Los mejores lugares para trabajar para los asesores financieros

Busca una gran carrera profesional? Por qué no considerar la posibilidad de entrar en el sector de los servicios financieros? Si te gustan los retos, este campo puede ser el tuyo. Trabajar en este sector también puede ser muy gratificante, tanto a nivel personal como desde una perspectiva financiera. De hecho, según el puesto y los años de experiencia, el potencial de ingresos puede ser ilimitado. Pero, ¿cómo empezar??

Más información sobre cómo convertirse en asesor financiero, cómo elegir dónde trabajar y algunas de las principales empresas del sector financiero.

Puntos clave

  • Los asesores financieros proporcionan asesoramiento financiero a los clientes.
  • Hay muchos lugares en los que se puede trabajar como asesor: bancos, empresas de corretaje, compañías de seguros y empresas de gestión de patrimonios.
  • Se espera que la demanda de asesores financieros aumente entre 2020 y 2030 debido al envejecimiento de la población que requerirá más servicios de planificación financiera.
  • Es posible que necesites algo de experiencia si decides independizarte como asesor independiente.

¿Qué es un asesor financiero??

Los asesores financieros ofrecen a sus clientes asesoramiento financiero para diferentes servicios, ya sea sobre cómo gestionar sus inversiones, cómo gestionar y planificar su patrimonio o cómo preparar sus impuestos.

El término asesor financiero tiende a ser bastante oscuro. Esto se debe a que diferentes profesionales financieros entran en esta amplia categoría, incluyendo banqueros, planificadores inmobiliarios, agentes de seguros, gestores de inversiones, corredores de bolsa y profesionales fiscales. Como tal, puede encontrarlos trabajando en cualquier número de empresas financieras, desde bancos hasta empresas de corretaje y compañías de seguros, e incluso empresas de gestión de riqueza.

El primer deber de un asesor financiero es con su cliente. Eso significa que deben anteponer los intereses de sus clientes. Como tales, están sujetos a ciertas normas y deben seguir directrices éticas.

Su primer deber como asesor financiero es servir a los intereses de sus clientes'.

La mayoría de los asesores financieros tienen una licenciatura en contabilidad, finanzas, economía, matemáticas o negocios. Algunos pueden tener un título de posgrado y también pueden tomar cursos específicos si deciden especializarse en una determinada disciplina, como la planificación patrimonial, la gestión de riesgos, la preparación de impuestos o la gestión de carteras. Algunos asesores también pueden buscar designaciones especiales, como planificador financiero certificado (CFP), contable público certificado (CPA), entre otros.

Salario y perspectivas laborales

Según la revista U.S. Oficina de Estadísticas Laborales (BLS), el salario medio anual de los asesores financieros personales fue de 89.330 dólares en 2020. El 10% de los mejores en este campo ganan más de 208.000 dólares, mientras que el 10% más bajo gana menos de 44.100 dólares. Los asesores financieros también pueden ganar primas, que no se incluyen en estas cifras.

El BLS informó que había 275.200 puestos de trabajo en este campo en 2020. Las perspectivas de empleo en este campo son positivas, con una previsión de cambio en la necesidad de asesores financieros de alrededor del 5% para el período de 10 años entre 2020 y 2030. Este crecimiento se debe principalmente al envejecimiento de la población, que requerirá más servicios de planificación financiera.

¿Dónde debería trabajar?? Si buscas un buen lugar para empezar, considera unirte a una gran firma. La mejor empresa refleja sus preferencias personales. Aunque la remuneración financiera no sea tan alta, los bancos minoristas también son un buen lugar para comenzar su carrera como asesor financiero.

Un emprendedor al que le guste tener independencia para tomar sus propias decisiones puede encajar mejor en un lugar como Raymond James (RJF), que ofrece a los asesores varios tipos de afiliación. O tal vez busque las ventajas que conlleva trabajar en una de las grandes firmas como Fidelity Investments o Charles Schwab (SCHW).

Si quiere tener libertad para elegir cuándo y cómo trabajar, puede tener cierto éxito trabajando de forma independiente. Pero ten en cuenta que lograr esto lleva algo de tiempo. Esta opción puede ser mejor después de haber acumulado algunos años de experiencia. Eso es porque tendrá que construir su reputación, así como su base de clientes.

Preguntas que hay que hacerse

Cómo se elige? Mucha investigación, entrevistas con los empleados y un poco de examen de conciencia. Pregúntese:

  • ¿Qué tipo de entorno prefiere, casual o corporativo??
  • ¿Te gusta volar solo o prefieres el ajetreo de una gran empresa??
  • Dónde quiere estar ubicado geográficamente?
  • ¿Qué tipo de clientes le interesa atender??
  • ¿Qué tipo de trabajo te gustaría hacer??
  • Qué tipo de servicios va a ofrecer?                       

La lista de Fortune

Todos los años, Fortune publica su lista de las 100 mejores empresas para trabajar, una encuesta de gran prestigio en la que se tienen en cuenta factores como la credibilidad de la dirección de la empresa, la satisfacción laboral de los empleados y la camaradería de los trabajadores. Muchas empresas de servicios financieros, compañías de inversión y compañías de seguros dan la nota y pueden ofrecer ideas sobre los mejores lugares para que trabajen los asesores financieros.

A continuación figuran las 10 principales empresas del sector financiero, ordenadas según su posición en la lista de 2021:

  • Rocket Companies en el 5º puesto
  • Capital One Financial en el 9º lugar
  • American Express en el 10º puesto
  • Edward Jones en el puesto 20
  • Bank of America en el puesto 22
  • Nationwide en el puesto 25
  • Pinnacle Financial Partners en el puesto 26
  • Baird en el puesto 32
  • Veterans United Home Loans en el puesto 33
  • Deloitte en el puesto 34

El resultado final

Los solicitantes de empleo que buscan un puesto de asesor financiero tienen muchos factores que cribar. Recuerde que muchas de las grandes empresas de servicios financieros tienen oficinas en todo el país y que las ubicaciones pueden ofrecer a los empleados un entorno de trabajo y beneficios diferentes. Asegúrese de hacer los deberes. Habla con los empleados actuales y, si es posible, con los antiguos, sobre sus experiencias. Investigar las prácticas de trabajo e investigar cualquier violación ética.

Además, investigue los antecedentes de las estructuras de tarifas y la cultura corporativa. Al final, ¿cuál es la mejor empresa para un asesor financiero?? Es la que se ajusta a tu conjunto de habilidades y preferencias personales.

Fuentes del artículo

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  1. U.S. Oficina de Estadísticas Laborales. "Occupational Outlook Handbook-Asesores financieros personales." Consultado en octubre. 12, 2021.

  2. Forbes. "100 mejores empresas para trabajar." Accedido en octubre. 12, 2021.

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