Los 9 mejores trucos para reducir la factura del impuesto sobre la propiedad

Si se pregunta a la mayoría de los propietarios de viviendas por sus impuestos sobre la propiedad, probablemente le dirán que pagan demasiado. Los impuestos sobre la propiedad son impuestos inmobiliarios calculados por los gobiernos locales y pagados por los propietarios de viviendas. Se consideran ad valorem, lo que significa que se tasan según el valor de su propiedad.

Los ingresos generados por los impuestos sobre la propiedad se utilizan generalmente para financiar proyectos y servicios locales como los departamentos de bomberos, las fuerzas de seguridad, la recreación pública local y la educación. Aunque estos servicios benefician a todos los residentes, los impuestos sobre la propiedad pueden ser muy gravosos para los propietarios individuales. Suelen aumentar de forma constante con el paso del tiempo. Incluso después de pagar la hipoteca, las facturas de impuestos siguen llegando. Algunos estados tienen niveles de impuestos sobre la propiedad más favorables, pero por lo general siempre hay algún tipo de impuesto para pagar los servicios municipales.

Nunca se librará de los impuestos sobre la propiedad mientras sea dueño de su casa, pero hay algunos trucos sencillos que puede utilizar para reducir su factura de impuestos sobre la propiedad.

Puntos clave

  • Los impuestos sobre la propiedad se calculan multiplicando el tipo impositivo efectivo de su municipio por la valoración más reciente de su propiedad.
  • Asegúrese de revisar su tarjeta de impuestos y busque discrepancias en casas comparables en su área.
  • No construya ni haga cambios en su vivienda justo antes de una tasación, ya que estos pasos pueden aumentar su valor.
  • Permita que el tasador recorra su casa -con usted- durante la tasación.
  • Busque exenciones locales y estatales y, si todo lo demás falla, presente una apelación de impuestos para reducir su factura de impuestos sobre la propiedad.

Entienda su factura de impuestos

Si cree que está pagando demasiado, es importante saber cómo su municipio llega a esa cifra en su factura. Lamentablemente, muchos propietarios de viviendas pagan impuestos sobre la propiedad pero nunca entienden cómo se calculan. Puede ser confuso y desafiante, especialmente porque puede haber una desconexión entre la forma en que dos ciudades vecinas calculan sus impuestos a la propiedad.

Los impuestos sobre la propiedad se calculan utilizando dos cifras muy importantes: el tipo impositivo y el valor de mercado actual de su propiedad. El ritmo de reajuste de los tipos impositivos por parte de las autoridades fiscales depende de la ley estatal: algunos los cambian anualmente, mientras que otros lo hacen en diferentes incrementos, como una vez cada cinco años. Los ayuntamientos fijan los tipos impositivos -también conocidos como „millage” o „mill rate”- en función de lo que consideran necesario para pagar servicios importantes.

Un tasador, contratado por la administración local, calcula el valor de mercado de su propiedad -que incluye tanto el terreno como la estructura- tras lo cual usted recibe una tasación. (En algunas jurisdicciones, el valor tasado es un porcentaje del valor de mercado; en otras, es el mismo que el valor de mercado.)

El tasador puede ir a su propiedad, pero en algunos casos, un tasador puede completar las evaluaciones de la propiedad a distancia utilizando un software con listas de impuestos actualizadas. La oficina de recaudación de impuestos local le envía la factura del impuesto sobre la propiedad, que se basa en esta evaluación.

Para obtener su factura de impuestos, la oficina de impuestos multiplica el tipo impositivo por el valor de tasación. Por lo tanto, si su propiedad está valorada en 300.000 dólares y el gobierno local fija el tipo impositivo en un 2.5%, su factura anual de impuestos será de $7,500.

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MIRA: Cómo se calculan los impuestos sobre la propiedad?

Pida su tarjeta del impuesto sobre la propiedad

Pocos propietarios saben que pueden ir al ayuntamiento y solicitar una copia de sus tarjetas de impuestos sobre la propiedad a la oficina del asesor local. La tarjeta de impuestos proporciona al propietario la información que el municipio ha recopilado sobre su propiedad a lo largo del tiempo.

Esta ficha incluye información sobre el tamaño del terreno, las dimensiones exactas de las habitaciones y el número y tipo de instalaciones situadas en la vivienda. Otra información puede incluir una sección sobre características especiales o anotaciones sobre cualquier mejora realizada en la estructura existente.

Cuando revise esta tarjeta, anote cualquier discrepancia y plantee estas cuestiones al tasador de impuestos. El asesor hará la corrección y/o realizará una reevaluación. Este consejo parece ridículamente sencillo, pero los errores son frecuentes. Si los encuentran, el municipio tiene la obligación de corregirlos.

No construyen

Cualquier cambio estructural en una casa o propiedad aumentará su factura de impuestos. Una terraza, una piscina, un gran cobertizo o cualquier otro accesorio permanente añadido a su casa se supone que aumenta su valor.

Los propietarios de viviendas deben investigar el aumento que supone una nueva adición en su factura de impuestos sobre la propiedad antes de comenzar la construcción. Llame a los departamentos locales de construcción y de impuestos. Podrán darle una estimación aproximada.

Limitar el atractivo de la acera

Los asesores fiscales cuentan con un estricto conjunto de directrices para el proceso de evaluación. Sin embargo, la evaluación todavía contiene una cierta cantidad de subjetividad. Esto significa que las casas más atractivas suelen recibir un valor de tasación más alto que las casas comparables que son menos atractivas físicamente.

Tenga en cuenta que, durante la evaluación, su propiedad se compara con la de sus vecinos, así como con la de otros lugares cercanos. Aunque le resulte difícil, resista el impulso de arreglar su propiedad antes de la llegada del tasador. Debería poder planificar con antelación porque el tasador suele programar una visita con antelación. Si es posible, no realice ninguna mejora física ni modificación estética en la vivienda (encimeras o electrodomésticos de acero inoxidable) hasta que el tasador termine la evaluación.

Investigue a sus vecinos

Como ya se ha dicho, la información sobre su casa está disponible en el ayuntamiento. Lo que muchas personas no saben es que, en muchos casos, la información sobre las valoraciones de otras viviendas de la zona también está a disposición del público.

Es importante revisar las casas comparables en la zona y las estadísticas generales sobre los resultados de la evaluación de la ciudad. A menudo puede encontrar discrepancias que podrían reducir sus impuestos. Por ejemplo, digamos que usted tiene una casa de cuatro dormitorios con un garaje para un coche, y su casa se evalúa en 250.000 dólares. Su vecino también tiene una casa de cuatro dormitorios, pero esta casa tiene un garaje para dos coches, un cobertizo de 150 pies cuadrados y una hermosa piscina. A pesar de ello, la casa de su vecino está valorada en 235.000 dólares.

¿Hubo un error?? A menos que su propiedad tenga alguna otra característica distintiva que explique la discrepancia, el tasador probablemente haya cometido un error.

Si encuentra un error, vale la pena que se lo comunique al tasador lo antes posible para que pueda obtener una nueva tasación si es necesario.

Visite la casa con el tasador

Mucha gente permite que el tasador de impuestos se pasee por su casa sin guía durante el proceso de evaluación. Esto puede ser un error. Algunos asesores sólo verán los puntos buenos de la casa, como la nueva chimenea o las encimeras de mármol de la cocina. Pasarán por alto el hecho de que varios electrodomésticos están anticuados, o que están apareciendo pequeñas grietas en el techo.

Para evitarlo, asegúrese de recorrer la casa con el tasador y señalar tanto los puntos buenos como las deficiencias. Así se asegura de recibir la valoración más justa posible para su casa.

Permita que el tasador acceda a su casa

No tiene que permitir que el tasador entre en su casa. Sin embargo, lo que suele ocurrir si no se permite el acceso al interior es que el tasador da por sentado que se han realizado determinadas mejoras, como la adición de accesorios o la realización de reformas exorbitantes. Esto podría dar lugar a una factura de impuestos mayor.

Muchas ciudades tienen la política de que si el propietario no permite el acceso completo a la propiedad, el tasador asignará automáticamente el valor más alto posible para ese tipo de propiedad, sea o no justo. En este punto, depende de la persona para disputar la evaluación con la ciudad, que será casi imposible a menos que usted permite el acceso al interior.

La lección: Permita que el tasador acceda a su casa. Si ha obtenido los permisos para todas las mejoras que ha realizado en la vivienda, no tendrá problemas.

Busque exenciones

Las exenciones no sólo se aplican a las organizaciones religiosas o gubernamentales. Es posible que tenga derecho a una exención si entra en ciertas categorías. Algunos estados y municipios rebajan la carga fiscal para:

  • Personas mayores
  • Veteranos
  • Personas con ciertas discapacidades
  • Propiedades agrícolas
  • Exenciones de la vivienda

Consulte a las autoridades fiscales para ver si puede acogerse a una exención.

Apelar la factura de impuestos

Si ha hecho todo lo posible y no ha conseguido que la oficina de recaudación de impuestos vea las cosas como usted quiere, no se preocupe. Todavía tiene otra opción disponible: la apelación de impuestos.

Presentar un recurso fiscal puede costarle una pequeña tasa de presentación, que se paga para que alguien revise su recurso. El recurso fiscal suele requerir la ayuda de un abogado. Su abogado probablemente le cobrará unos honorarios, a veces una parte del ahorro en su factura de impuestos si se aprueba su apelación. El recurso debe presentarse a tiempo; de lo contrario, se quedará con la factura que reciba de la oficina de impuestos local.

Su abogado le explicará los pasos de la apelación y qué información es necesaria. En algunos casos, es posible que tenga que tomar fotos y proporcionar detalles sobre el estado actual de su propiedad. La junta revisará esta información, la comparará con la valoración y la factura de impuestos más recientes y tomará una decisión. Es posible que reciba una respuesta al instante o que el revisor tarde unos meses en tomar una decisión.

Si la junta aprueba su apelación, sólo se reducirá la evaluación de su casa, no su tasa efectiva de impuestos. Aunque seguirá tributando al mismo tipo, supondrá una reducción en su factura de impuestos.

Tenga en cuenta, sin embargo, que el proceso de apelación no es una garantía de que su factura se reduzca. Puede permanecer igual o, en raras ocasiones, puede aumentar si el revisor considera que su evaluación es demasiado baja.

El resultado final

Puede ser difícil equilibrar el deseo de tener una casa bonita con el deseo de pagar el menor número de impuestos posible. Sin embargo, hay algunas pequeñas cosas que puede hacer para reducir la carga fiscal de su propiedad sin recurrir a vivir en un vertedero. Evite hacer mejoras justo antes de que su casa sea evaluada. Compruebe a los vecinos: si pagan menos impuestos que usted pero son propietarios de una casa similar, puede estar en la línea para una reducción de impuestos. Sólo hay que pedirlo.

Lo más importante que debe recordar es no asumir que su factura de impuestos está grabada en piedra. Un poco de deberes y diligencia pueden ayudar a reducir la carga.

Fuentes del artículo

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política editorial.

  1. Departamento de Hacienda-Condado de Mason-Estado de Washington. "Exención de impuestos sobre la propiedad para personas mayores y personas con discapacidad." Consultado el. 8, 2022.

  2. Tasador/Registrador/Secretario del condado-Condado de San Diego. "Preguntas frecuentes sobre el impuesto de bienes inmuebles." Consultado en enero. 8, 2022.

  3. Junta de Ecualización del Estado de California. "Exención para veteranos discapacitados." Accedido en enero. 8, 2022.

  4. Agente inmobiliario.com. "Qué es la exención de impuestos sobre la vivienda? Proteger el valor de su vivienda." Accedido en enero. 8, 2022.

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