Qué es un fondo de renta variable
Un fondo de renta variable es un fondo de inversión que invierte principalmente en acciones. Puede ser de gestión activa o pasiva (fondo de índice). Los fondos de renta variable también se conocen como fondos de acciones.
Los fondos de inversión en acciones se clasifican principalmente según el tamaño de la empresa, el estilo de inversión de las participaciones en la cartera y la geografía.
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Fondo de inversión en acciones
Desglosar el fondo de capital
El tamaño de un fondo de renta variable viene determinado por la capitalización bursátil, mientras que el estilo de inversión, reflejado en las participaciones del fondo, también se utiliza para clasificar los fondos de inversión de renta variable.
Los fondos de renta variable también se clasifican en función de si son nacionales (U.S.) o internacional. Pueden ser fondos de mercados amplios, regionales o de un solo país.
Algunos fondos de renta variable especializados se dirigen a sectores empresariales, como la sanidad, las materias primas y el sector inmobiliario.
Vehículo de inversión ideal
En muchos sentidos, los fondos de renta variable son vehículos de inversión ideales para los inversores que no están tan versados en la inversión financiera o que no poseen una gran cantidad de capital con el que invertir. Los fondos de capital son inversiones prácticas para la mayoría de las personas.
Los atributos que hacen que los fondos de acciones sean los más adecuados para los pequeños inversores individuales son la reducción del riesgo resultante de la diversificación de la cartera de un fondo y la cantidad relativamente pequeña de capital que se requiere para adquirir acciones de un fondo de acciones. Un inversor individual necesitaría una gran cantidad de capital de inversión para lograr un grado similar de reducción del riesgo mediante la diversificación de una cartera de participaciones directas en acciones. La puesta en común del capital de los pequeños inversores permite que un fondo de capital se diversifique eficazmente sin cargar a cada inversor con grandes requisitos de capital.
El precio del fondo de renta variable se basa en el valor liquidativo del fondo menos su pasivo. Un fondo más diversificado significa que hay menos efecto negativo de un movimiento adverso del precio de una acción individual en la cartera general y en el precio de la acción del fondo de renta variable.
Los fondos de renta variable están gestionados por gestores de cartera profesionales con experiencia, y sus resultados anteriores son de dominio público. Los requisitos de transparencia e información de los fondos de renta variable están muy regulados por el gobierno federal.
Un fondo de renta variable para todos
Otra gran característica de los fondos de renta variable es el gran número de fondos disponibles. En el ámbito de los fondos de inversión en su conjunto, los fondos de renta variable son el tipo más popular de fondos de inversión, y en 2017 había más de 9.350 fondos de inversión disponibles en el mercado. Tanto si se trata de un sector concreto del mercado (tecnológico, financiero, farmacéutico), de una bolsa específica (como la Bolsa de Nueva York o el Nasdaq), de mercados extranjeros o nacionales, de valores de renta o de crecimiento, de alto o bajo riesgo, o de un grupo de interés específico (político, religioso, de marca), hay fondos de renta variable de todo tipo y características disponibles para adaptarse a cada perfil de riesgo y objetivo de inversión que puedan tener los inversores.
Algunos fondos de renta variable también se dividen en aquellos que persiguen la obtención de ingresos, la revalorización del capital o ambos. Los fondos de renta buscan acciones que paguen dividendos, invirtiendo normalmente en acciones de empresas de primer orden. Otros fondos de renta variable buscan principalmente la revalorización del capital, es decir, el objetivo de que las acciones de la cartera suban de precio.