Las estadísticas de fraude a la Seguridad Social pueden ser difíciles de precisar. Algunos se agrupan dentro de una categoría más amplia que la Administración de la Seguridad Social (SSA) denomina „pagos indebidos”, que incluye desde errores inocentes hasta fraudes intencionados. La SSA calcula que hizo unos 7.Pagos indebidos por valor de 9.000 millones de euros durante el ejercicio 2019.
El fraude relacionado con la Seguridad Social también puede adoptar otras formas, como el robo de identidad con números de la Seguridad Social robados y las estafas con llamadas telefónicas y correos electrónicos falsos que simulan ser de la SSA. En conjunto, estos fraudes le cuestan a la U.S. El gobierno y los contribuyentes individuales millones, si no miles de millones, de dólares cada año.
Puntos clave
- El fraude a la Seguridad Social cuesta a los estadounidenses millones, y posiblemente miles de millones, de dólares cada año.
- Las actividades fraudulentas incluyen el cobro de prestaciones de jubilación o invalidez a las que la persona no tiene derecho.
- Los números de la Seguridad Social robados se utilizan en numerosos fraudes relacionados con el robo de identidad, incluida la presentación de declaraciones de la renta falsas para cobrar reembolsos fraudulentos.
Qué es el fraude a la Seguridad Social?
Aunque es más conocida por sus pagos mensuales a los jubilados, la SSA también es responsable de otros programas, como las prestaciones de supervivencia para las viudas, viudos y dependientes de los trabajadores que reúnen los requisitos; el Seguro de Discapacidad de la Seguridad Social (SSDI) para las personas con discapacidad; y la Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) para las personas con ingresos y recursos financieros limitados. Cualquiera de estos programas puede ser objeto de numerosos tipos de fraude.
Según la SSA, la lista de posibles fraudes incluye
- Hacer declaraciones falsas en una reclamación. Un ejemplo: cuando una persona solicita prestaciones de la Seguridad Social y proporciona información que sabe que es falsa.
- Ocultar hechos o acontecimientos. No revelar información que podría afectar a la elegibilidad de la persona también es fraude.
- Uso indebido de las prestaciones por parte de un representante del beneficiario. Si un familiar o amigo gestiona mal las prestaciones de una persona incapacitada, se considera fraude.
- Compra o venta de tarjetas o números de la Seguridad Social reales o falsos. Las personas que roban números de la Seguridad Social y los utilizan para obtener prestaciones de forma ilegal están cometiendo fraude.
- Comportamiento delictivo de los empleados de la SSA. Esto podría implicar el uso de acceso a información privilegiada para obtener beneficios ilegales o para ayudar a otra persona a obtener beneficios ilegales.
- Suplantación de un empleado de la SSA. Las personas mayores, en particular, suelen ser explotadas por delincuentes que dicen ser representantes de la SSA y piden dinero o información personal, incluidos los números de la Seguridad Social.
- Soborno de un empleado de la SSA. Los empleados de la SSA no pueden aceptar regalos o dinero a cambio de sus servicios. Si lo hacen, han cometido un fraude.
- Violación de las normas de conducta. Todos los empleados de la SSA están sujetos a normas de conducta.
- Falsificación de la compensación de los trabajadores. Cuando alguien que recibe prestaciones de la SSA adquiere el derecho a una indemnización por accidente laboral, debe notificarlo a la SSA. No revelar que se considera fraude.
- Uso indebido de fondos de subvenciones o contratos. Despilfarro o mala gestión en la tramitación de contratos y subvenciones de la SSA.
- Uso indebido de los números de la Seguridad Social con el fin de cometer actos terroristas. Si alguien con vínculos con grupos u organizaciones terroristas facilita esto, entonces es un fraude.
¿Cuál es el coste del fraude a la Seguridad Social para U.S. Contribuyentes?
Dado que a menudo se pide a las personas su número de la Seguridad Social para identificarse en las transacciones financieras, los números son el objetivo favorito de los ladrones de identidad. Los números de la Seguridad Social que se han obtenido mediante robo o engaño pueden utilizarse para obtener tarjetas de crédito u otros préstamos, abrir cuentas bancarias e incluso para solicitar un empleo.
Los delincuentes también utilizan números de la Seguridad Social obtenidos ilegalmente para presentar declaraciones de la renta falsas y cobrar reembolsos fraudulentos. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) descubrió 2.3.000 millones de euros en esquemas de fraude fiscal en 2020.
Los autores de estos fraudes no son simples delincuentes de poca monta, sino que a menudo son „grandes empresas criminales con individuos en todas las etapas del esquema: los que roban los números de la Seguridad Social (SSN) y otra información de identificación personal, los que presentan declaraciones falsas ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS), los que facilitan la obtención de los reembolsos y los cerebros que promueven los esquemas”, dice la U.S. El Departamento de Justicia afirma que.
Los contribuyentes individuales a menudo descubren que su número de la Seguridad Social ha sido robado sólo cuando presentan sus propias declaraciones de impuestos para el año y reciben un aviso del IRS que parece haber un problema. Si se les debe un reembolso legítimo, entonces todavía pueden recibirlo, pero sólo después de completar los pasos necesarios indicados por el IRS. En última instancia, U.S. los contribuyentes, como grupo, tienen que pagar la factura de las devoluciones fraudulentas.
Los estafadores no sólo se hacen pasar por empleados de la Seguridad Social, sino que también pueden „falsear” el identificador de llamadas para que parezca que la llamada procede de un número de teléfono legítimo de la Seguridad Social.
Estafas de la Seguridad Social contra los consumidores
Los consumidores particulares también pueden ser víctimas de fraudes relacionados con la Seguridad Social. Son especialmente comunes las estafas de impostores, en las que una persona que llama (ya sea una persona real o una voz robótica) dice ser de la SSA. El objetivo suele ser obtener el número de la Seguridad Social de la víctima y otros datos personales con fines de robo de identidad. Pero en otros casos, la persona que llama exigirá dinero a la víctima, por ejemplo, amenazando con cortar sus prestaciones de la Seguridad Social si no cumple.
Estafas similares de impostores se llevan a cabo a través de correo electrónico, mensajes de texto o correo ordinario. Hasta el segundo trimestre de 2021, la Comisión Federal de Comercio (FTC) recogió 28.944 informes de estafas de impostores relacionados con la Seguridad Social, con pérdidas totales de unos 12 millones de dólares. Y, por supuesto, un número incalculable de víctimas de estafas nunca presentan informes, a menudo por vergüenza.
Cómo denunciar el fraude a la Seguridad Social
Si es víctima de un fraude a la Seguridad Social, o si cree que ha sido testigo del mismo, puede ponerse en contacto con la línea directa de fraude de la Oficina del Inspector General (OIG) de la SSA en el teléfono 1-800-269-0271 o presentar una denuncia en línea en el sitio web de la OIG.
También puede presentar una denuncia por robo de identidad en IdentityTheft.gov, un sitio web de la FTC que ayuda a los consumidores a denunciar el robo de identidad y a establecer un plan de recuperación.
Fuentes del artículo
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