Operar en Forex con Bitcoin: cómo funciona?

El Bitcoin (BTC) ha evolucionado en los últimos años hasta convertirse en una inversión especulativa para personas que buscan el alfa de los activos alternativos y una posible cobertura contra la incertidumbre mundial y la debilidad de las monedas fiduciarias. El Bitcoin es una divisa digital flotante que está vinculada al U.S. de dólares como en el mercado de divisas (forex). Sin embargo, a diferencia del oro, no existe un activo físico subyacente en el que se pueda basar el precio.

Puntos clave

  • El bitcoin sigue siendo la criptomoneda más valiosa y de la que más se habla, así como la que más se negocia en las bolsas.
  • Lanzado en 2009, el precio de este activo digital ha fluctuado mucho en los últimos años, lo que lo ha hecho atractivo para los operadores diarios que han empezado a aplicar estrategias de trading en divisas.
  • En la actualidad existen varias plataformas de comercio e intercambios en línea que le permiten comerciar con bitcoin y otras criptodivisas, pero tenga cuidado con los costes de las operaciones, la seguridad de la plataforma y la reputación/confianza antes de sumergirse en ellas.

¿Es el Bitcoin una moneda??

El debate sobre si el bitcoin debe considerarse una moneda de curso legal se ha acelerado tras el sonado ataque a la bolsa japonesa Mt. Gox y la adopción generalizada de la misma en el procesamiento de pagos en las principales U.S. minoristas.

A diferencia de la U.S. dólar, el yuan chino o el euro, el bitcoin no es reconocido universalmente como una moneda por todos los participantes de los mercados mundiales, incluidos los reguladores y los funcionarios gubernamentales.

Tenga en cuenta que EL Salvador se convirtió en el primer país (en junio de 2021) del mundo en aceptar el bitcoin como moneda de curso legal.

„Los reguladores no ven el bitcoin como una moneda”, dijo Steven Lord, editor de „FINAlternatives” y fundador de Modern Money Group. „Lo ven como un 'activo’ de valor. Hemos visto una regulación que ha dicho que puede ser un activo depreciable, pero esto es muy diferente de los mercados de comercio de divisas.”

El crecimiento del comercio de bitcoins ha creado una industria multimillonaria que permite a los individuos comprar o vender la criptodivisa a través de un gran número de intercambios. Varios corredores declaran que permiten el comercio de bitcoins como parte de sus servicios de comercio de divisas. Sin embargo, los inversores deben conocer algunas realidades sencillas sobre el funcionamiento del comercio de bitcoins y del mercado de divisas.

Este artículo explora las similitudes y diferencias y explica por qué los intercambios tradicionales de bitcoins son una mejor alternativa a las plataformas de divisas que añaden la opción de operar con la criptodivisa.

Comercio de Bitcoin frente a. Forex

Hay algunas diferencias entre el comercio de divisas y el de bitcoins. En ambas situaciones, los precios de las monedas de papel y digitales se basan en las métricas de la oferta y la demanda mundial. Cuando la demanda de bitcoin aumenta, el precio se incrementa. Cuando la demanda cae, cae.

Sin embargo, el bitcoin no está sujeto a la incertidumbre de la oferta creada por los bancos centrales internacionales. Los bitcoins se extraen a un ritmo predecible, mientras que los cambios inesperados en la política monetaria, como la decisión del Banco Nacional de Suiza de desvincular su moneda del euro en 2015, pueden crear importantes oscilaciones en el precio de la divisa. El valor del bitcoin está vinculado a los fundamentos del ecosistema de la criptodivisa, mientras que el del forex está ligado a las decisiones y condiciones económicas de una nación individual y su moneda.

„Operar con bitcoin es como operar con cualquier otra cosa en una bolsa. Se pueden cambiar dólares por euros a través de forex, y dólares por bitcoins en las bolsas. Es muy similar, pero depende de la idea de que se negocie con una moneda real”, dijo Lord. „Hay un poco de desconexión al hablar de ello. No es algo real. Muchos dicen que es una moneda, pero no es tan dinámico como el comercio de divisas.”

Otra cuestión es la forma en que los individuos comercian con las divisas. Además del potencial de negociación uno a uno, los operadores de divisas pueden aumentar su apalancamiento a través de derivados y otros contratos de papel diseñados para aumentar los rendimientos. En el entorno actual, algunos corredores están suscribiendo poco a poco contratos que impulsarán el apalancamiento en el sector del bitcoin, pero dichos contratos están aún en pañales. El comercio de bitcoins es más parecido a la propiedad de una acción en la Bolsa de Nueva York.

„Hay muy poco trabajo derivado en torno al bitcoin, en contraste con el mercado de divisas, donde hay muchos contratos extrabursátiles (OTC)”, dijo Lord. „Está llegando. Algunos permiten a los inversores comprar bitcoin con margen, o crean nuevos contratos. Pero ahora mismo, el comercio es sobre todo especulación sobre la subida del precio del bitcoin.” Se espera una ingeniería financiera adicional.

Quizás la mayor diferencia entre Bitcoin y Forex es la cuestión de la liquidez. El comercio mundial de divisas es un mercado de 6 billones de dólares, comparado con un mercado de bitcoin valorado en miles de millones. El mercado más pequeño en el que existe el bitcoin es más probable que experimente un ambiente de comercio más volátil y puede ver oscilaciones de precios significativas sobre pequeños eventos macroeconómicos.

El mercado de divisas al contado no está regulado. Reguladores como la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), la NFA y varias otras bolsas de futuros supervisan las opciones y los futuros que se basan en el comercio de divisas. Sin embargo, la CFTC aún no ha emitido una resolución formal sobre cómo define el bitcoin aparte de que es un activo.

Sin embargo, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) y otros organismos han enviado varias advertencias a los inversores sobre los riesgos asociados a la inversión en bitcoin.

„Operar con Bitcoin en Forex

Varios corredores de divisas afirman que los particulares pueden depositar, retirar y operar en una cuenta basada en bitcoins. Sin embargo, la funcionalidad de estos brokers puede tener implicaciones legales para los estadounidenses dado que los contratos por diferencia (CFD) no están permitidos en Estados Unidos, y la Financial Conduct Authority (FCA), el regulador financiero del Reino Unido, ha emitido advertencias sobre este tipo de plataformas a los inversores.

Otros corredores de divisas han dicho que pueden incluir el comercio de bitcoin en sus plataformas, pero dado que no se basan en BTC y negocian otras monedas, no está claro que estén haciendo algo más amplio que permitir a los usuarios comprar y vender bitcoin a través de los intercambios de bitcoin existentes.

„La mayoría de los corredores extranjeros se dirigen a una bolsa de bitcoin más tradicional”, dijo Lord. ” No es que tengan una mesa de operaciones al contado para el bitcoin en divisas. No funciona así. El comercio de Bitcoin no es como lo que ocurre en el comercio de divisas al contado.”

Hasta que las plataformas de divisas sean más sólidas en su oferta de bitcoins, los inversores están mejor trabajando con bolsas basadas en bitcoins que operan en sus monedas nacionales. Estas empresas conocen mejor el mercado de negociación, los requisitos de seguridad y probablemente tendrán menos costes de negociación asociados a cada compra. Tras el colapso de Mt. Gox, estas bolsas dicen haber mejorado sus modelos con mejores mecanismos de seguridad. Por ejemplo, Coinbase, una bolsa de Bitcoin con sede en San Francisco, se ha expandido a más de 100 países.

Coinbase sigue siendo uno de los métodos más populares para invertir en bitcoin. Por definición, Coinbase es un monedero que permite a los usuarios almacenar, gastar, comprar y aceptar bitcoin. La popular plataforma procesa las compras de bienes y servicios de una lista de comerciantes, entre ellos Expedia Inc. (EXPE) y Overstock.com Inc. (OSTK).

Para comprar bitcoin, los usuarios deben crear una cuenta de bitcoin e iniciar una transferencia de dinero a la cuenta cada vez que quieran comprar un bitcoin. Coinbase no tiene divisas en sus cuentas, lo que significa que cada „intercambio” entre dólares y bitcoin requiere medidas de seguridad adicionales. La compra de bitcoin puede requerir de tres a cinco días laborables, lo que significa que no funciona como lo haría un cambio de moneda tradicional.

Aun así, se puede comprar a un precio acordado, lo que significa que cada transacción se bloquea antes de la entrega de bitcoins a la cuenta individual. Hay una comisión por cada transferencia de dólares a bitcoin o viceversa, que se cobra a una base del 4%.

El resultado final

La creciente popularidad del bitcoin como inversión alternativa ha llamado la atención de los corredores de divisas que buscan ampliar su oferta. Algunos definen el bitcoin como una moneda tradicional, sobre todo porque el comercio de bitcoins no se basa en la macroeconomía de una nación, sino en la plataforma subyacente y la reacción más amplia a los cambios en la economía mundial.

Operar con bitcoin comparte muchas similitudes, pero hacerlo a través de un bróker no es necesario, y podría ser más costoso si cobran comisiones más altas que las plataformas tradicionales de bitcoin como Coinbase. Los inversores deben considerar los riesgos asociados al bitcoin y a las monedas alternativas, y decidir si esa forma de especulación es adecuada para sus carteras.

Fuentes del artículo

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