American Funds vs. Vanguard. El Grupo Vanguard: Una visión general
American Funds y The Vanguard Group son dos de las mayores gestoras de fondos de inversión del mundo. Ambas empresas se enorgullecen de la investigación que llevan a cabo y de su enfoque centrado en el cliente, al tiempo que proporcionan a sus clientes los mejores rendimientos posibles. Aunque estas dos empresas tienen el mismo objetivo, ahí acaban las similitudes.
Los fondos de American Funds tienen una carga inicial y otra final, y las comisiones son más elevadas que las de Vanguard, que ofrece fondos sin carga. La oferta del Grupo Vanguard es de gestión pasiva, mientras que American Funds tiene gestores que gestionan activamente sus fondos. Este artículo analiza algunas de las principales diferencias entre estos dos gigantes de los fondos de inversión. Todas las comparaciones de rentabilidad se basan en el valor liquidativo (NAV) de cada fondo a fecha de diciembre. 31 de 2021, a menos que se indique lo contrario.
Puntos clave
- American Funds y The Vanguard Group son dos de las mayores familias de fondos de inversión del mundo.
- American Funds cobra cargas iniciales y finales con altos ratios de gastos.
- Vanguard ofrece fondos sin carga con bajos ratios de gastos.
- Los productos de American Funds son gestionados activamente por gestores de carteras, mientras que los de Vanguard son de gestión pasiva.
- Ninguna de las dos empresas hace publicidad de sus fondos, pero pagan comisiones a los asesores y corredores que los venden a sus clientes.
Fondos americanos
American Funds es una división de la empresa privada Capital Group, fundada en 1931. Con sede en Los Ángeles, Capital Group es una de las mayores empresas de gestión de activos de Estados Unidos.S. con más de 2 dólares.7 billones de activos gestionados (AUM).
American Funds ofrece una variedad de fondos en varias clases de activos, entre ellos:
- Fondos de renta variable
- Fondos de renta variable
- Los fondos de asignación de activos (son algunas de las especialidades de la empresa muy valoradas)
- Clases de fondos de renta fija
Los fondos son gestionados activamente por gestores de cartera que prestan atención al valor y mantienen bajas las tasas de rotación. American Funds no hace publicidad. Comercializa sus fondos compensando a los corredores y asesores financieros tradicionales con comisiones. Para pagar estas comisiones, sus fondos cobran una combinación de cargas frontales, cargas traseras y ratios de gastos más altos.
El valor neto total de los fondos de inversión fue de 26 dólares.96 billones en diciembre de 2021. Esta cifra incluye tanto los fondos a largo plazo como los del mercado monetario.
El grupo Vanguard
Vanguard Funds es una división de The Vanguard Group, de propiedad mutua. Fundada en 1975, Vanguard tiene su sede en Valley Forge, Pennsylvania. Es una de las mayores empresas de gestión de activos del mundo, con más de 8 billones de dólares de activos en septiembre. 30, 2021.
La empresa ofrece fondos en la misma gama de clases de activos que American Funds. Todos los fondos de inversión de Vanguard son gratuitos y no tienen comisiones 12b-1. La empresa hace publicidad, pero no paga comisiones a los corredores o asesores financieros que recomiendan sus fondos.
Vanguard es más conocido como líder en fondos indexados de gestión pasiva, un enfoque de gestión de inversiones inventado y defendido por su difunto fundador, Jack Bogle. No obstante, Vanguard también ofrece una amplia gama de fondos de gestión activa.
La estructura única de la empresa hace que los accionistas de sus fondos de inversión sean los verdaderos propietarios de la empresa. El Grupo Vanguard revierte todos los beneficios potenciales a los fondos en forma de comisiones de gestión de activos más bajas, lo que les proporciona los ratios de gastos más bajos del sector de los fondos de inversión.
Aproximadamente el 61% de los fondos de inversión de EE.S. fueron de gestión activa en 2019 mientras que el 39% fueron de gestión pasiva.
Consideraciones especiales
Los siguientes son sólo dos de los fondos más populares que ofrecen ambas empresas.. Si está considerando alguno de estos fondos (u otros, en realidad), recuerde asegurarse de que se ajustan a sus objetivos de inversión antes de realizar la compra. Siempre puedes consultar a un profesional financiero para que te ayude si necesitas orientación.
American Funds
- American Funds Fundamental Investors (ANCFX): Lanzado en agosto de 1978, este fondo tiene 127.9 millones de euros en activos gestionados. Combina la inversión en crecimiento y en renta con énfasis en el crecimiento mediante la búsqueda de oportunidades en empresas infravaloradas. Los inversores pagan una comisión de gestión anual del 0.24%. El fondo ANCFX ha obtenido un rendimiento del 13.08% a los inversores en 10 años y 12.40% desde su creación.
- American Funds SMALLCAP World (SMCWX): Este fondo centrado en la pequeña capitalización tiene como objetivo el crecimiento. Creado en abril de 1990, tiene una rentabilidad a 10 años del 11.67% y 9.93% desde su creación. Con casi 5.Con un patrimonio de 6 millones de euros, este fondo tiene unas comisiones de gestión anuales del 0.60%.
El Grupo Vanguard
- Vanguard Balanced Index Fund (VBIAX): Este fondo de inversión ofrece a los inversores exposición tanto a acciones (60%) como a bonos (40%). Su objetivo es imitar los rendimientos de la U.S. mercados de renta variable y renta fija imponible. Tiene un total de 61.000 millones de dólares en AUM y un ratio de gastos del 0.07%. Su rendimiento es del 10.11% en un periodo de 10 años y más del 7% desde su lanzamiento en noviembre de 2000.
- Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX): Este fondo fue lanzado en febrero de 2019 y tiene 16 dólares.8.000 millones de dólares en activos. Su ratio de gastos es del 0.14%. Es un fondo ponderado por la capitalización del mercado compuesto por valores de mediana y gran capitalización. Al tener una estrategia de inversión socialmente responsable (ISR), excluye a las empresas relacionadas con el tabaco, el alcohol, el juego, el entretenimiento para adultos y otras industrias relacionadas. El VFTAX obtuvo un rendimiento del 20.02% a los inversores en el plazo de un año y el 21.87% desde su creación.
Fondos americanos frente a. El ejemplo del Grupo Vanguard
Para entender la diferencia en la ejecución y los rendimientos, aquí's una comparación de los fondos de crecimiento ofrecidos tanto por American Funds como por The Vanguard Group.
El Growth Fund of America (AGTHX), ofrecido por American Funds, es un fondo de renta variable de gran capitalización que se centra en el crecimiento del capital. Sus gestores de cartera practican una selección activa de valores. El fondo tiene un ratio de gastos del 0.61% y una tasa de rotación del 24%. Los 292 dólares.El fondo de inversión de 1.000 millones de dólares ha devuelto el 15.2% a los inversores durante el periodo de 10 años que finalizó en febrero. 3, 2022.
El Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) también busca el crecimiento del capital mediante inversiones en acciones de gran capitalización. El fondo sigue el CRSP U.S. Large-Cap Growth Index, que incluye valores que comprenden alrededor del 85% de los valores de U.S. la capitalización total del mercado de valores. El ratio de gastos del fondo fue del 0.05%, mientras que su tasa de rotación es del 11%. Con más de 147.Con 25.000 millones de dólares en activos, el fondo tiene una rentabilidad total anualizada del 16.27% en los diez años que terminan el 31 de diciembre de 2020.
El Growth Fund of America tiene una comisión de venta inicial del 5.75%. El Vanguard Growth Index Fund no tiene. Esto supone una ventaja de costes añadida para el fondo Vanguard, además de un ratio de gastos que es inferior en un 0.48% anual.
¿Es Capital Group lo mismo que American Funds??
Capital Group es una de las mayores empresas de gestión de inversiones del mundo. Es la empresa matriz de la filial American Funds, que ofrece a los inversores fondos de inversión de bajo coste. Sus ofertas pueden adquirirse a través de corredores y planes 401(k) patrocinados por el empleador.
Qué es mejor, American Funds o el grupo Vanguard?
Realmente no hay respuesta a esta pregunta. Lo que es „mejor” depende de los objetivos de inversión de cada inversor, su edad, su tolerancia al riesgo, sus necesidades inmediatas y el capital disponible. Su estrategia de inversión también es importante, de manera que debe alinearse con las estrategias generales del fondo, del gestor de la cartera y de la sociedad de fondos.
Hay que tener en cuenta que los inversores deben pagar cargas iniciales y finales con los fondos americanos, que se gestionan activamente. Los fondos ofrecidos por el Grupo Vanguard son gratuitos y tienen un bajo índice de gastos. Y su oferta se gestiona de forma pasiva.
Pero, de nuevo, sólo usted puede responder a la pregunta de qué empresa es mejor.
¿Cuánto gestiona el Grupo Vanguard en activos??
A partir de septiembre. 30 de 2021, el Grupo Vanguard gestionaba 8 billones de dólares en activos.
Fuentes del artículo
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