Qué es un inversor institucional?
Un inversor institucional es una empresa u organización que invierte dinero en nombre de otras personas. Los fondos de inversión, las pensiones y las compañías de seguros son ejemplos. Los inversores institucionales suelen comprar y vender importantes bloques de acciones, bonos u otros valores y, por esa razón, se les considera las ballenas de Wall Street.
También se considera que este grupo es más sofisticado que el inversor minorista medio y, en algunos casos, está sujeto a una normativa menos restrictiva.
Puntos clave
- Un inversor institucional es una empresa u organización que invierte dinero en nombre de clientes o miembros.
- Los fondos de cobertura, los fondos de inversión y las dotaciones son ejemplos de inversores institucionales.
- Se considera que los inversores institucionales son más inteligentes que el inversor medio y suelen estar sujetos a una menor supervisión reglamentaria.
- La compra y venta de grandes posiciones por parte de los inversores institucionales puede crear desequilibrios de la oferta y la demanda que den lugar a movimientos bruscos de los precios de las acciones, los bonos u otros activos.
- Los inversores institucionales son el pez gordo de Wall Street.
1:27
Inversores institucionales
Entender a los inversores institucionales
Un inversor institucional compra, vende y gestiona acciones, bonos y otros valores de inversión en nombre de sus clientes, socios o accionistas. En términos generales, hay seis tipos de inversores institucionales: fondos de dotación, bancos comerciales, fondos de inversión, fondos de cobertura, fondos de pensiones y compañías de seguros. Los inversores institucionales se enfrentan a menos regulaciones de protección en comparación con los inversores medios porque se supone que la multitud institucional está más informada y es más capaz de protegerse a sí misma.
Los inversores institucionales disponen de los recursos y los conocimientos especializados necesarios para investigar exhaustivamente una serie de oportunidades de inversión que no están al alcance de los inversores minoristas. Dado que las instituciones mueven las mayores posiciones y son la mayor fuerza detrás de la oferta y la demanda en los mercados de valores, realizan un alto porcentaje de transacciones en las principales bolsas e influyen en gran medida en los precios de los valores. De hecho, los inversores institucionales representan hoy más del 90% de toda la actividad bursátil.
Dado que los inversores institucionales pueden mover los mercados, los inversores minoristas a menudo investigan los registros reglamentarios de los inversores institucionales en la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) para determinar qué valores deben comprar personalmente los inversores minoristas. En otras palabras, algunos inversores intentan imitar las compras de la multitud institucional adoptando las mismas posiciones que el llamado „dinero inteligente”.”
Inversores minoristas frente a. Inversores institucionales
Los inversores minoristas e institucionales operan en diversos mercados, como los de bonos, opciones, materias primas, divisas, contratos de futuros y acciones. Sin embargo, debido a la naturaleza de los valores y a la forma en que se realizan las transacciones, algunos mercados están destinados principalmente a los inversores institucionales y no a los minoristas. Algunos ejemplos de mercados destinados principalmente a los inversores institucionales son los mercados de swaps y a plazo.
Los inversores minoristas suelen comprar y vender acciones en lotes redondos de 100 acciones o más; los inversores institucionales son conocidos por comprar y vender en operaciones en bloque de 10.000 acciones o más. Debido a los mayores volúmenes y tamaños de las operaciones, los inversores institucionales a veces evitan comprar acciones de empresas más pequeñas por dos razones. En primer lugar, el acto de comprar o vender grandes bloques de una acción pequeña y poco negociada puede crear desequilibrios repentinos de oferta y demanda que hagan subir y bajar los precios de las acciones.
Además, los inversores institucionales suelen evitar adquirir un alto porcentaje de la propiedad de la empresa porque realizar tal acto puede violar las leyes de valores. Por ejemplo, los fondos de inversión, los fondos cerrados y los fondos cotizados en bolsa (ETF) que están registrados como fondos diversificados están restringidos en cuanto al porcentaje de los valores con derecho a voto de una empresa que los fondos pueden poseer.
0:58
¿Cuál es la diferencia entre los inversores institucionales y los no institucionales??
El resultado final
Los inversores institucionales son los peces gordos de Wall Street y pueden mover los mercados con sus grandes operaciones en bloque. Este grupo suele considerarse más sofisticado que el público minorista y suele estar sujeto a una menor supervisión normativa. Los inversores institucionales no suelen invertir su propio dinero, sino que toman decisiones de inversión en nombre de clientes, accionistas o consumidores.
Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Éstas incluyen libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando procede. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.