Qué es OneCoin?
OneCoin era un esquema Ponzi basado en la criptomoneda. La empresa que estaba detrás del esquema era OneCoin Ltd. y OneLife Network Ltd., Fundada por la búlgara Ruja Ignatova, desaparecida en 2017. Sin embargo, no antes de que la trama recaudara 4.000 millones de dólares.
- OneCoin fue una estafa piramidal que sacó 4.000 millones de dólares entre 2014 y 2016.
- OneCoin no se comercializaba activamente, ni las monedas podían utilizarse para comprar nada.
- Su fundadora, Ruja Ignatova, ha desaparecido y el cofundador Sebastian Greenwood está en la cárcel en EE.S.
- El principal negocio de la empresa era la venta de materiales de cursos, que resultaron ser plagiados en la mayoría de los casos.
- Su modelo de negocio de material de cursos era similar a un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se pagaba a los compradores de material de cursos por reclutar a nuevos compradores.
Comprensión de OneCoin
Ruja Ignatova puso en marcha OneCoin en 2014, afirmando que funcionaba como cualquier otra criptodivisa. El reclamo era que los OneCoins podían ser minados (con 120 mil millones de monedas disponibles) y utilizados para hacer pagos, teniendo incluso un monedero electrónico. Sin embargo, no existía el modelo de blockchain OneCoin ni el sistema de pago.
La empresa sí vendía material educativo, como cursos sobre criptomonedas. Se consideraba su principal negocio. Los cursos incluían también otras áreas, como el comercio y la inversión. Los cursos formaban parte de un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se ofrecían recompensas a los compradores por traer más participantes.
Los compradores de los paquetes de cursos debían recibir tokens que podían utilizarse para minar OneCoins. Se dijo que gran parte del material del curso ofrecido era plagiado.
Intercambio de OneCoin
El intercambio para convertir OneCoin en otras monedas era el OneCoin Exchange xcoinx, que era un mercado interno. Los miembros podían acceder al intercambio si compraban algo más que el paquete para principiantes.
Se pusieron límites de venta a las cuentas en función del nivel del paquete educativo adquirido. En enero de 2017, el intercambio fue cerrado. Antes del cierre, OneCoin denegó la mayoría de las solicitudes de retirada de fondos. El intercambio era la única manera de que los afiliados cobraran.
OneCoin como fraude
En 2016 empezaron a surgir dudas sobre OneCoin, ya que muchos países empezaron a investigar la empresa, y algunos la calificaron de estafa piramidal. La Asociación de Venta Directa de Noruega calificó por primera vez el fraude de OneCoin como una estafa piramidal en marzo de 2016. Más tarde ese mismo año (en diciembre de 2016), el Banco Central de Hungría advirtió que OneCoin era una estafa piramidal.
En 2017, OneCoin afirmó que era la primera empresa en obtener la licencia del gobierno vietnamita y en permitir legalmente su uso como moneda digital. El gobierno de Vietnam refutó la reclamación.
A principios de 2018, la policía búlgara allanó la oficina de la empresa. La fundadora Ruja desapareció en 2017 cuando se presentó una orden de arresto. Su hermano, Konstantin Ignatov, la sustituyó como cara y gerente de la empresa. El cofundador Greenwood fue detenido en 2018 y Konstantin en noviembre de 2019.
Konstantin se declaró culpable de fraude y blanqueo de dinero. Greenwood está en conversaciones con las autoridades sobre un posible acuerdo de culpabilidad. OneCoin nunca se comercializó activamente, ni las monedas podían utilizarse para comprar nada.