Qué fue la Reserva Federal?
Liberty Reserve era anteriormente una empresa con sede en Costa Rica que permitía a las personas enviar y recibir pagos seguros sin revelar sus números de cuenta o identidades reales. Los Liberty Reserves (LRs) eran la moneda electrónica de la empresa, que podía convertirse de ida y vuelta entre U.S. dólares o euros. Dirigida por Arthur Budovsky, que renunció a su ciudadanía estadounidense para crear una nueva vida en Costa Rica, la empresa operó entre 2006 y 2013 hasta que las autoridades la reprimieron cuando descubrieron que se trataba de un enorme negocio multimillonario de blanqueo de dinero.
Entender la Reserva de la Libertad
Los clientes utilizaban el servicio de cambio online de Liberty Reserve para procesar las transacciones de pago y añadir o retirar fondos de sus cuentas. Se podía crear una cuenta simplemente con un nombre y una fecha de nacimiento, ambos no tenían que ser verificados, y una dirección de correo electrónico. Con la escasa o nula supervisión de las transacciones financieras internacionales en Costa Rica, Liberty Reserve tuvo la libertad de construir un negocio de cambio de dinero en el que podían realizarse transacciones legítimas, aunque no reguladas, pero también en el que el lavado de dinero ilegal podía escapar fácilmente a los ojos de la ley. Cada comisión por transacción era del 1% del importe procesado o de 2 dólares.99, lo que fuera menos. En su punto álgido, Liberty Reserve atendía a más de un millón de clientes en todo el mundo, incluidos 200.000 en Estados Unidos.S. y procesaba alrededor de 12 millones de transacciones al año, lo que enriqueció a Budovsky y a sus socios.
La Ley Patriótica permitió a U.S. las autoridades a perseguir a Liberty Reserve porque la empresa manejaba dólares estadounidenses en el extranjero. Parte del mandato de la Ley Patriota era asegurarse de que los terroristas no pudieran utilizar el dólar para financiar sus actividades. En 2013 la U.S. El gobierno de EE.UU. incautó y cerró Liberty Reserve, y un año después Budovsky y varios otros ex trabajadores de Liberty Reserve fueron detenidos en España y extraditados a EE.UU.S. para hacer frente a los cargos de conspiración para el blanqueo de dinero. Al principio, Budovsky se declaró inocente de los cargos, pero varios meses después cambió su declaración a culpable en un acuerdo con los fiscales. Algunos de los antiguos trabajadores de la empresa recibieron penas y sentencias relativamente leves. El cerebro, Budovsky, por su parte, fue condenado en 2016 a 20 años de cárcel.