Los fondos indexados de gestión pasiva son una forma popular de obtener rendimientos constantes con inversiones de riesgo relativamente bajo. A medida que ha aumentado la popularidad de los fondos indexados, también lo ha hecho la variedad de fondos. Como resultado, ahora hay fondos que cubren la mayoría de los sectores de inversión y clases de activos. De hecho, la mayoría de las familias de fondos de inversión cuentan ahora con fondos indexados globales que siguen índices basados en valores extranjeros y no estadounidenses.S. inversiones. Menos comunes son los fondos globales que combinan U.S. inversiones con inversiones internacionales. Los inversores pueden crear la misma combinación de activos distribuyendo los fondos entre los fondos de.S. fondos indexados y fondos indexados internacionales.
Tres notables fondos de índices globales siguen los índices bursátiles mundiales. Los tres fondos tienen bajos costes para los inversores y han obtenido una sólida rentabilidad en comparación con los índices que siguen.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
El Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares está diseñado para ofrecer a los inversores una exposición a todos los mercados de valores comunes del mundo. Al 21 de julio de 2020, el fondo tenía 19 dólares.6.000 millones de euros en activos que cubren 8.734 valores de mercados desarrollados y emergentes.
El fondo trata de seguir la evolución del índice FTSE Global All Cap. El índice se compone de valores de gran, mediana y pequeña capitalización de todo el mundo. Están representados aproximadamente 47 países, incluyendo tanto mercados desarrollados como emergentes. Las 10 principales participaciones representan el 14.5% de su patrimonio total, liderado por empresas tecnológicas como Microsoft (MSFT); Apple (AAPL); Amazon (AMZN); Meta (FB), antes Facebook; y Alphabet (GOOG).
Los inversores del fondo Total World Stock Index se benefician de los bajos costes de inversión, con un ratio de gastos del 0.1%. El fondo tiene una rentabilidad a un año del 7.07% y un 10.19% de rentabilidad desde su creación. Los inversores no deberían esperar una rentabilidad muy alta a largo plazo de este fondo de base amplia y gestión pasiva. La rentabilidad total durante un periodo de tiempo más largo debería ser casi igual al crecimiento económico real mundial sumado a la tasa de inflación mundial.
Northern Global Sustainability Index Fund (NSRIX)
El Northern Global Sustainability Index Fund da una vuelta de tuerca a la inversión en índices globales al incorporar criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de toma de decisiones. El fondo utiliza el MSCI World ESG Leaders Index como referencia de rendimiento. Las 761 empresas que componen el índice son empresas de gran y mediana capitalización que cumplen las normas relativas a su responsabilidad social, ética y tratamiento del medio ambiente.
El Global Sustainability Index Fund es un fondo de bajo coste para los inversores. Es un fondo sin carga con un bajo ratio de gastos del 0.3%. Hay una comisión de reembolso del 2%, pero sólo se aplica a los inversores que liquidan su inversión en menos de 30 días. La comisión de reembolso tiene por objeto desalentar la negociación de las acciones del fondo en función del mercado.
A 20 de junio de 2020, este fondo con calificación Morningstar de cuatro estrellas tiene una rentabilidad total anualizada del 7.53% en tres años y 7.37% a cinco años. Esto parece ser una victoria sobre el fondo de índice no ESG de Vanguard, pero la diferencia podría atribuirse al hecho de que el índice MSCI World ESG no incluye acciones de pequeña capitalización.
Fondo AQR Global Equity Fund Clase I (AQGIX)
El AQR Global Equity Fund no es un fondo de inversión medio. Los particulares deben invertir un mínimo de 5 millones de dólares. Los inversores que trabajan con asesores financieros que tienen una relación con AQR Funds pueden tener mínimos más bajos.
El AQR Global Equity Fund busca superar la rentabilidad del índice MSCI World. El índice MSCI World sólo incluye empresas de mercados desarrollados y no ofrece ninguna exposición a los mercados emergentes. Los gestores de la cartera no están limitados a invertir en acciones ordinarias; pueden realizar amplias inversiones en derivados.
Este enfoque equivale básicamente a una operación de tipo hedge fund dentro de un fondo de inversión.
El fondo es activo, con un elevado ratio de gastos del 0.El 81% gestiona los 316 millones de dólares en activos del fondo. De hecho, las 10 principales participaciones representaban alrededor del 20% de los activos de la cartera, incluyendo productos tecnológicos básicos como Apple, Microsoft y Amazon, así como otros como la empresa sanitaria suiza Roche Holding AG y el minorista alimentario holandés Ahold Delhaize.
A pesar de la estrategia de negociación más arriesgada -el fondo también tiene una rotación del 122%- este fondo sin carga tiene una calificación Morningstar de tres estrellas. A 21 de julio de 2020, el fondo tenía una rentabilidad total anualizada del 8.8% a 10 años y 5.2% en cinco años. Los inversores deben considerar seriamente si la rentabilidad adicional merece el riesgo extra.
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