Qué es FINRA BrokerCheck?
FINRA BrokerCheck es una herramienta gratuita en línea que ayuda a las personas a investigar a los corredores, las empresas de corretaje, las empresas de asesoramiento de inversiones y los asesores. Al visitar BrokerCheck, los inversores pueden ver una variedad de información que puede ser útil en la selección e investigación de un proveedor de asesoramiento financiero individual o una empresa de corretaje/intermediación, como descripciones, servicios ofrecidos, credenciales, sanciones, registros y más.
BrokerCheck es ofrecido y administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el mayor regulador no gubernamental de empresas de valores de Estados Unidos. Los datos y la información disponibles en BrokerCheck proceden principalmente de dos fuentes. El Depósito Central de Registros (CDR), la base de datos de registro y licencias del sector de los valores en línea, proporciona información sobre los corredores y los agentes de bolsa. La base de datos Investment Adviser Registration Depository (IARD) de la Securities and Exchange Commission, por su parte, proporciona información sobre las empresas de asesoramiento de inversiones y los representantes.
Puntos clave
- FINRA BrokerCheck es una fuente en línea para que los inversionistas investiguen a los corredores y casas de bolsa, a las empresas de asesoría de inversiones y a los asesores.
- Esta herramienta gratuita es un producto de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el mayor regulador no gubernamental de empresas de valores de los Estados Unidos.S.
- BrokerCheck incluye información sobre más de 820.000 profesionales y empresas financieras actualmente activas, y sobre miles que ya estaban registradas anteriormente.
- Los inversores pueden utilizar la herramienta para encontrar empresas y profesionales financieros bien considerados y para buscar en el historial de una empresa cualquier queja o indiscreción.
Comprensión de FINRA BrokerCheck
Dada la amplitud de sus fuentes de datos, FINRA BrokerCheck contiene información sobre aproximadamente 820.000 corredores/corredurías y asesores/empresas de asesoramiento, así como sobre miles de empresas previamente registradas. FINRA BrokerCheck es también una herramienta explicativa que muestra cómo utilizar y gestionar adecuadamente la información proporcionada. Con FINRA BrokerCheck, un inversor puede encontrar el historial de una empresa, conocer cualquier indiscreción y localizar e identificar las opciones más populares entre los inversores.
FINRA BrokerCheck: Información disponible
En cuanto a los corredores que están actualmente registrados en FINRA, una bolsa de valores nacional, o que han estado registrados en algún momento durante los últimos 10 años, FINRA BrokerCheck proporciona:
- Un resumen del informe de un corredor y sus credenciales.
- Calificaciones de los corredores, como registros o licencias actuales, incluidos los exámenes que han aprobado.
- Historial de registro y empleo que incluye una lista de empresas de valores en las que un corredor está registrado o estuvo registrado anteriormente, así como un historial de empleo que se remonta a 10 años atrás (tanto dentro como fuera del sector).
- Información relativa a la actividad penal, reglamentaria, judicial civil o de reclamación de los clientes.
Para las empresas de corretaje, BrokerCheck proporciona:
- Un informe resumen de una empresa y sus antecedentes.
- Un perfil de la empresa que describa sus orígenes, su dirección y quién es su propietario.
- Un historial de adquisiciones, fusiones o cambios de nombre de la empresa.
- Una sección de operaciones de la empresa que incluye sus licencias y registros, el tipo de negocio al que se dedica y cualquier otra información operativa.
- Una sección de revelaciones que tiene información de laudos arbitrales, eventos disciplinarios y asuntos financieros en su registro (tanto pasados como pendientes).
BrokerCheck no contiene ninguna información que no haya sido revelada al sistema CRD, algunos datos personales o confidenciales (números de la Seguridad Social o direcciones residenciales), así como la satisfacción de sentencias o embargos. Para más información, consulte la página informativa de FINRA BrokerCheck y las preguntas frecuentes.
Otros recursos de FINRA BrokerCheck
Además de BrokerCheck, las personas que estén pensando en contratar a un corredor o asesor de inversiones deben buscar los recursos de los reguladores de valores de su estado, que también supervisan y pueden exigir el registro de los corredores o asesores. FINRA también proporciona dos bases de datos adicionales: FINRA Arbitration Awards Online y FINRA Disciplinary Actions Online.
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