Minería de datos para inversores

Cualquier educador financiero le hablará de la importancia del inversor informado. Los inversores deben comprender las diferentes características de sus acciones y bonos, así como de las empresas que los emiten. Sin embargo, algo que parece descuidarse es dónde obtener los datos para hacer su investigación. Al fin y al cabo, de qué sirve saber cómo evaluar los beneficios de una empresa si no podemos averiguar cuáles son los beneficios reales de la empresa?

Archivos corporativos
Probablemente las fuentes de información más útiles, los archivos corporativos proporcionan a los inversores información que detalla la salud financiera de las empresas, las perspectivas futuras y los resultados pasados. Este es el tipo de información que necesita para juzgar si ciertas acciones, bonos o fondos de inversión son inversiones inteligentes. En el caso de los fondos de inversión, estos documentos le indicarán el nivel de rendimiento del fondo en el último trimestre, las comisiones de gastos del fondo y sus participaciones en la cartera. En el caso de las empresas que hay que investigar a la hora de comprar acciones y bonos, estos archivos repasan el balance de la empresa, detallando la salud financiera y las perspectivas de futuro.

Un análisis minucioso le ayudará a ver cómo y dónde gasta la empresa la mayor parte de su dinero, la eficacia de su gestión en la creación de beneficios y las perspectivas de futuro de la empresa. Aunque muchos de estos informes no son los más interesantes de leer, y a veces son difíciles de entender, ofrecen una gran cantidad de información que los diferentes inversores pueden utilizar.

Tenga en cuenta que, según la normativa de la SEC, una empresa que tenga más de 10 millones de dólares en activos y 500 accionistas o que cotice en una bolsa estadounidense como el Nasdaq y la NYSE debe presentar documentos oficiales para su consulta pública. Sin embargo, esta normativa no se aplica a todas las empresas, por lo que cuanto más pequeña sea la empresa, más difícil será encontrar buena información sobre ella. Algunas pequeñas empresas optan por rellenar los formularios que se exigen a las grandes empresas, pero otras no lo hacen.
EDGAR
Acrónimo de Electronic Data Gathering, Analysis and Retrieval system (sistema de recopilación, análisis y recuperación de datos electrónicos), este servicio recopila y reenvía automáticamente los expedientes reglamentarios presentados por diferentes empresas. La presentación reglamentaria más importante que la SEC exige a las empresas que cotizan en bolsa es el formulario anual 10-K, en el que se describen los resultados de la empresa en el último año. La 10-k debe cumplir las normas de la SEC, y suele ser más completa que el informe anual de la empresa. En el caso de los fondos de inversión, EDGAR también proporciona todos los folletos en línea, de modo que se pueden encontrar las participaciones específicas de la cartera del fondo, el coeficiente de gastos máximo que puede cobrar el fondo e incluso el tipo de compensación que recibe la dirección del fondo.

La SEC proporciona acceso gratuito a EDGAR, pero lamentablemente EDGAR no es fácil de usar. Es difícil encontrar información, y cuando lo hace es en formato de texto plano. Toda la información está ahí, pero hay que escarbar para obtener algo de valor. Afortunadamente, hay otros sitios que ofrecen una mejor manera de acceder a los datos del EDGAR, pero el inconveniente es que suelen cobrar una suscripción.

Directamente de la empresa
Cualquier empresa que no tenga un sitio web hoy en día probablemente no merezca su tiempo. Incluso la mayoría de las empresas de la vieja economía tienen sitios web, aunque sólo sea para ofrecer información sobre ellas mismas. En el sitio web de la empresa, busque el enlace „Relaciones con los inversores”. Allí encontrará a menudo un informe anual descargable, estados financieros, información bursátil, noticias de la empresa, etc.

Cada año, las empresas deben enviar informes anuales a cada accionista, independientemente de si posee una acción o 10.000 acciones. Si no es accionista y prefiere leer los informes en papel, normalmente puede pedirlos gratis directamente a la empresa. A las grandes empresas les gusta utilizar estos informes como herramientas de marketing. Algunas empresas de terceros también se dedican a proporcionar informes anuales gratuitos de empresas públicas.

Informes de investigación
Si no tiene tiempo para hacer toda la investigación por sí mismo, o no es aficionado a hacer números, puede comprar informes de diferentes empresas. Dependiendo de para quién escriban estos informes, los analistas son independientes, del lado de la compra o de la venta, y ofrecen a los inversores un examen profesional de la situación actual y las perspectivas futuras de una empresa. Algunos de estos informes son gratuitos, pero la mayoría suelen costar entre 5 y 50 dólares. Puede adquirir estos informes en cualquier agencia de valores, en muchos bancos y en sitios web financieros como Yahoo! Finanzas.

Páginas web
Muchos sitios web ofrecen información a los inversores de forma gratuita, pagando por el uso o por suscripción. La ventaja de visitar los sitios web financieros en lugar de buscar en los archivos de la SEC es que la información se ofrece de forma concisa. No hay que escudriñar en la jerga legal y comercial que las empresas incluyen en sus informes anuales.

Conclusión
No importa en qué decida invertir, es crucial que investigue bien para saber exactamente dónde está poniendo su dinero. Con tal cantidad de información disponible, gratuita o no, no hay realmente ninguna razón para que un inversor tome una decisión desinformada.

Fuentes de información

Nuestro equipo exige a los escritores que utilicen fuentes primarias para apoyar su trabajo. Incluye libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.

  1. U.S. Valores & Comisión de Bolsa. "Informes y registros de la Ley de Valores." Consultado el 5 de abril de 2021.

Minería de datos para inversores

Cualquier educador financiero le hablará de la importancia del inversor informado. Los inversores necesitan entender las diferentes características de sus acciones y bonos, así como de las empresas que los emiten. Sin embargo, una cosa que parece descuidarse es dónde obtener los datos para hacer su investigación. Al fin y al cabo, de qué sirve saber cómo evaluar los beneficios de una empresa si no podemos averiguar cuáles son los beneficios reales de la empresa?

Archivos corporativos
Probablemente las fuentes de información más útiles, los archivos corporativos proporcionan a los inversores información que detalla la salud financiera de las empresas, las perspectivas futuras y los resultados pasados. Este es el tipo de información que necesita para juzgar si ciertas acciones, bonos o fondos de inversión son inversiones inteligentes. En el caso de los fondos de inversión, estos archivos le indicarán el nivel de rendimiento del fondo en el último trimestre, las comisiones de gastos del fondo y sus participaciones en la cartera. En el caso de las empresas que necesita investigar a la hora de comprar acciones y bonos, estos informes repasan el balance de la empresa, detallando la salud financiera y las perspectivas de futuro.

Un análisis minucioso le ayudará a ver cómo y dónde gasta la empresa la mayor parte de su dinero, la eficacia de su gestión en la creación de beneficios y las perspectivas de futuro de la empresa. Aunque muchos de estos informes no son los más interesantes de leer, y a veces son difíciles de entender, ofrecen una gran cantidad de información que todos los diferentes inversores pueden utilizar.

Tenga en cuenta que, según la normativa de la SEC, una empresa que tenga más de 10 millones de dólares en activos y 500 accionistas o que cotice en una bolsa americana como el Nasdaq y la NYSE debe presentar documentos oficiales para que sean vistos por el público. Sin embargo, estas normas no se aplican a todas las empresas, por lo que cuanto más pequeña sea la empresa, más difícil será encontrar buena información sobre ella. Algunas pequeñas empresas optan por rellenar los formularios que se exigen a las grandes empresas, pero otras no lo hacen.
EDGAR
Acrónimo de Electronic Data Gathering, Analysis and Retrieval system (sistema de recopilación, análisis y recuperación de datos electrónicos), este servicio recopila y reenvía automáticamente los expedientes reglamentarios presentados por diferentes empresas. La presentación reglamentaria más importante que la SEC exige a las empresas que cotizan en bolsa es el formulario anual 10-K, que describe los resultados de la empresa en el último año. El 10-k debe cumplir las normas de la SEC y suele ser más completo que el informe anual de la empresa. En el caso de los fondos de inversión, EDGAR también ofrece todos los folletos en línea, de modo que se pueden encontrar las participaciones específicas de la cartera del fondo, el coeficiente de gastos máximo que puede cobrar el fondo e incluso el tipo de compensación que recibe la dirección del fondo.

La SEC ofrece acceso gratuito a EDGAR, pero desgraciadamente no es fácil de usar. Es difícil encontrar información, y cuando lo haces es en formato de texto plano. Toda la información está ahí, pero hay que escarbar para obtener algo de valor. Afortunadamente, hay otros sitios que ofrecen una mejor manera de acceder a los datos EDGAR, pero el inconveniente es que suelen cobrar una suscripción.

Directamente de la empresa
Cualquier empresa que no tenga un sitio web hoy en día probablemente no merezca su tiempo. Incluso la mayoría de las empresas de la vieja economía tienen sitios web, aunque sólo sea para ofrecer información sobre ellas mismas. Cuando visite el sitio web de la empresa, busque el enlace „Relaciones con los inversores”. En ellos encontrará a menudo un informe anual descargable, estados financieros, información bursátil, noticias de la empresa, etc.

Cada año, las empresas deben enviar informes anuales a cada accionista, independientemente de si posee una acción o 10.000. Si no es accionista y prefiere leer los informes en formato impreso, normalmente puede pedirlos gratis directamente a la empresa. A las grandes empresas les gusta utilizar estos informes como herramientas de marketing. Algunas empresas de terceros también se dedican a proporcionar informes anuales gratuitos de empresas públicas.

Informes de investigación
Si no tiene tiempo para hacer toda la investigación por sí mismo, o no es aficionado a hacer números, puede comprar informes de diferentes empresas. Dependiendo de para quién escriban estos informes, los analistas son independientes, de la parte compradora o de la parte vendedora, y ofrecen a los inversores un examen profesional de la situación actual y las perspectivas futuras de una empresa. Algunos de estos informes son gratuitos, pero la mayoría suelen costar entre 5 y 50 dólares. Puede comprar estos informes en cualquier agencia de valores, en muchos bancos y a través de sitios web financieros como Yahoo! Finanzas.

Páginas web
Muchos sitios web ofrecen información a los inversores de forma gratuita, mediante el pago por uso o por suscripción. La ventaja de visitar los sitios web financieros en lugar de consultar los archivos de la SEC es que la información se ofrece de forma concisa. No tiene que escudriñar en la jerga legal y comercial que las empresas incluyen en sus informes anuales.

Conclusión
No importa en qué decida invertir, es crucial que investigue bien para saber exactamente dónde está poniendo su dinero. Con tanta información disponible, ya sea gratuita o no, no hay ninguna razón para que un inversor tome una decisión desinformada.

Fuentes del artículo

Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Incluyen libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otros editores de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.

  1. U.S. Valores & Comisión de Bolsa. "Información y registro de la Ley de Valores." Consultado el 5 de abril de 2021.

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