Gestor de carteras: Trayectoria profesional y cualificaciones

Los gestores de carteras trabajan para empresas de gestión de patrimonios, fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, bancos, fondos de cobertura y otras organizaciones del sector de los valores. Supervisan la gestión diaria de las carteras de inversión en nombre de clientes individuales o institucionales. Un gestor de carteras suele ser responsable de todos los aspectos de una cartera de inversiones: desde la creación y gestión de una estrategia de inversión global que se ajuste a las necesidades del cliente hasta la aplicación de esa estrategia mediante la selección de una combinación adecuada de valores y productos de inversión y la gestión de esa combinación de forma continua.

Un gestor de carteras suele supervisar un equipo de analistas financieros senior que elaboran informes analíticos y recomendaciones para fundamentar las decisiones de inversión y la formación de estrategias. Un gestor de carteras también se comunica con analistas de bancos de inversión y otras empresas de venta para identificar productos que puedan ser adecuados para una cartera concreta. Algunos gestores de carteras, incluidos los que trabajan en empresas de gestión de patrimonios, también pueden tener que reunirse y comunicarse con clientes individuales para discutir la estrategia de inversión, explicar las decisiones de inversión y proporcionar información actualizada sobre el rendimiento de la cartera.

puntos clave

  • Los gestores de carteras trabajan con un equipo de analistas e investigadores para elaborar estrategias y decisiones de inversión para carteras de inversores institucionales o particulares.
  • Los gestores de cartera suelen comenzar su carrera como analistas financieros.
  • Aunque no es obligatorio, la mayoría de los gestores de carteras tienen un máster en finanzas, administración de empresas, economía u otro campo orientado a los números.
  • Trabajar en la gestión de carteras requiere una licencia de la FINRA, el registro en la SEC y, a menudo, certificaciones profesionales como la de analista financiero colegiado.

Trayectoria profesional de los gestores de carteras

Es habitual que un gestor de carteras comience su carrera como analista financiero trabajando en acciones, bonos u otros valores para una empresa del sector de los valores. Los puestos de analista junior suelen estar abiertos a licenciados. Tras varios años de experiencia, muchos analistas junior regresan a la escuela para obtener un máster en administración de empresas (MBA) u otros títulos relevantes antes de pasar a desempeñar funciones de analista senior. Un máster adecuado puede cualificar inmediatamente a un nuevo solicitante para un puesto de analista senior.

Un analista financiero senior que trabaja en inversiones suele elaborar informes y recomendaciones sobre determinados valores bajo la dirección de un gestor de carteras. Los analistas sénior suelen especializarse en determinadas categorías de valores, y dedican la mayor parte de su tiempo a realizar nuevos estudios y análisis, a actualizar la investigación en función de las novedades, a comunicarse con los contactos del sector y a presentar recomendaciones a la dirección y a los clientes. Los analistas senior también supervisan y dirigen el trabajo de uno o más analistas junior.

Con un buen rendimiento laboral y una experiencia demostrada, un analista financiero senior puede convertirse en gestor de carteras. Si la cartera funciona bien, el gestor puede pasar a gestionar carteras más grandes con más dinero. El puesto de gestor de carteras suele ser el final de la carrera profesional, aunque algunas personas pasan a ocupar puestos de liderazgo en sus empresas o se lanzan por su cuenta a crear nuevas empresas.

Cualificaciones educativas del gestor de carteras

Una licenciatura en un campo relevante es una cualificación básica para trabajar como gestor de carteras. Sin embargo, muchos empleadores exigen títulos de máster, y la mayoría de los gestores de carteras los tienen, aunque no sean absolutamente necesarios.

En general, se considera que una variedad de asignaturas de grado son una buena preparación para los puestos de entrada en esta profesión, incluidas las disciplinas empresariales cuantitativas como la contabilidad, las finanzas y la economía. Otras disciplinas relevantes son la estadística, las matemáticas, la ingeniería y la física, todas ellas muy centradas en el desarrollo de habilidades cuantitativas y analíticas.

A nivel de máster, la norma entre los gestores de carteras es un MBA en finanzas u otro campo relevante, como la administración de empresas o la economía. Un máster en ciencias en el área de las finanzas también es una buena opción.

$98,440

El salario medio anual del gestor de carteras en 2021, según el salario.com.

Otros requisitos del gestor de carteras

La mayoría de los empleadores exigen que los gestores de carteras tengan certificaciones de analista financiero. La certificación más importante en este campo y la más demandada por los empleadores es la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA) otorgada por el Instituto CFA. Esta designación está abierta a cualquier analista financiero que tenga una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral aceptable. Se concede a los candidatos que superan una serie de tres exámenes. Muchos empleadores también nombran la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP), otorgada por la Junta de CFP, como una cualificación opcional.

Dependiendo del tipo de activos con los que trabajen, los gestores de carteras también deben contar con las licencias apropiadas de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el organismo de supervisión de las empresas de valores y los agentes de bolsa que operan en la U.S.La realización de los exámenes de cualificación suele requerir el patrocinio de la empresa. Si el trabajo implica la gestión de activos de más de 25 millones de dólares, los gestores deberán registrarse en la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).

Fuentes del artículo

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  1. Salario.com. "Salario de los gestores de carteras en Estados Unidos." Consultado el 16 de junio de 2021.

  2. U.S. Comisión de Valores y Bolsa. "Regulación de los asesores de inversión por la U.S. Comisión de Valores y Bolsa," Página 10. Consultado el 16 de junio de 2021.

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