Un fondo de índice bursátil total es un vehículo de inversión que contiene una cesta de valores dentro de un fondo de inversión o fondo cotizado (ETF) que sigue un índice de renta variable. Un índice de renta variable contiene numerosos valores de varios sectores diseñados para representar el rendimiento del mercado de renta variable en general. Sin embargo, los inversores no pueden comprar un índice directamente, sino que pueden invertir en un fondo que refleje un índice de base amplia, como el índice Russell 3000, el S&P 500, o el índice Wilshire 5000 Total Market.
Al invertir en acciones vinculadas a un índice determinado -llamado índice de referencia-, la rentabilidad de un fondo de índice de mercado total pretende reflejar las acciones del índice subyacente. Las acciones de estos fondos pueden incluir las emitidas por grandes empresas conocidas y las de empresas más pequeñas y menos conocidas.
En este artículo, destacamos cuatro de los fondos de índice bursátil total más destacados, incluyendo su rendimiento a un año, los mínimos de inversión y el ratio de gastos de cada uno de los fondos.
Puntos clave
- Un fondo de índice bursátil total es un vehículo de inversión que contiene una cesta de valores dentro de un fondo que sigue un índice de renta variable.
- Los principales índices de base amplia utilizados como referencia son el Russell 3000, el S&P 500, y el Wilshire 5000 Total Market Index.
- Los mejores fondos indexados del mercado total por popularidad incluyen el Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX), el Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), el iShares Russell 3000 (IWVB), y el Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX)
El Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) trata de seguir los resultados de inversión del CRSP U.S. Índice de mercado total. El fondo está diseñado para ofrecer a los inversores exposición a todo el mercado de valores de U.S. mercado de valores, que incluye pequeñas, medianas y grandes empresas. El objetivo del fondo es proporcionar una amplia exposición de bajo coste a los mercados de renta variable invirtiendo en empresas que cotizan principalmente en la Bolsa de Nueva York (NYSE) y en el NASDAQ.
Algunas de las características del fondo son
- Activos netos totales: 1 dólar.4 billones
- Rentabilidad a un año: 25.71% a partir de diciembre. 31, 2021
- Ratio de gastos: 0.04% a partir del 29 de abril de 2021
- El VTSAX tiene un requisito de inversión mínima de 3.000 dólares
Para quienes no puedan cumplir el requisito de inversión inicial de 3.000 dólares, Vanguard también ofrece un fondo cotizado en bolsa (ETF) denominado Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). La versión ETF es similar al VTSAX y cuesta el precio de una acción.
Diversificación sectorial de la renta variable
A continuación se muestran las ponderaciones de los principales sectores dentro de la cartera del VTSAX:
- Empresas tecnológicas: 29.00%
- Consumo discrecional: 16.00%
- Industriales: 12.80%
- Empresas del sector sanitario: 12.80%
- Servicios financieros: 10.90%
Fondos de acciones
El Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares se considera una mezcla de acciones de gran capitalización, como demuestran algunas de sus 10 principales participaciones, que suponen el 25.20% del fondo a 31 de diciembre. 31, 2021:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Alphabet Inc. (GOOG)
- Meta (FB), antes Facebook
- Tesla Inc. (TSLA)
El índice bursátil total de Schwab (SWTSX)
El Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) sigue la rentabilidad total de todo el mercado de valores de Estados Unidos.S. mercado de renta variable medido por el Dow Jones U.S. Índice bursátil total. El fondo está diseñado para ser una mezcla completa de empresas grandes, pequeñas y medianas. El SWTSX tiene un bajo coste sin mínimo de inversión.
Algunas de las características del fondo son:
- Activos gestionados: 19 dólares.09 mil millones
- Rentabilidad a un año: 25.63% a partir de diciembre. 31, 2021
- Ratio de gastos: 0.030%
- Inversión mínima: Ninguno
Diversificación sectorial de la renta variable
A continuación se muestran las ponderaciones de los principales sectores dentro del SWTSX a fecha de diciembre. 31, 2021:
- Tecnología: 28.2%
- Salud: 13.3%
- Consumo discrecional: 12.5%
- Servicios financieros: 11.3%
- Servicios de comunicación 9.2%
Acciones
Las 10 principales participaciones del SWTSX's comprenden aproximadamente el 24.El 38% de la cartera e incluye lo siguiente al 30 de septiembre de 2021:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Meta (FB)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Tesla Inc. (TSLA)
iShares Russell 3000 ETF (IWV)
El iShares Russell 3000 (IWV) de BlackRock Inc. El SWTSX es un fondo cotizado (ETF) que sigue la evolución del índice Russell 3000, que mide los resultados de inversión del amplio sector de los Estados Unidos.S. mercado de valores. Al igual que sus homólogos, IWV utiliza un enfoque de indexación para seleccionar una muestra de valores que representan el índice de referencia subyacente.
Algunas de las características del fondo son:
- Activos gestionados: 13 dólares.03 mil millones
- Rentabilidad a un año: 25.45% a diciembre. 31, 2021
- Ratio de gastos: 0.20%
- Inversión mínima: Ninguno
Diversificación sectorial de la renta variable
Las asignaciones sectoriales de IWV's son similares a las de los fondos Vanguard y Schwab. A partir de diciembre. 31 de diciembre de 2021, los principales sectores del IWV son:
- Tecnología: 28.21%
- Sanidad: 13.36%
- Consumo discrecional: 12.34%
- Servicios financieros: 11.27%
- Servicios de comunicación: 9.15%
Participaciones en acciones
Al igual que los dos fondos anteriores, el IWV también tiene más del 24.60% de sus activos ponderados en sus 10 principales participaciones a partir de diciembre. 31, 2021. Algunas de esas participaciones son:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Meta (FB)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Tesla Inc. (TSLA)
Los valores pequeños que cotizan en un fondo de índice de mercado total suelen estar poco negociados, lo que puede dar lugar a elevados diferenciales de negociación y a importantes costes de transacción.
Fondo de inversión del índice Wilshire 5000 (WFIVX)
El Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) es un fondo de inversión que sigue los resultados de inversión del Wilshire 5000 Index, un índice ponderado por capitalización del valor de mercado de todos los valores de U.S.-valores con sede central. El índice suele tener más de 3.000 valores.
Algunas de las características del fondo son
- Activos gestionados: 258 millones de dólares
- Rentabilidad a un año: 25.59% a partir de diciembre. 31, 2021
- Ratio de gastos: 0.62%
- Inversión mínima: $1,000
Diversificación sectorial de la renta variable
Las asignaciones sectoriales del WFIVX a fecha de diciembre. 31 de diciembre de 2021:
- Tecnología: 25.52%
- Salud: 13.16%
- Consumo discrecional: 12.36%
- Servicios financieros: 13.70%
- Servicios de comunicación: 9.39%
Participaciones en acciones
Al igual que los fondos anteriores, el WFIVX también tiene más del 20% de sus activos ponderados en sus 10 principales participaciones a partir de diciembre. 31, 2021. Algunas de esas participaciones son:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Alphabet Inc. (GOOG)
- Meta (FB)
- Tesla Inc. (TSLA)
| Comparación de 4 fondos de índices bursátiles totales | |||
|---|---|---|---|
| Fondo de índice bursátil total | Activos gestionados | Rentabilidad a un año | Ratio de gastos |
| Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) | $1.4 billones | 25.71% | 0.04% |
| Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) | $19.09 mil millones | 25.63% | 0.030% |
| iShares Russell 3000 ETF (IWV) | $13.03 mil millones | 25.45% | 0.20% |
| Fondo de Inversión del Índice Wilshire 5000 (WFIVX) | 258 millones de dólares | 25.59% | 0.62% |
Preguntas frecuentes sobre el total de fondos bursátiles
Qué es un fondo de índice bursátil total?
Un fondo de índice bursátil total es un fondo de inversión o un fondo cotizado (ETF) que sigue un índice de acciones como el índice Russell 3000, el índice S&P 500, o el índice Wilshire 5000 Total Market, como referencia.
Cuántas acciones hay en el fondo Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares?
El Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund tiene más de 3.000 participaciones en renta variable.
Cómo invierto en un fondo de índice de mercado total?
Los inversores pueden invertir en un fondo de índice de mercado total abriendo una cuenta de corretaje que ofrezca ETFs y fondos de índice, incluyendo el Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund (VTSAX), el Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), el iShares Russell 3000 (IWVB), y el Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Qué empresas están en el fondo Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares?
Con el 29% de su cartera invertida en el sector tecnológico, las empresas del fondo Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) incluyen Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Meta A, y Alphabet Inc. A.
Fuentes del artículo
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