Qué son los fondos MainStay?
Los fondos MainStay son una serie de fondos de inversión ofrecidos por una filial de New York Life Insurance Company, New York Life Investments. New York Life Insurance es una de las mayores y más antiguas empresas de servicios financieros del país. La compañía abrió los fondos de inversión MainStay en 1985 a inversores particulares y asesores financieros.
Este grupo de fondos de inversión ofrece a los inversores la gestión de carteras de renta variable, renta fija, multiactivos, mercado monetario y otras soluciones de inversión. Las estrategias de los fondos van desde el crecimiento a largo plazo, la generación de ingresos, la gestión de la volatilidad, la lucha contra la inflación, la eficiencia fiscal y la planificación de la jubilación.
Los siguientes cuatro fondos de inversión de MainStay son adecuados para aquellos que quieren crear una cartera diversa para el ahorro para la jubilación o para cualquiera que esté explorando sus opciones. Siga leyendo para saber más sobre estos fondos y su clasificación. Todos los rendimientos indicados se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones de clase A del fondo.
Puntos clave
- Los fondos de inversión MainStay son ofrecidos por New York Life Investments.
- El MainStay Balanced Fund ofrece una rentabilidad total mediante el crecimiento y los ingresos corrientes.
- El objetivo del fondo MainStay Income Builder es proporcionar ingresos actuales para el crecimiento del capital y de los ingresos.
- El MainStay MacKay S&El fondo del índice P 500 intenta reflejar la rentabilidad del índice S&P 500.
- Los inversores pueden diversificar sus carteras con el MainStay Convertible Fund (MCOAX), que invierte en una clase única de valores.
MainStay Balanced Fund (MBNAX)
- Inicio: Enero. 2, 2004
- Calificación Morningstar: Tres estrellas
- Inversión inicial mínima: $15,000
- Gastos operativos anuales del fondo: 1.09%
El MainStay Balanced Fund (MBNAX) busca proporcionar una rentabilidad total mediante una combinación de crecimiento e ingresos corrientes. El fondo se compone de una cartera mixta de valores de renta variable y de renta fija. A partir de septiembre. 30 de 2021, el fondo asignó alrededor de 63.El 6% en acciones ordinarias y el resto en valores de renta fija, ETFs y efectivo.
El fondo tenía 240 participaciones a 1 de septiembre. 30 de 2021, que representan un total de 488 millones de dólares en activos netos. Los cinco principales sectores fueron el financiero (23.1%), consumo no cíclico (16.5%), gobiernos (13.1%), industriales (9%) y comunicaciones (8%). Las principales participaciones a esta fecha eran:
- Bonos del Tesoro de los Estados Unidos, 0.375%, con vencimiento el 15/09/2024 (4.2%)
- iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF (3%)
- JPMorgan Chase (2.6%)
- Bonos del Tesoro de Estados Unidos, 0.875%, con vencimiento el 30/09/2026 (2.3%)
- Bonos del Tesoro de los Estados Unidos, 0.250%, con vencimiento el 30/09/2023 (2%)
El fondo sigue la evolución del índice Russell 1000 Value, pero su rendimiento es inferior al de su índice de referencia. Ha devuelto el 10.73%, 22.29%, y 9.25% en lo que va de año, a un año y a 10 años, en comparación con los rendimientos del índice subyacente del 16.14%, 35.01%, y 10.07% durante los mismos periodos. Los dividendos se pagan cada trimestre. Las tasas de distribución al valor liquidativo fueron del 0.03% a diciembre. 31, 2021.
Fondo MainStay Income Builder (MTRAX)
- Inicio: Enero. 3, 1995
- Calificación Morningstar: Cuatro estrellas
- Inversión inicial mínima: $15,000
- Gastos de explotación anuales del fondo: 1.03%
El MainStay Income Builder Fund (MTRAX) es un fondo con calificación Morningstar de cuatro estrellas que tiene como objetivo buscar ingresos actuales para el crecimiento del capital y de los ingresos. MTRAX se compone de una mezcla de acciones, activos de renta fija, efectivo y valores respaldados por activos.
MTRAX tiene una cartera que consta de 547 participaciones que suman 1.000 millones de dólares en activos netos.6.000 millones en activos netos. Los cinco sectores más importantes a partir de septiembre. 30 de diciembre de 2021, eran financieros (19.5%), consumo no cíclico (13.4%), títulos hipotecarios (9.4%), consumo cíclico (9.1%), y tecnología (8.6%). Las cinco principales participaciones a esa fecha eran:
- Microsoft (1.1%)
- Apple (1%)
- Bonos del Tesoro de Estados Unidos, 0.125%, con vencimiento el 31/01/2023 (1%)
- Analog Devices (1%)
- Broadcom (0.9%)
El índice de referencia del fondo es el MSCI World Index. El MTRAX ha obtenido sistemáticamente un rendimiento inferior al del índice, con una rentabilidad del 5.94%, 14.87%, y 8.87% en comparación con los rendimientos del índice subyacente del 13.04%, 28.82%, y el 12.68% en base a YTD, un año y 10 años. Los dividendos se pagan a los inversores cada mes, mientras que las tasas de distribución a partir de diciembre. 31 de 2021, a NAV fueron 2.62%. El fondo es una excelente inversión para una cuenta Roth IRA que protege todo el rendimiento de los impuestos federales sobre la renta.
Los fondos de inversión permiten a los inversores agrupar su dinero en diferentes valores y clases de activos sin tener que invertir en ellos individualmente.
MainStay MacKay S&Fondo del índice P 500 (MSXAX)
- Al principio: Ene. 2, 2004
- Calificación Morningstar: Cuatro estrellas
- Inversión inicial mínima: $15,000
- Gastos operativos anuales del fondo: 0.54%
El MainStay MacKay S&P 500 Index Fund (MSXAX) es un fondo de gestión pasiva que trata de igualar la rentabilidad total del Standard & Poor’s (S&P) 500 Index.
El fondo cumple sus objetivos de inversión mediante una cartera compuesta por acciones y efectivo -98.4% y 1.6%, respectivamente. Había 505 participaciones que representaban el 1.3.000 millones en activos netos. Tecnología de la información (27.2%), salud (13.1%), consumo discrecional (12.2%), financieras (11.2%), y servicios de comunicación (11.1%) fueron los cinco primeros sectores a partir de septiembre. 30, 2021. Las siguientes empresas fueron las cinco principales participaciones:
- Apple (6%)
- Microsoft (5.7%)
- Alphabet (4.2%)
- Amazon (3.9%)
- Meta (antes Facebook) (2.2%)
Como se ha mencionado anteriormente, este fondo sigue el S&P 500. Los inversores reciben una mayor diversidad al poseer una participación fraccionaria en cada una de las 500 mayores empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos. El MSXAX ha devuelto el 15.48%, 29.34% y 16%, en comparación con los rendimientos del índice de referencia del 15.92%, 30% y 16.63% en base al año, a un año y a 10 años. Los dividendos se pagan anualmente y el fondo tiene una tasa de distribución del 0.89%.
MainStay MacKay Convertible Fund (MCOAX)
- Inicio: Enero. 3, 1995
- Calificación Morningstar: Tres estrellas
- Inversión inicial mínima: $15,000
- Gastos operativos anuales del fondo: 0.96%
El MainStay Convertible Fund (MCOAX) añade diversidad adicional a una cartera de inversión al elegir una clase única de valores. Los valores convertibles son instrumentos como bonos, acciones preferentes o deuda corporativa que son convertibles en acciones ordinarias de una empresa mientras pagan intereses o dividendos al fondo.
Los gestores del fondo tienen en cuenta la estabilidad de las finanzas de una empresa y el potencial de crecimiento de sus acciones ordinarias. La opción de convertibilidad posiciona al fondo para sacar un mayor provecho de un mercado bursátil alcista. La convertibilidad también protege a los inversores en valores de renta fija durante los periodos de subida de los tipos de interés, ya que los valores convertibles mantienen su valor mejor que otros activos de renta fija.
Los activos netos del fondo fueron de 1.9.000 millones de euros a septiembre. 30, 2021. El fondo cuenta con 127 participaciones, que abarcan una gran variedad de sectores. Entre ellos, los cinco primeros son los de consumo no cíclico (23.2%), tecnología (18.3%), comunicaciones (18.2%), energía (10.1%), y los de consumo cíclico (9.8%). Las cinco principales participaciones a esta fecha eran
- Danaher Corporation Convertible Preferred Series A (3.7%)
- Niza, 0.000%, con vencimiento el 15/09/2025 (2.8%)
- Chart Industries, 1.000%, con vencimiento el 15/11/2024 (2.3%)
- Pioneer Natural Resources, 0.250%, con vencimiento el 15/5/2025 (2.2%)
- Southwest Airlines, 1.250%, con vencimiento el 05/01/2025 (2.1%)
El índice de referencia del fondo es el ICE BofA US Convertible Index, que en general ha tenido un rendimiento inferior. El fondo devuelve el 7.13%, 26.81%, y 12.86%, en comparación con el índice, que devolvió un 6.37%, 27.30% y 14.37% a lo largo del año, a un año y a 10 años respectivamente. MCOAX paga dividendos trimestralmente y su tasa de distribución es del 0.0% a partir de diciembre. 31, 2021.
Los fondos cotizados (ETF) son una buena alternativa a los fondos de inversión y son más fáciles de negociar, ya que se ofrecen como acciones.
Qué es New York Life Investments?
New York Life Investments es una empresa global de gestión de activos que gestiona más de 650.000 millones de dólares en activos. La firma ofrece una variedad de productos de inversión a sus clientes, incluyendo fondos de inversión y fondos cotizados (ETFs).
¿Qué es un folleto de fondos de inversión??
Un folleto de fondos MainStay es un folleto de los fondos MainStay ofrecidos por New York Life Investments. New York Life Investments ofrece muchos fondos MainStay, cada uno de los cuales se centra en una estrategia diferente. El folleto de cada fondo específico incluye los detalles de ese fondo concreto, como los objetivos y estrategias de inversión, los costes y las comisiones, los gestores, la rentabilidad y las participaciones.
Cómo invertir en los fondos MainStay?
Para invertir en los fondos MainStay puede ponerse en contacto con New York Life Investments, que es la gestora de los fondos, o con un agente de bolsa, que podrá ponerle en marcha con su inversión.
Qué son los fondos MainStay VP?
Los fondos MainStay VP son fondos específicos que ofrecen opciones de inversión a través de productos variables (VP) que son ofrecidos por New York Life Insurance and Annuity Corporation u otros productos ofrecidos por otras compañías de seguros.
El resultado final
Tener un plan de jubilación es algo que todo el mundo debería tener en cuenta, incluso si sólo se apartan unos pocos dólares al mes. Puede elegir entre una variedad de opciones de inversión diferentes en función de su posición financiera, edad, situación personal, presupuesto y objetivos a largo plazo.
Pero debe revisar su cartera con regularidad para asegurarse de que obtiene los mejores rendimientos posibles. Tenga en cuenta que los fondos de inversión que hemos descrito anteriormente son sólo sugerencias para guiarle en su camino. Asegúrese de consultar con un profesional financiero cualificado antes de tomar cualquier decisión.
Fuentes del artículo
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