Independientemente de su objetivo de inversión, los bonos suelen desempeñar un papel importante. Algunos fondos, como el Vanguard Total Bond Market ETF, están diseñados para dar acceso a una amplia variedad de vehículos generadores de ingresos minimizando los costes. Muchos fondos de bonos son adecuados como participaciones básicas para los inversores. Aquí, echamos un vistazo a cinco de los mejores fondos de bonos para los inversores a largo plazo.
1. Fondo Fidelity Total Bond (FTBFX)
El Fidelity Total Bond Fund busca proporcionar a los inversores altos niveles de ingresos corrientes. El fondo utiliza el índice Bloomberg U.S. Universal Bond Index para guiar sus decisiones de asignación y como índice de referencia. El fondo invierte alrededor del 75% de sus activos en una amplia gama de títulos de deuda. A continuación, invierte alrededor del 15% de sus activos en títulos de deuda con menor calificación crediticia. Estos títulos de deuda de menor calidad tienen mayores riesgos que los bonos con grado de inversión, pero también ofrecen mayores rendimientos. El fondo también participa en la negociación de derivados, lo que permite un mayor apalancamiento, pero también contiene tipos específicos de riesgo. Los derivados incluyen la negociación de swaps, opciones y contratos de futuros.
El Fidelity Total Bond Fund tenía 16.2.000 millones de activos bajo gestión (AUM) con un rendimiento a 30 días de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) del 2.02% a partir de octubre de 2020. Los títulos de deuda del fondo tenían una duración media del 5.23 años. Históricamente, el fondo mostraba una baja volatilidad. Tenía más del 76% de sus activos en bonos de grado de inversión, con más del 26% asignado a bonos de grado U.S. bonos del Estado. Tenía un razonable ratio de gastos del 0.45%, y no había ningún requisito de inversión mínima.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
El ETF Vanguard Total Bond Market ofrece una amplia exposición a los mercados de bonos de Estados Unidos.S. bonos con grado de inversión. En octubre de 2020, el fondo invertía alrededor del 59% de sus activos en U.S. bonos del Estado en todos los vencimientos. El 41% restante se mantuvo en otros bonos con grado de inversión. Tiene un ratio de gastos muy bajo, del 0.035%, es decir, más de un 90% por debajo del ratio de gastos medio de los fondos con participaciones similares. Los fondos de Vanguard son conocidos por tener uno de los ratios de gastos más bajos del sector.
El Vanguard Total Bond Market Fund tenía 288.5.000 millones en activos netos totales (60.7.000 millones en el ETF) con un rendimiento SEC del 1.21%. Tenía 9.881 participaciones con un vencimiento medio efectivo de 8.5 años y una duración media de 6.5 años. Al tratarse de un ETF, no se requiere una inversión mínima inicial.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
El Dodge & El Cox Income Fund trata de proporcionar una tasa elevada y estable de ingresos corrientes, al tiempo que prevé la preservación del capital a largo plazo. Alrededor del 80% de los activos están en valores con grado de inversión, con hasta un 20% colocado en obligaciones de deuda por debajo del grado de inversión. DODIX es una inversión básica bastante segura, aunque no tenga el mismo reconocimiento de marca que Vanguard o BlackRock.
El Dodge & Cox Income Fund tenía un rendimiento SEC del 1.99% con un ratio de gastos del 0.42%. Tenía un patrimonio neto de 64 dólares.2.000 millones de dólares en su cartera a partir de octubre de 2020. El fondo requiere una inversión inicial de 2.500 dólares.
4. Fondo de bonos Metropolitan West Total Return (MWTRX)
El Metropolitan West Total Return Bond Fund está diseñado para ser un fondo de bonos básico. Su objetivo es superar la rentabilidad del Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index manteniendo un perfil de riesgo similar al de dicho índice. El Bloomberg U.S. El Aggregate Bond Index sigue los bonos con grado de inversión.
El Metropolitan West Total Return Bond Fund invierte en una amplia gama de valores de renta fija, incluidos los derivados que pueden utilizarse para cubrir la exposición al riesgo. El fondo tenía más de 89.000 millones de dólares en AUM con un rendimiento TTM del 1.74% a partir de octubre de 2020. Tiene un ratio de gastos del 0.67% para las acciones de los inversores. Las participaciones en la cartera tenían una duración media del 5.75 años y un vencimiento medio de 7.69 años. El fondo requería una inversión inicial de 5.000 dólares.
5. Fondo Loomis Sayles Core Plus Bond (NEFRX)
El Loomis Sayles Core Plus Bond Fund trata de proporcionar una mayor rentabilidad total invirtiendo en bonos corporativos y de la UE de calidad.S. bonos del estado. El fondo tiene un mayor riesgo que muchos otros fondos de renta fija porque mantiene valores de renta fija de alto rendimiento y de mercados emergentes. Tenía un patrimonio neto de 9 dólares.25.000 millones, con un rendimiento SEC del 1.04% en octubre de 2020.
El fondo Loomis Sayles Core Plus Bond Fund tiene un ratio de gastos algo elevado, del 0.73%. Debe tener un mejor comportamiento para justificar sus mayores gastos en comparación con otros fondos. Las participaciones del fondo tienen una duración efectiva del 6.59 años, con un vencimiento medio de 9.01 años. El fondo requería una inversión mínima de 2.500 $.
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