Mejore sus inversiones con Excel

Probablemente sepa que el programa de hoja de cálculo Excel de Microsoft es una buena herramienta para llevar un control de sus inversiones de forma organizada, permitiéndole ver y ordenar las posiciones, incluyendo el precio de entrada, los precios de cierre periódicos y los rendimientos. Pero en realidad, Excel puede hacer mucho más que servir como un estado financiero glorificado. Puede calcular automáticamente métricas como la desviación estándar de un activo o una cartera, el porcentaje de rentabilidad y las pérdidas y ganancias globales.

Veamos cómo Excel puede mejorar las actividades de inversión.

Puntos clave

  • Las hojas de cálculo de Excel no sólo pueden llevar la cuenta de las inversiones, sino también calcular el rendimiento y el grado de volatilidad.
  • Excel puede calcular la diferencia del precio actual de un activo menos su precio de entrada.
  • Excel puede calcular el porcentaje de rentabilidad de un activo y evaluar las pérdidas y ganancias.
  • Una función especialmente útil de Excel es su capacidad para calcular la desviación estándar, una fórmula compleja que evalúa el riesgo.

Seguimiento de las inversiones con Excel

Una hoja de cálculo de Excel puede utilizarse de varias maneras para hacer un seguimiento de las participaciones de un inversor. El primer paso es decidir qué datos quiere incluir. La figura siguiente muestra un ejemplo de una hoja de cálculo sencilla que hace un seguimiento de los datos de una inversión, incluyendo la fecha, la entrada, el tamaño (cuántas acciones), los precios de cierre para las fechas especificadas, la diferencia entre el precio de cierre y el precio de entrada, el porcentaje de rendimiento, las ganancias y las pérdidas para cada precio de cierre periódico, y la desviación estándar. Se puede utilizar una hoja separada en un libro de Excel para cada acción.


Hoja de cálculo que muestra los datos de un instrumento de negociación.
Imagen de Sabrina Jiang © Nuestro equipo 2020

Creación de fórmulas de diferencia en Excel

Sin embargo, algunos valores de la hoja de cálculo deben calcularse manualmente, lo que lleva mucho tiempo. Sin embargo, puedes insertar una fórmula en una celda para que haga el trabajo por ti. Para calcular la diferencia del precio actual de un activo menos su precio de entrada, por ejemplo, haga clic en la celda donde desea que aparezca la diferencia.

A continuación, escriba el signo de igualdad (=) y haga clic en la celda que contiene el precio actual. Siga esto con un signo menos y luego haga clic en la celda que contiene el precio de entrada. A continuación, haga clic en Intro y aparecerá la diferencia. Si haces clic en la esquina inferior derecha de la celda hasta que veas lo que parece un signo más oscuro (sin flechitas), puedes arrastrar la fórmula a las otras celdas apropiadas para encontrar la diferencia de cada conjunto de datos.

Cómo crear fórmulas de rentabilidad porcentual en Excel

El porcentaje de rentabilidad es la diferencia del precio actual menos el precio de entrada, dividido por el precio de entrada: (precio de entrada) ÷ entrada. El cálculo del porcentaje de rentabilidad se realiza, una vez más, seleccionando la celda en la que desea que aparezca el valor y escribiendo el signo igual. A continuación, escriba un paréntesis abierto y haga clic en la celda que tiene el precio actual, seguido de un signo menos, el precio de entrada y un paréntesis de cierre.

A continuación, escriba una barra inclinada (para representar la división) y vuelva a hacer clic en la celda del precio de entrada. Pulse Intro y aparecerá el porcentaje de rentabilidad. Es posible que tenga que resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas para seleccionar Porcentaje en la pestaña de números para que estos valores aparezcan como porcentajes. Cuando tengas la fórmula en una celda, puedes hacer clic y arrastrar (como en el caso anterior) para copiar la fórmula en las celdas correspondientes.

Creación de fórmulas de pérdidas y ganancias en Excel

La fórmula de pérdidas y ganancias es la diferencia multiplicada por el número de acciones. Para crear la fórmula, haga clic en la celda donde desea que aparezca el valor. A continuación, escriba el signo de igualdad y haga clic en la celda que contiene la diferencia (véase más arriba). A continuación, escriba el símbolo del asterisco (*) para representar la multiplicación y haga clic en la celda que contiene el número de acciones. Pulse Intro y verá las pérdidas y ganancias de esos datos. Es posible que tenga que resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho del ratón y seleccionar Formato de celdas, y luego seleccionar la moneda para que la columna se muestre como una cantidad en dólares. A continuación, puede seleccionar, hacer clic y arrastrar la fórmula para copiarla en las otras celdas correspondientes.

Creación de fórmulas de desviación estándar en Excel

La desviación estándar de un conjunto de datos, pilar de la teoría moderna de la cartera, puede revelar información importante sobre el riesgo de una inversión. La desviación estándar es simplemente la medida de lo lejos que están los rendimientos de su media estadística; en otras palabras, permite a los inversores determinar el riesgo o la volatilidad por encima de la media de una inversión. La desviación estándar de los rendimientos es una medida más precisa que la de los rendimientos periódicos porque tiene en cuenta todos los valores.

Cuanto menor sea el valor de la desviación estándar de un activo o una cartera, menor será su riesgo.

El cálculo de la desviación estándar es una ecuación matemática compleja que requiere mucho tiempo. Afortunadamente, unos simples clics en Excel pueden proporcionar el mismo cálculo. Aunque un inversor no entienda las matemáticas que hay detrás del valor, el riesgo y la volatilidad de una acción concreta o de toda la cartera pueden medirse con relativa facilidad.

Para encontrar la desviación estándar de un conjunto de datos, haga clic en la celda en la que desea que aparezca el valor de la desviación estándar. A continuación, bajo el epígrafe Fórmulas de Excel, selecciona la opción Insertar función (este aspecto es el siguiente fx). Aparecerá el cuadro Insertar función y, en Seleccionar una categoría, elija Estadística. Desplácese hacia abajo y seleccione STDEV, luego haga clic en OK. A continuación, resalte las celdas para las que desea encontrar la desviación estándar (en este caso, las celdas de la columna de porcentaje de rentabilidad; tenga cuidado de seleccionar sólo los valores de rentabilidad y no los encabezados). A continuación, haga clic en Aceptar y el cálculo de la desviación estándar aparecerá en la celda.

Visualización de una cartera en Excel

Puedes compilar los datos de las hojas individuales en Excel para tener una idea de todas las participaciones de un vistazo. Si tienes datos en una hoja de Excel que quieres copiar en otra hoja, puedes seleccionar, copiar y pegar los datos en una nueva ubicación. De este modo, es fácil importar una serie de acciones' datos en una hoja. Todas las fórmulas son las mismas que en los ejemplos anteriores, y el cálculo de la desviación estándar se basa en el porcentaje de rendimiento de todos los valores, en lugar de un solo instrumento.

La siguiente figura muestra los datos de 11 valores diferentes, incluyendo la fecha y el precio de entrada, el número de acciones, el precio actual, la diferencia entre el precio actual y el precio de entrada, el porcentaje de rentabilidad, las ganancias y las pérdidas, y la desviación estándar global.

Imagen de Sabrina Jiang © Nuestro equipo 2021

Otros consejos para usar Excel

Cuando una hoja de cálculo ha sido formateada con los datos que desea ver, así como con las fórmulas necesarias, introducir y comparar datos es relativamente sencillo. Pero vale la pena tomarse el tiempo necesario para configurar las hojas exactamente como se desea y eliminar u ocultar cualquier dato extraño. Para ocultar una columna o fila de datos, resáltala y, en la pestaña Inicio, selecciona Formato. Aparecerá un menú desplegable; seleccione Ocultar o Desocultar, eligiendo la opción que desee. Cualquier dato que esté oculto puede seguir siendo accesible para los cálculos, pero no aparecerá en la hoja de cálculo. Esto es útil para crear una hoja de cálculo racionalizada y fácil de leer.

Por supuesto, existen alternativas para configurar la hoja de cálculo por uno mismo. Existe un número considerable de productos comerciales entre los que puede elegir un software de gestión de carteras que funcione conjuntamente con Excel. Una búsqueda en Internet puede ayudar a los inversores interesados a conocer estas oportunidades.

El resultado final

Una hoja de cálculo Excel puede ser tan fácil o compleja como usted quiera. Las preferencias y necesidades personales dictan la complejidad de la hoja de cálculo. La clave es comprender los datos que decida incluir para poder obtener información de ellos. Los interesados en conocer otras formas de utilizar este software pueden inscribirse en una de las mejores clases de Excel en línea disponibles actualmente.

Fuentes del artículo

Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Entre ellos se incluyen libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.

  1. Microsoft. "Función STDEV." Accedido en enero. 11, 2022.

Mejore sus inversiones con Excel

Probablemente sepa que el programa de hoja de cálculo Excel de Microsoft es una buena herramienta para llevar un control de sus inversiones de forma organizada, permitiéndole ver y ordenar las posiciones, incluyendo el precio de entrada, los precios de cierre periódicos y los rendimientos. Pero en realidad, Excel puede hacer mucho más que servir como un estado financiero glorificado. Puede calcular automáticamente métricas como la desviación estándar de un activo o una cartera, el porcentaje de rentabilidad y las pérdidas y ganancias globales.

Veamos cómo Excel puede mejorar las actividades de inversión.

Puntos clave

Seguimiento de las inversiones con Excel

Una hoja de cálculo de Excel puede utilizarse de diversas maneras para llevar un control de las participaciones de un inversor. El primer paso es decidir qué datos desea incluir. La siguiente figura muestra un ejemplo de una hoja de cálculo sencilla que registra los datos de una inversión, incluyendo la fecha, la entrada, el tamaño (cuántas acciones), los precios de cierre para las fechas especificadas, la diferencia entre el precio de cierre y el precio de entrada, el porcentaje de rendimiento, las ganancias y las pérdidas para cada precio de cierre periódico, y la desviación estándar. Se puede utilizar una hoja separada en un libro de Excel para cada acción.


Hoja de cálculo con los datos de un instrumento de negociación.
Imagen de Sabrina Jiang © Nuestro equipo 2020

Crear fórmulas de diferencia en Excel

Algunos valores de la hoja de cálculo, sin embargo, deben calcularse manualmente, lo que lleva mucho tiempo. Sin embargo, puede insertar una fórmula en una celda para que haga el trabajo por usted. Para calcular la diferencia del precio actual de un activo menos su precio de entrada, por ejemplo, haga clic en la celda en la que desea que aparezca la diferencia.

A continuación, escriba el signo de igualdad (=) y haga clic en la celda que contiene el precio actual. A continuación, escriba el signo menos y haga clic en la celda que contiene el precio de entrada. A continuación, haga clic en Intro y aparecerá la diferencia. Si haces clic en la esquina inferior derecha de la celda hasta que veas lo que parece un signo más oscuro (sin flechitas), puedes arrastrar la fórmula a las otras celdas adecuadas para encontrar la diferencia de cada conjunto de datos.

Creación de fórmulas de rentabilidad porcentual en Excel

El porcentaje de rentabilidad es la diferencia del precio actual menos el precio de entrada, dividido por el precio de entrada: (precio de entrada) ÷ entrada. El cálculo de la rentabilidad porcentual se realiza, una vez más, seleccionando la celda en la que desea que aparezca el valor y escribiendo el signo igual. A continuación, escriba un paréntesis abierto y haga clic en la celda que tiene el precio actual, seguido de un signo menos, el precio de entrada y un paréntesis de cierre.

A continuación, escriba una barra inclinada (para representar la división) y vuelva a hacer clic en la celda del precio de entrada. Presione enter y aparecerá el porcentaje de retorno. Es posible que tenga que resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas para seleccionar Porcentaje en la pestaña de números para que estos valores aparezcan como porcentajes. Cuando tengas la fórmula en una celda, puedes hacer clic y arrastrar (como arriba) para copiar la fórmula en las celdas correspondientes.

Creación de fórmulas de pérdidas y ganancias en Excel

La fórmula de pérdidas y ganancias es la diferencia multiplicada por el número de acciones. Para crear la fórmula, haga clic en la celda donde desea que aparezca el valor. A continuación, escriba el signo de igualdad y haga clic en la celda que contiene la diferencia (véase más arriba). A continuación, escriba el símbolo del asterisco (*) para representar la multiplicación y luego haga clic en la celda que contiene el número de acciones. Presione enter y verá la ganancia y la pérdida para esos datos. Es posible que tenga que resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas, y luego seleccionar la moneda para que la columna se muestre como una cantidad en dólares. A continuación, puede seleccionar, hacer clic y arrastrar la fórmula para copiarla en las demás celdas correspondientes.

Creación de fórmulas de desviación estándar en Excel

La desviación típica de un conjunto de datos, pilar de la teoría moderna de carteras, puede revelar información importante sobre el riesgo de una inversión. La desviación estándar es simplemente la medida de lo lejos que están los rendimientos de su media estadística; en otras palabras, permite a los inversores determinar el riesgo o la volatilidad por encima de la media de una inversión. La desviación estándar de los rendimientos es una medida más precisa que la de los rendimientos periódicos, ya que tiene en cuenta todos los valores.

Cuanto menor sea el valor de la desviación estándar de un activo o una cartera, menor será su riesgo.

El cálculo de la desviación estándar es una ecuación matemática compleja que requiere mucho tiempo. Afortunadamente, unos simples clics en Excel pueden proporcionar el mismo cálculo. Incluso si un inversor no entiende las matemáticas que hay detrás del valor, el riesgo y la volatilidad de una acción concreta o de toda la cartera pueden medirse con relativa facilidad.

Para encontrar la desviación estándar de un conjunto de datos, haga clic en la celda en la que desea que aparezca el valor de la desviación estándar. A continuación, bajo el epígrafe Fórmulas de Excel, seleccione la opción Insertar función (tiene el aspecto siguiente fx). Aparecerá el cuadro Insertar función, y en Seleccionar una categoría elija Estadística. Desplácese hacia abajo y seleccione STDEV, luego haga clic en OK. A continuación, resalte las celdas para las que desea encontrar la desviación estándar (en este caso, las celdas de la columna de porcentaje de retorno; tenga cuidado de seleccionar sólo los valores de retorno y no cualquier encabezado). A continuación, haga clic en Aceptar y el cálculo de la desviación estándar aparecerá en la celda.

Visualización de una cartera en Excel

Puede compilar los datos de las hojas individuales en Excel para tener una idea de todas las participaciones de un vistazo. Si tiene datos en una hoja de Excel que desea copiar en otra hoja, puede seleccionar, copiar y pegar los datos en una nueva ubicación. De este modo, es fácil importar una serie de valores en una hoja. Todas las fórmulas son las mismas que en los ejemplos anteriores, y el cálculo de la desviación estándar se basa en el porcentaje de rendimiento de todas las acciones, en lugar de un solo instrumento.

La siguiente figura muestra los datos de 11 acciones diferentes, incluyendo la fecha y el precio de entrada, el número de acciones, el precio actual, la diferencia entre el precio actual y el precio de entrada, el porcentaje de rendimiento, las ganancias y las pérdidas, y la desviación estándar global.

Imagen de Sabrina Jiang © Nuestro equipo 2021

Otros consejos para usar Excel

Cuando se ha formateado una hoja de cálculo con los datos que se desean ver, así como con las fórmulas necesarias, introducir y comparar datos es relativamente sencillo. Pero vale la pena tomarse el tiempo necesario para configurar las hojas exactamente como se desea y eliminar u ocultar cualquier dato extraño. Para ocultar una columna o fila de datos, resáltala y, en la pestaña Inicio, selecciona Formato. Aparecerá un menú desplegable; seleccione Ocultar o Desocultar, eligiendo la opción que desee. Cualquier dato que se oculte puede seguir siendo accesible para los cálculos, pero no aparecerá en la hoja de cálculo. Esto es útil a la hora de crear una hoja de cálculo racionalizada y fácil de leer.

Por supuesto, hay alternativas para configurar la hoja de cálculo por ti mismo. Existe un número considerable de productos comerciales entre los que se puede elegir un software de gestión de carteras que funcione conjuntamente con Excel. Una búsqueda en Internet puede ayudar a los inversores interesados a conocer estas oportunidades.

El resultado final

Una hoja de cálculo de Excel puede ser tan fácil o compleja como se quiera. Las preferencias y necesidades personales dictan la complejidad de la hoja de cálculo. La clave está en entender los datos que decida incluir para que pueda sacar provecho de ellos. Los interesados en conocer otras formas de utilizar este software pueden inscribirse en una de las mejores clases de Excel en línea disponibles actualmente.

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  1. Microsoft. "Función STDEV." Accedido en enero. 11, 2022.

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