Fondo de acciones comunes diversificadas

Qué es un fondo de acciones comunes diversificadas?

Un fondo de acciones comunes diversificado es un tipo particular de fondo de inversión que busca invertir sus activos en un número y variedad relativamente grande de acciones comunes.

Un fondo de acciones comunes diversificado suele comprender una cartera de acciones del orden de 100 o más emisiones. Estos fondos suelen incluir empresas de gran, mediana y pequeña capitalización. Reflejarán una combinación de estilos de inversión de valor, crecimiento y mixtos.

Puntos clave

  • Un fondo diversificado de acciones ordinarias es un tipo de fondo de inversión que trata de invertir sus activos en un número y una variedad relativamente grandes de acciones ordinarias.
  • Un fondo de acciones ordinarias diversificadas tiende a comprender una cartera de acciones del orden de 100 o más emisiones y suele incluir empresas de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. 
  • Los fondos diversificados de acciones ordinarias suelen reflejar una combinación de estilos de inversión de valor, crecimiento y mixtos.
  • Los gestores de fondos de acciones ordinarias diversificadas pueden utilizar una variedad de estrategias de inversión, siempre que las inversiones se mantengan exclusivamente en acciones ordinarias.

Cómo entender los fondos de acciones comunes diversificados

Un gestor de fondos de acciones comunes diversificadas tiene la ventaja de no estar limitado por el tamaño de la empresa o el estilo de inversión a la hora de realizar sus selecciones de inversión. La composición de la cartera suele incluir acciones ordinarias emitidas por empresas de primera fila y otras empresas estables y de buena reputación de diferentes capitalizaciones bursátiles.

Los fondos de acciones ordinarias diversificadas permiten a los gestores de fondos utilizar una variedad de estrategias de inversión, siempre que las inversiones se mantengan exclusivamente en acciones ordinarias.

Existen diversas variantes de fondos de acciones diversificadas. Por ejemplo, el crecimiento del mercado de fondos cotizados (ETF) hace que algunos inversores agrupen ciertos ETF con fondos de acciones comunes. La estructura de la sociedad de inversión es en gran medida irrelevante, ya sea un fondo de inversión o un ETF, los activos subyacentes son los mismos: acciones comunes.

Con los fondos indexados, los inversores compran y mantienen acciones diseñadas para seguir un índice bursátil, como el S&P 500®. Sin embargo, muchos fondos de acciones, estructurados tanto como fondos de inversión como ETF, utilizan índices con menos empresas y menos diversidad. Por ejemplo, el Promedio Industrial Dow Jones es mucho más selecto que el S&P 500® e incluye sólo 30 empresas.

Otros fondos de acciones ordinarias se centran por completo en un sector o región del mundo específicos. Algunos fondos invierten sólo en empresas orientadas a la tecnología, mientras que otros sólo invierten en mercados emergentes. Un número cada vez mayor de ETFs invierte únicamente en acciones ordinarias, muchos de los cuales mantienen activos en un solo sector.

Fondos de acciones comunes diversificados y diversificación

Los fondos de acciones comunes diversificados pretenden ofrecer a los inversores variedad como forma de mitigar el riesgo de inversión. La diversificación es un tipo de estrategia de gestión del riesgo que pone en juego varias inversiones diferentes en la cartera de un inversor.

La idea es que una cartera que incluya diferentes tipos de inversiones y a lo largo de diferentes horizontes temporales, en promedio, producirá mayores rendimientos y planteará menos riesgo que cualquier inversión individual que se encuentre dentro de la cartera.

En general, la diversificación trata de nivelar los eventos de riesgo no sistemáticos en una cartera, de modo que el rendimiento positivo de algunas inversiones neutralice efectivamente el rendimiento negativo de otras en la cartera.

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