Qué es la USA Patriot Act?
La USA Patriot Act es una ley aprobada poco después de los atentados de septiembre. Los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos otorgaron a las fuerzas de seguridad amplios poderes para investigar, acusar y llevar a los terroristas ante la justicia. También ha supuesto un aumento de las penas por cometer y apoyar delitos de terrorismo.
Esta medida antiterrorista, acrónimo de „Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism” (unir y fortalecer a Estados Unidos mediante la provisión de las herramientas necesarias para interceptar y obstruir el terrorismo), se diseñó principalmente para reducir el umbral de causa probable para obtener órdenes de inteligencia contra sospechosos de espionaje, terroristas y otros enemigos de Estados Unidos.S.
Entender la Ley Patriota de EE.UU
La Ley Patriota de EE.UU. disuade y castiga los atentados terroristas en Estados Unidos y en el extranjero mediante la mejora de la aplicación de la ley y el refuerzo de la prevención del blanqueo de capitales. También permite el uso de herramientas de investigación diseñadas para la prevención de la delincuencia organizada y el tráfico de drogas para las investigaciones sobre el terrorismo.
Por ejemplo, los agentes federales pueden utilizar órdenes judiciales para obtener registros comerciales de ferreterías o plantas químicas para determinar quién puede estar comprando materiales para fabricar bombas o registros bancarios para determinar quién está enviando dinero a terroristas u organizaciones sospechosas. Los oficiales de policía, los agentes del FBI, los fiscales federales y los funcionarios de inteligencia son más capaces de compartir información y pruebas sobre individuos y complots, mejorando así su protección de las comunidades.
Efecto de la Patriot Act en las finanzas
Si bien la Ley Patriota evoca inicialmente la idea de una mayor actividad de vigilancia, también repercute en el ámbito más amplio de los Estados Unidos.S. La principal disposición del Título III impone requisitos más estrictos de contabilidad para obligar a las instituciones financieras a registrar los importes agregados de las transacciones con países en los que el blanqueo es un problema conocido para los Estados Unidos.”
Puntos clave
- La USA Patriot Act es una U.S. ley que otorgaba a las fuerzas del orden más poderes destinados a prevenir atentados terroristas.
- La ley también obliga al sector financiero a informar sobre diversos comportamientos sospechosos de los clientes como medida contra el blanqueo de dinero relacionado con el terrorismo.
- Los defensores de la USA Patriot Act afirman que ayuda a las fuerzas del orden a combatir el terrorismo.
- Muchos estadounidenses se oponen a la USA Patriot Act, alegando que gran parte de la ley vulnera el derecho constitucional a la intimidad.
Con el objetivo de impedir la explotación del sistema financiero estadounidense por parte de sospechosos de terrorismo, financiación del terrorismo y blanqueo de capitales, el Título III cita datos del Fondo Monetario Internacional que estiman que el dinero blanqueado procedente del tráfico de drogas y otras actividades de contrabando representa entre el 2% y el 5% de los ingresos de los Estados Unidos.S. producto interior bruto. Y al atacar estas fuentes ilegales de capital, que esta ley denomina „combustible financiero de las operaciones terroristas”, el Título III pretende disminuir su impacto, mediante una serie de restricciones y controles.
Una mirada más cercana a los libros
El principal mandato del Título III impone requisitos de contabilidad más estrictos, obligando a las instituciones financieras a registrar los importes agregados de las transacciones con países en los que el blanqueo es un problema conocido para Estados Unidos. Dichas instituciones deben instalar metodologías de seguimiento e identificación de los beneficiarios de dichas cuentas, así como de las personas autorizadas a dirigir los fondos a través de las cuentas de pago.
El Título III también amplía la autoridad del Secretario de la U.S. El Tesoro desarrollará una normativa que estimule una comunicación más sólida entre las instituciones financieras, con el objetivo de frenar la actividad de blanqueo y dificultar que los blanqueadores oculten su identidad. El Tesoro también está facultado para detener la fusión de dos instituciones bancarias si ambas han fracasado históricamente en la disuasión del blanqueo con sus propias salvaguardias internas.
En un esfuerzo por controlar las actividades sospechosas en el extranjero, el Título III impide hacer negocios con bancos ficticios en el extranjero que no estén afiliados a un banco en Estados Unidos.S. suelo. Ahora los bancos también deben investigar las cuentas de personajes políticos sospechosos de corrupción en el pasado. Y hay mayores restricciones al uso de cuentas de concentración bancaria interna que no mantengan eficazmente pistas de auditoría, una señal de alarma de blanqueo de capitales según la ley.
Definición ampliada de blanqueo de capitales
La nomenclatura/definiciones también se ven afectadas por el Título III. Por ejemplo, la definición de „blanqueo de capitales” se ha ampliado para incluir los delitos informáticos, el soborno de cargos electos y el manejo fraudulento de fondos públicos. Y el „blanqueo de capitales” abarca ahora la exportación o importación de municiones controladas no aprobadas por la U.S. El Fiscal General. Por último, cualquier delito por el que la U.S. Si un banco está obligado a extraditar a un ciudadano en virtud de un tratado mutuo con otro país, también entra en el ámbito del „blanqueo” ampliado.
El último subtítulo de la disposición del Título III se refiere a un esfuerzo por frenar el transporte físico ilegal de divisas a granel. Este movimiento se basa en la Ley de Secreto Bancario de 1970 (BSA) -también conocida como Ley de Información sobre Transacciones Monetarias y Extranjeras-, que obliga a los bancos a registrar las compras en efectivo de instrumentos que tengan un valor agregado diario igual o superior a 10.000 dólares, una cantidad que hace sospechar de evasión fiscal y otras prácticas cuestionables.
Debido al éxito de la BSA, los blanqueadores de dinero más avispados saben ahora que deben evitar las instituciones bancarias tradicionales y, en su lugar, introducir el dinero en efectivo en el país utilizando maletas y otros contenedores. Por esta razón, el Título III hace que ocultar más de 10.000 dólares en la persona física de cualquier persona sea un delito castigado con hasta cinco años de prisión.
Implicaciones prácticas
Para los bancos, los inversores, los asesores financieros, los intermediarios, los corredores de bolsa, los comerciantes de productos básicos y otros profesionales financieros, el resultado práctico de la disposición del Título III de la Ley Patriótica se traduce efectivamente en niveles de diligencia debida sin precedentes sobre cualquier cuenta correspondiente que exista en jurisdicciones de blanqueo de dinero en todo el mundo.
Sin embargo, muchos creen que los métodos reales para lograr este análisis se inclinan hacia lo nebuloso. Y las preguntas específicas que deben hacerse parecen fluctuar, ya que no hay niveles concretos de información requerida para satisfacer las posibles investigaciones, en caso de que un banco o un inversor sean sospechosos de violar las condiciones del Título III. Por esta razón, muchos están adoptando un enfoque de „más vale prevenir que lamentar” para recopilar toda la información posible.
En el ámbito bancario, las solicitudes de cuentas en el extranjero, ya sean de propiedad directa o indirecta de los ciudadanos estadounidenses, se han convertido en un problema.S. ciudadanos, se han vuelto excesivamente complejos y onerosos. Los responsables del cumplimiento de la normativa aumentan rutinariamente las solicitudes, con una preocupación casi paranoica por satisfacer los mandatos más amplios de la Ley Patriótica, y los organismos de control que los supervisan.
Ventajas de la USA Patriot Act
La Ley ha sido una iniciativa de seguridad nacional muy polarizada desde que el presidente George W. Bush firmó la ley un mes después de los ataques terroristas del 11 de septiembre. Los defensores de la ley consideran que la lucha contra el terrorismo es más ágil, eficiente y eficaz.
Los agentes federales utilizan escuchas telefónicas itinerantes mientras rastrean a terroristas internacionales entrenados para evitar la vigilancia cambiando rápidamente de ubicación y dispositivos de comunicación. Un retraso razonable en la notificación de una orden de registro a los sospechosos de terrorismo da tiempo a las fuerzas del orden para identificar a los asociados del criminal, eliminar las amenazas inmediatas para la comunidad y coordinar las detenciones de los individuos sin avisarles previamente.
Como las fuerzas del orden tienen más unidad a través de múltiples canales de comunicación, los agentes encargados de la investigación pueden actuar rápidamente antes de que se produzca un presunto atentado. La vigilancia es más fácil porque las empresas tienen una definición clara de quién investiga las actividades terroristas. Se realizan investigaciones más rápidas sobre actividades sospechosas, reforzando la prevención del terrorismo. El aumento de las escuchas telefónicas permite a los investigadores escuchar conversaciones potencialmente amenazantes para la seguridad nacional.
Desventajas de la USA Patriot Act
Los que se oponen a esta ley argumentan que permite a la U.S. El gobierno puede investigar a quien considere oportuno, lo que choca directamente con uno de los valores estadounidenses más preciados: el derecho a la intimidad de los ciudadanos. Se cuestiona el mal uso de los fondos del gobierno cuando se utilizan recursos limitados en el rastreo de ciudadanos estadounidenses, especialmente los que se desplazan al extranjero. No está claro qué piensan hacer las autoridades federales con la información descubierta a través del rastreo de registros públicos, lo que suscita dudas sobre la autonomía y el poder del gobierno.
Los sospechosos de terrorismo han sido encarcelados en la Bahía de Guantánamo, Cuba, y otros lugares sin explicar siempre el motivo ni permitir la representación legal, violando su derecho al debido proceso; posteriormente se ha demostrado que algunos prisioneros ni siquiera tenían vínculos con el terrorismo.
Las comunidades empresarial, financiera y de inversión tienen más probabilidades de verse afectadas por el aumento de los requisitos de documentación y las responsabilidades de diligencia debida. Aunque el impacto recae más en las instituciones que en los inversores particulares, cualquier persona que realice negocios internacionales probablemente experimentará costes añadidos y mayores molestias con algo tan mundano como abrir una simple cuenta corriente en el extranjero.
Nuestro equipo exige a los escritores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Se trata de libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.