Lo que hace y gana un gestor de carteras

Un gestor de carteras es una persona que desarrolla y aplica estrategias de inversión para particulares o inversores institucionales. En el ámbito de las carreras del sector de los servicios financieros, los puestos de gestor de carteras están disponibles en fondos de cobertura, planes de pensiones y empresas de inversión privadas, o como parte de un departamento de inversiones de una compañía de seguros o de fondos de inversión.

Los gestores de carteras pueden denominarse gestores de inversiones, gestores de patrimonio, gestores de activos o asesores financieros, pero un verdadero puesto de gestor de carteras se centra en el aspecto analítico de la inversión más que en el aspecto de las ventas.

Puntos clave

  • Los gestores de carteras desarrollan y ponen en marcha estrategias de inversión para los inversores (i.e., onstruir y gestionar carteras de inversión).
  • La gestión de carteras suele requerir al menos una licenciatura en empresariales, economía o finanzas.
  • Las personas más adecuadas para este puesto tienen un alto grado de eficiencia en la interpretación de datos y una inclinación por la investigación y el análisis.
  • El salario base anual medio de un gestor de carteras en los EE.UU. es de 1,5 millones de euros.S., en octubre de 2020, era de 81.461 dólares, según Glassdoor.

Descripción del trabajo

Los gestores de carteras son los principales responsables de crear y gestionar las asignaciones de inversión para clientes privados. Algunos gestores de carteras trabajan con particulares y familias, mientras que otros centran su atención en inversores institucionales o corporativos. En la mayoría de los casos, un gestor de carteras sigue una estrategia de inversión predeterminada, dictada por una declaración de política de inversión (IPS), para alcanzar los objetivos de inversión de un cliente.

Algunos gestores de carteras elaboran los paquetes de inversión suministrados a los clientes, mientras que otros se limitan a gestionar las expectativas y las transacciones de los clientes. Los gestores de carteras tienen que comprar y vender valores en la cuenta de un inversor para mantener una estrategia u objetivo de inversión específico a lo largo del tiempo.

Los clientes son colocados en asignaciones de inversión desarrolladas o gestionadas por un gestor de carteras una vez establecida su idoneidad. El gestor de carteras determina el nivel de riesgo adecuado para el cliente en función de su horizonte temporal, sus preferencias de riesgo, sus expectativas de rentabilidad y las condiciones del mercado. Para lograr este fin con éxito, los gestores de carteras realizan una entrevista para comprender plenamente las necesidades de inversión de un cliente y asegurarse de que esas necesidades se satisfacen.

Para construir con éxito las carteras que luego se utilizan para posicionar los activos de los clientes, los gestores de carteras deben mantener un profundo conocimiento de las condiciones del mercado, las tendencias y las perspectivas económicas generales. Para ello, los gestores de carteras deben mantenerse al día de las noticias relevantes sobre inversión y comercio mediante la lectura de publicaciones oportunas y expertas en finanzas o inversión. Además, deben reunirse con analistas e investigadores de inversiones para comprender mejor las condiciones del mercado y los acontecimientos nacionales y mundiales que puedan afectar a los saldos de las cuentas de los clientes o a sus futuras inversiones.

Una gran parte del trabajo de un gestor de carteras consiste en mantener las relaciones con los clientes. El contacto regular con los clientes inversores en relación con las condiciones del mercado, los estudios de inversión actualizados y las tendencias económicas son imprescindibles para mantener una cartera de negocios viable. Además, como parte de su deber fiduciario, los gestores de carteras deben reunirse con los clientes al menos una vez al año para asegurarse de que los objetivos de inversión no han cambiado y de que las asignaciones actuales de las carteras siguen estando en línea con las peticiones iniciales de los clientes.

Los gestores de carteras deben evaluar periódicamente el rendimiento de los paquetes de inversión predeterminados, así como cumplir las normas establecidas por las organizaciones reguladoras. Por ejemplo, un gestor de carteras debe realizar cambios oportunos en una cartera que ya no se ajusta a los objetivos de inversión iniciales o a las directrices de asignación.

Asimismo, dado que la gestión de inversiones es un ámbito muy regulado, los gestores de carteras garantizan el cumplimiento de la información a los inversores, las leyes de privacidad, los requisitos contra el blanqueo de capitales y las medidas contra el fraude.

Educación y formación

La gestión de carteras suele requerir al menos un título universitario en negocios, economía o finanzas. La mayoría de las instituciones financieras también requieren experiencia en el campo de los servicios financieros o de la inversión, con un enfoque en proporcionar recomendaciones de cartera a los clientes o un análisis financiero o de mercado en profundidad.

Los gestores de carteras también deben tener las licencias correspondientes de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). La licencia FINRA Series 7 autoriza a las personas a comprar y vender valores en nombre de clientes inversores. La Serie 66, también conocida como Examen Uniforme Combinado de Derecho Estatal de la NASAA, proporciona autoridad adicional para ofrecer recomendaciones y asesoramiento sobre cuentas de inversión bajo una relación fiduciaria. Los gestores de carteras que trabajan únicamente con inversores institucionales, o los que supervisan a otros gestores de activos, suelen tener que adquirir licencias adicionales de la FINRA.

La mayoría de los gestores de carteras también poseen una o más designaciones o certificaciones del sector. Una de las designaciones más respetadas, reconocidas y comunes es la de Analista Financiero Colegiado (CFA), que proporciona una formación de alto nivel que combina la teoría académica con la práctica actual y las normas éticas en el campo del análisis de inversiones. La designación de Gestor de Riesgos Financieros (FRM) también es popular entre los gestores de carteras titulares. Tanto las designaciones del sector como todas las licencias de la FINRA tienen componentes de formación continua.

Habilidades requeridas

Las personas más adecuadas para un puesto de gestor de carteras poseen ciertas habilidades, como un alto grado de eficiencia en la interpretación de datos y una inclinación por la investigación y el análisis. Además, es necesario un conocimiento profundo de los mercados financieros, la economía y la teoría de las carteras para seguir la carrera a largo plazo. Las personas también deben estar orientadas al cliente, con el deseo y la capacidad de comunicarse frecuentemente con los clientes inversores en relación con sus cuentas y el rendimiento de las inversiones.

Al igual que en otras carreras del sector de los servicios financieros, los gestores de carteras deben buscar continuamente nuevos clientes y mantener al mismo tiempo relaciones sólidas con sus inversores actuales.

Salario

Dado que la gestión de carteras como carrera requiere una importante formación, certificación o adquisición de una designación, así como una educación superior formal, los salarios para el puesto son relativamente altos. El salario base anual medio de un gestor de carteras en EE.UU. es de 1,5 millones de euros.S., en octubre de 2020, era de 81.461 dólares, según Glassdoor.

Esta remuneración suele consistir en una comisión por activos gestionados (AUM) por cada cliente inversor, lo que puede suponer un aumento significativo de la remuneración total a medida que crece la base de clientes y los resultados de las cuentas de inversión.

Fuentes de información

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  1. Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). "Serie 7 — Examen de representante de valores generales." Consultado en octubre. 12, 2020.

  2. Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). "Serie 66 — Examen de Derecho Estatal Combinado Uniforme." Accedido en octubre. 12, 2020.

  3. Instituto CFA. "Programa CFA: Fechas de los exámenes, coste y tasas de inscripción." Consultado en octubre. 12, 2020.

  4. Asociación Mundial de Profesionales del Riesgo. "Gestor de riesgos financieros (FRM)." Consultado en octubre. 12, 2020.

  5. Glassdoor. "Salarios de los gestores de cartera." Consultado en octubre. 12, 2020.

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