

El hecho de que la mayoría de los ETFs sean muy líquidos y puedan negociarse durante todo el día es una gran ventaja frente a los fondos de inversión indexados, que sólo cotizan al final de la jornada laboral. Esto se convierte en un factor diferenciador especialmente crítico para el inversor joven, que puede querer salir de una inversión perdedora inmediatamente para preservar un capital limitado. La amplia liquidez también significa que los inversores pueden utilizar las acciones de los ETF para la negociación intradía, de forma similar a las acciones.

3. Las bajas comisiones de los ETF

Los fondos cotizados suelen tener unos coeficientes de gastos más bajos que los fondos de inversión. Además, aunque se compran y venden como las acciones, muchos corredores online ofrecen ETFs sin comisiones, incluso para inversores con cuentas pequeñas. Esto puede ser una gran ayuda para los jóvenes inversores, ya que las elevadas tasas y comisiones podrían hacer mella en el saldo de sus cuentas.

4. Elección de la gestión de la inversión con los ETF

Los ETF permiten a los inversores gestionar sus inversiones con el estilo que prefieran: pasivo, activo o un punto intermedio. La gestión pasiva, o inversión en índices, consiste simplemente en crear una cartera que imite uno o varios índices de mercado, mientras que la gestión activa implica un enfoque más práctico y la selección de valores o sectores específicos en un intento de „batir al mercado”.”

Los jóvenes inversores que no están del todo familiarizados con los entresijos de los mercados financieros estarían bien servidos utilizando un enfoque de gestión pasiva al principio y pasando gradualmente a un estilo más activo a medida que aumenten sus conocimientos de inversión. Los ETFs sectoriales permiten a los inversores tomar posiciones alcistas o bajistas en sectores o mercados específicos, mientras que los ETFs inversos y los ETFs apalancados permiten incorporar estrategias avanzadas de gestión de carteras.

5. Seguir las tendencias a través de los ETF

Una de las principales razones del rápido crecimiento de los ETF es que sus emisores han estado a la vanguardia en cuanto a la introducción de productos nuevos e innovadores. En general, los emisores de ETFs han respondido rápidamente a la demanda de productos en sectores de moda. Por ejemplo, durante el auge de las materias primas de 2003 a 2007 se introdujeron numerosos ETF de materias primas. Algunos de estos ETFs siguen amplias cestas de materias primas, mientras que otros siguen materias primas específicas como el petróleo crudo y el oro. También se han lanzado varios ETF que se adhieren a los principios de inversión medioambiental, social y de gobernanza (ESG).

Aunque la mayoría de los ETF se gestionan de forma pasiva, simplemente siguiendo un índice, existen ETF de gestión activa.

El dinamismo y la innovación que muestran los emisores de ETFs pueden atraer a los inversores jóvenes. A medida que las nuevas tendencias de inversión se pongan en marcha y surja la demanda de productos de inversión aún más novedosos, sin duda se introducirán ETFs para satisfacer esta demanda.

El resultado final

Los jóvenes inversores que no están del todo familiarizados con los entresijos de los mercados financieros podrían estar bien servidos invirtiendo en un fondo cotizado que siga el mercado en general. Los fondos sectoriales permiten a los inversores tomar posiciones alcistas o bajistas en sectores específicos, mientras que los ETF inversos y los ETF apalancados permiten incorporar estrategias avanzadas de gestión de carteras. Otras características de los ETF que los convierten en vehículos de inversión ideales para los jóvenes inversores son la diversificación, la liquidez, las bajas comisiones, la posibilidad de elegir la gestión de la inversión y la innovación.

Fuentes de los artículos

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  1. Fidelity Investments. "Qué son los ETF?"

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