Casi 85 millones de contribuyentes pagan a profesionales para completar y presentar sus declaraciones de impuestos, según el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Si usted es uno de ellos, es importante organizar sus recibos, formularios y otros documentos mucho antes de la época de impuestos.
Su preparador puede tomar información directamente de usted o pedirle que complete un cuestionario. En cualquier caso, un poco de preparación le ayudará a superar el proceso con rapidez y facilidad. Incluso si hace sus propios impuestos, los siguientes pasos le ayudarán a organizarse.
Puntos clave
- Reúna todos los documentos fiscales anuales que haya recibido y que registren sus ingresos imponibles y gastos deducibles, la mayoría de los cuales llegarán a finales de enero.
- Reúna todos sus recibos y organícelos por categorías si detalla sus deducciones.
- No hay que molestarse con los recibos si se utiliza la deducción estándar.
- Saque una copia de los impuestos del año pasado como referencia.
- Su profesional de los impuestos, el software de impuestos, o el IRS tiene todos los formularios de impuestos que usted'necesitará para su declaración de impuestos.
Elegir un preparador de impuestos
Si no tiene un preparador de impuestos, una buena manera de encontrar uno es pedir referencias a amigos y asesores (como un abogado que conozca). Asegúrese de que la persona que elija tenga un número de identificación fiscal de preparador (PTIN) que demuestre que está autorizado a preparar declaraciones de impuestos federales.
Asegúrese de informarse sobre el importe de las comisiones que cobran. Esto, por supuesto, depende de la complejidad de su declaración. Evite utilizar una empresa que se quede con un porcentaje de su reembolso. El sitio web del IRS tiene consejos para elegir un preparador y un enlace al directorio de preparadores del IRS, que puede buscar por credenciales y ubicación.
Los residentes y propietarios de empresas de Luisiana y partes de Misisipi, Nueva York y Nueva Jersey recibieron prórrogas en sus plazos de declaración y pago al IRS debido al huracán Ida. Debido al tornado de diciembre de 2021, también se concedieron prórrogas a los contribuyentes de algunas zonas de Kentucky. Puede consultar los anuncios del IRS sobre ayuda en caso de catástrofe para determinar su elegibilidad.
Programe una cita
Cuanto antes se reúna con su preparador, antes podrá completar su declaración, incluso si decide solicitar una prórroga. Si anticipa un reembolso, también lo recibirá antes.
Si espera demasiado tiempo para concertar una cita con un preparador de impuestos, es posible que no lo haga antes de la fecha límite de presentación. Esto significa que podría perder oportunidades de reducir sus facturas de impuestos, como hacer una contribución deducible a una cuenta de jubilación individual (IRA) o una cuenta de ahorro para la salud (HSA).
Reúna sus documentos
Usted debe recibir todos los documentos fiscales que necesita de su empleador o empleadores, así como de los bancos, empresas de corretaje, y otros con los que hace negocios a finales de enero. Compruebe que la información coincide con sus propios registros en cada formulario.
Estas son algunas de las formas más comunes:
- Formulario W-2 si tiene un trabajo.
- Los diversos formularios 1099 que informan de otros ingresos que ha recibido, como los dividendos (formulario 1099-DIV), los intereses (formulario 1099-INT) y la remuneración de no empleados pagada a contratistas independientes (formulario 1099-MISC). Los corredores no están obligados a enviar el formulario 1099-B, que informa de las ganancias y pérdidas en las transacciones de valores, hasta mediados de febrero, por lo que pueden llegar un poco más tarde.
- Formulario 1098 para informar de los intereses hipotecarios que ha pagado.
- El formulario W-2G si ha tenido ciertas ganancias de juego.
Cuanto mejor organizados estén sus registros, menos tiempo tardará el preparador en procesar sus impuestos, lo que se traduce en tarifas más bajas por su servicio.
Redondee sus recibos
Los recibos que tendrá que proporcionar dependen de si detalla sus deducciones o reclama la deducción estándar. Usted querrá elegir el que produzca la mayor deducción, pero la única manera de saber con seguridad es sumar sus deducciones detalladas y compararlas con su deducción estándar.
Para el año fiscal 2021, la deducción estándar para los contribuyentes solteros es de 12.550 dólares y para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, es de 25.100 dólares. Esas cifras aumentan en 2022 a 12.950 dólares para los solteros y 25.900 dólares para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
Asegúrese de buscar los recibos de los gastos médicos no cubiertos por el seguro o reembolsados por cualquier otro plan de salud (como una cuenta de gastos flexibles o una HSA), los impuestos sobre la propiedad y los gastos relacionados con la inversión. Todos estos están sujetos a límites, pero si son lo suficientemente sustanciales, puede valer la pena detallar.
Para el año fiscal 2021, puede deducir hasta $300 ($600 si está casado y presenta una declaración conjunta) en donaciones en efectivo realizadas a organizaciones benéficas que reúnan los requisitos, incluso si toma la deducción estándar. También para el año fiscal 2021: Si usted detalla, usted puede escribir hasta el 100% de su ingreso bruto ajustado para las contribuciones en efectivo a las organizaciones de caridad que califican.
Si usted detalla sus deducciones, también tendrá que recoger cualquier copia de seguridad que tiene para las contribuciones de caridad. Por ejemplo, las donaciones de 250 dólares o más requieren un acuse de recibo por escrito de la organización benéfica en el que se indique el importe de la donación y que no se ha recibido nada a cambio (salvo quizás un artículo simbólico). Si no tienes ese reconocimiento, ponte en contacto con la organización benéfica y solicítalo. Puede encontrar más detalles sobre las deducciones benéficas en la publicación 1771 del IRS.
Si tiene ingresos y gastos empresariales que declarar en el Anexo C, tendrá que compartir sus libros y registros, como QuickBooks o cualquier otro sistema de contabilidad, recibos de gastos y extractos bancarios y de tarjetas de crédito pertinentes.
Anote su información personal
Probablemente conozca su número de la Seguridad Social (SSN), pero ¿sabe el número de la Seguridad Social de cada dependiente que declara?? Es conveniente que anote estos datos (en un lugar seguro, por supuesto), junto con cualquier otra información que probablemente necesite su preparador de impuestos.
Por ejemplo, si tiene una casa de vacaciones o una propiedad de alquiler, anote las direcciones. Si vendió una propiedad el año pasado, anote las fechas de compra y venta, la cantidad que pagó originalmente por ella y cuánto recibió por la venta.
Decida si va a solicitar una prórroga
Si necesita más tiempo para realizar todas estas tareas, puede solicitar una prórroga hasta el 15 de octubre para presentar su declaración de impuestos. Sin embargo, tendrá que calcular la cantidad de impuestos que debe y pagarla antes de la fecha límite del 15 de abril para evitar multas e intereses.
Planifique con antelación cualquier devolución
Si espera que le devuelvan los impuestos, tiene varias opciones para gestionarlos.
- Puede aplicar una parte o la totalidad del reembolso a los impuestos del próximo año. Si suele pagar impuestos estimados a lo largo del año, eso puede ayudar a cubrir la primera cuota trimestral.
- El gobierno puede enviarle un cheque en papel por correo o depositar el reembolso directamente en su cuenta corriente o de ahorros.
- Puede aportar una parte o la totalidad de su reembolso a determinados tipos de cuentas (IRA, cuentas de ahorro para la salud, cuentas de ahorro para la educación) o comprar bonos de ahorro U.S. bonos de ahorro a través de TreasuryDirect.
También puede dividir su reembolso entre las opciones de depósito directo rellenando el formulario 8888.
Tendrá que informar a su preparador de impuestos de lo que quiere hacer para que pueda indicarlo en su declaración.
Encuentre una copia de la declaración del año pasado
Si utiliza el mismo preparador que el año pasado, es probable que tenga su información anterior. Si utiliza un nuevo preparador, la declaración del año pasado puede servir como recordatorio para el preparador -y para usted- de algunos elementos que no debe pasar por alto. Aquí tiene dos ejemplos:
- Intereses y dividendos: La declaración del año pasado debe indicar qué bancos, fondos de inversión y otras instituciones financieras le enviaron los formularios 1099. Utilice esa lista para asegurarse de que vuelve a recibir 1099 de ellos este año (a menos que haya cerrado esas cuentas o haya vendido las inversiones entretanto).
- Deducciones benéficas: Si hizo pequeñas donaciones, es posible que no haya recibido ningún acuse de recibo de la organización, pero aún puede deducir estas contribuciones siempre que tenga un recibo, un cheque cancelado u otra prueba. Consulte la lista de organizaciones a las que donó el año pasado y compruebe si hizo donaciones similares este año.
Cuál es el plazo para presentar la declaración de la renta?
Por lo general, la declaración de la renta vence el 15 de abril siguiente al año fiscal. Por ejemplo, tiene hasta el 15 de abril de 2022 para presentar su declaración de impuestos de 2021. El IRS puede ampliar el plazo de presentación en determinadas situaciones. Por ejemplo, el plazo para presentar la declaración de la renta de 2020 se amplió del 15 de abril al 17 de mayo de 2021, debido a las "circunstancias inusuales relacionadas con la pandemia." La prórroga también pospone el plazo de pago de impuestos al 17 de mayo de 2021.
¿Cuánto cuesta la preparación de los impuestos??
Para 2020, el coste típico de la preparación de impuestos utilizando el formulario 1040 fue de 220 dólares cuando se tomó la deducción estándar y 323 dólares cuando se detallaron las deducciones, según una encuesta de la Sociedad Nacional de Contables.
Cómo presentar una prórroga ante el IRS?
Las declaraciones de la renta suelen tener como fecha límite el 15 de abril de cada año o alrededor de esa fecha. Si no puede presentar la declaración a tiempo, puede solicitar una prórroga automática de seis meses mediante el formulario 4868. Tenga en cuenta que la prórroga se aplica a la presentación de su declaración de impuestos, no al pago de los impuestos que pueda deber. Para evitar multas e intereses, tendrá que pagar sus impuestos antes de la fecha límite de presentación habitual (15 de abril).
Lo más importante
Tanto si hace sus propios impuestos como si contrata a alguien para que se encargue de la tarea, organizar sus registros por adelantado le ahorrará tiempo y, en el caso de un preparador pagado, dinero. Cuanto antes empiece, más fácil le resultará y antes habrá dejado atrás el proceso un año más.
Fuentes del artículo
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