Hoy en día hay tantas opciones de inversión que puede ser difícil saber por dónde empezar. Sólo en Estados Unidos, existen 800 familias de fondos con aproximadamente 23.2 billones invertidos en U.S. fondos de inversión abiertos y fondos cotizados (ETF).
Sin embargo, algunas familias de fondos ofrecen sistemáticamente costes más bajos, mayor variedad y opciones más innovadoras. Aunque hay muchas selecciones excelentes, estas cinco familias de fondos líderes tienen lo que la mayoría de la gente quiere.
A continuación se muestran las cinco principales familias de fondos, clasificadas por el total de activos gestionados (AUM), a fecha de diciembre. 31, 2020.
Puntos clave
- Una familia de fondos de inversión se refiere a la gama de productos de fondos que ofrece una empresa financiera.
- Los inversores que invierten entre una familia de fondos pueden encontrar más conveniente un enfoque de ventanilla única y también pueden recibir beneficios y descuentos adicionales.
- A continuación, examinamos algunas de las mayores familias de fondos que existen en la actualidad, medidas por el AUM.
1. Vanguard
- Activos gestionados: $6.151 billones
- Número de fondos en la familia: 184
- Entradas netas en 2020: $140.6.000 millones
El Grupo Vanguard es el mayor gestor de activos minoristas del mundo. La empresa, con sede en Pensilvania, fue fundada por el difunto John C. Bogle, el legendario inversor que, en 1976, lanzó el primer fondo indexado comercializado para inversores minoristas: el fondo Vanguard 500.
Vanguard ofrece una amplia gama de fondos de inversión y ETF que se ajustan a diversos estilos y objetivos de inversión. Además del fondo indexado original para minoristas, el Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX), otros fondos destacados que ofrece Vanguard son el Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) y el Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
2. BlackRock/iShares
- Activos gestionados: $2.342 billones
- Número de fondos en la familia: 525
- Entradas netas en 2020: $138.4 mil millones
Según algunas mediciones, BlackRock se considera el mayor gestor de activos del mundo. La empresa neoyorquina es conocida por su línea de ETFs iShares, que ofrece a los inversores una forma flexible y de bajo coste de exponerse a varios segmentos del mercado.
Si desea invertir en países concretos o en metales preciosos, suele disponer de un ETF de iShares. Algunos fondos notables ofrecidos por BlackRock incluyen el iShares Core S&P 500 ETF (IVV), el iShares MSCI EAFE ETF (EFA) y el iShares Core U.S. ETF de bonos agregados (AGG).
3. Fidelity
- Activos gestionados: $2.167 billones
- Número de fondos de la familia: 483
- Entradas netas en 2020: $9.6.000 millones
Fidelity es otra de las principales empresas de gestión de inversiones. Su ascenso a la fama se ha visto impulsado por el éxito en la selección de valores de sus fondos de inversión y su capacidad para adaptarse a las preferencias de los inversores. La empresa, con sede en Massachusetts, atiende a 40 millones de inversores particulares.
Algunos de los fondos destacados de Fidelity son el Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), el Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) y el Fidelity Contrafund (FCNTX).
4. Fondos americanos
- Activos gestionados: $2.037 billones
- Número de fondos de la familia: 75
- Entradas netas en 2020: -$32.0 billones de dólares
American Funds, un gigante del mundo de los fondos de inversión, es una división de Capital Group, con sede en California, uno de los mayores gestores de activos de Estados Unidos. American Funds ofrece a los inversores opciones en las clases de fondos de renta variable, renta variable, asignación de activos y renta fija.
Algunos de sus fondos más notables con una larga trayectoria son el American Funds Investment Company of America (AIVSX), el American Funds American Mutual Fund (AMRMX) y el American Funds Bond Fund of America (ABNDX).
5. State Street/SPDR
- Activos gestionados: 870.000 millones de dólares
- Número de fondos en la familia: 181
- Entradas netas en 2020: $34.7 mil millones
State Street Global Advisors es la división de gestión de activos de State Street Corp, con sede en Massachusetts., una de las mayores gestoras de activos institucionales del mundo. La empresa es conocida por haber creado el primer ETF del mundo en 1993. A lo largo de los años, ha desarrollado su familia de ETFs SPDR, que implementan estrategias activas y de índice en una gama de diferentes clases de activos.
Algunos de sus fondos más destacados son el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), SPDR Gold Shares (GLD) y Technology Select Sector SPDR Fund (XLK).
El resultado final
Las cinco principales familias de fondos enumeradas anteriormente ofrecen a los inversores una gran variedad de opciones que responden a distintos estilos y objetivos de inversión. La mayoría de los inversores pueden encontrar un fondo entre estos cinco que se adapte a sus necesidades de inversión, ya sea por los bajos costes, la liquidez, la gestión activa o pasiva, o una clase de activos específica. Además, recuerde que no es necesario quedarse con una sola familia de fondos. Los inversores pueden elegir entre los fondos de estas familias principales o recurrir a otras opciones. Las mejores inversiones son aquellas con las que se puede vivir a largo plazo.
Fuentes del artículo
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