La designación de Planificador Financiero Certificado está ampliamente considerada como la marca definitiva de competencia entre los inversores y los profesionales financieros. Los individuos que persiguen la designación de CFP pueden ganar competencia profesional a partir del plan de estudios, mientras que el prestigio que viene con la posesión de la designación puede aumentar el negocio personal de un individuo, así. (Esto es especialmente cierto para aquellos que desean proporcionar asesoramiento financiero con una tarifa por hora).)
En su nivel más básico, la designación de CFP ayuda a los profesionales financieros a comprender mejor la situación financiera general de sus clientes. Ya sea que aspire a ser un corredor de bolsa, un agente de seguros, un profesional de los impuestos o un agente de préstamos hipotecarios, puede ser capaz de avanzar en su carrera mediante la obtención de la designación CFP. Pero los que pretenden obtener la designación de CFP deben saber en qué se están metiendo.
Qué se puede esperar del examen CFP
El examen CFP incluye preguntas sobre cinco áreas de las finanzas: inversiones, impuestos, jubilación, planificación patrimonial y seguros, esta última incluye secciones sobre planificación de la educación, ética y el proceso de planificación financiera.
El examen dura aproximadamente seis horas, repartidas en dos sesiones de tres horas con un descanso de 40 minutos entre ellas.
En ese tiempo, las personas deben responder a 170 preguntas de opción múltiple, incluidos varios casos prácticos breves y extensos. Los casos prácticos permiten al estudiante demostrar sus conocimientos sobre el material del curso y aplicarlo a situaciones del mundo real. El examen CFP se realiza tres veces al año, en marzo, julio y noviembre.
Aunque se permite, y se anima, a los estudiantes a realizar el examen CFP varias veces, las probabilidades de que un estudiante apruebe el examen son mayores para su primer examen y disminuyen con cada examen posterior que realice.
En 2017, el CFP Board informó que la tasa de aprobación general fue del 62%, mientras que la tasa de aprobación para los que tomaron el examen por primera vez fue del 66%.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que las tasas de aprobación no son un reflejo exacto de sus posibilidades de aprobar el examen. Las cifras reportadas por el CFP Board están influenciadas por los estudiantes que no aprueban el examen la primera vez e intentan repetirlo sin preparación adicional. Los estudiantes que no aprueben el examen la primera vez no deben desanimarse para hacer el trabajo adicional e intentarlo de nuevo.
Puntos clave
- Los profesionales suelen estudiar hasta 1.000 horas para preparar su examen CFP.
- Las preguntas del examen CFP cubren cinco áreas de las finanzas, que incluyen, entre otras, la inversión, la jubilación, la planificación patrimonial, los impuestos y los seguros, incluyendo secciones sobre la planificación de la educación de los miembros de la familia.
- La designación de PPC puede ayudar a los profesionales financieros a desarrollar carreras exitosas como corredor de bolsa, contador de impuestos, agente de préstamos hipotecarios o agente de seguros.
- El examen CFP dura aproximadamente seis horas. El examen se administra en dos sesiones de tres horas, junto con un descanso de 40 minutos.
- Los profesionales interesados tienen tres oportunidades a lo largo del año (primavera, verano y otoño) para realizar el examen CFP.
Cómo estudiar
Aunque el examen de PPC sólo dura seis horas, se necesita una media de 1.000 horas de estudio sólo para conseguirlo.
Los estudiantes que han aprobado otros exámenes de seguros o de valores administrados por la FINRA pueden pensar que su preparación para esos exámenes les ayudará a reducir algunas de esas 1.000 horas, pero, trágicamente, ese no es siempre el caso. Aunque el material de ambos tipos de exámenes se solapa, el examen CFP requiere que los estudiantes apliquen sus conocimientos de ese material de forma diferente.
Estos son algunos consejos para ayudarle a maximizar la eficacia de su estudio.
Cómo tener éxito el día del examen
Cuando se trata de exámenes de opción múltiple, los consejos son una docena, pero estas estrategias no tienen precio. Estas son nuestras principales recomendaciones para los estudiantes que esperan aumentar sus posibilidades de aprobar el examen CFP.
Estudiar o no estudiar
Algunos estudiantes tardan hasta cinco años en completar el plan de estudios que se requiere para presentarse al examen del CFP Board. Otros tardan cinco meses. Aunque la cantidad de tiempo que se requiere para estudiar para el examen del CFP Board será diferente para cada estudiante, todos los candidatos se enfrentan al mismo conjunto de preguntas cuando llega el día de la prueba.
Los manuales de preparación de exámenes suelen advertir a los estudiantes que no deben estudiar a fondo, pero muchos candidatos aprueban el examen CFP cada año haciendo precisamente eso. Antes de decidirse a estudiar a última hora, tenga en cuenta cuánto ha preparado ya y qué tal se le da recordar a corto plazo.
El resultado final
Al igual que con cualquier examen, los estudiantes deben dormir bien de antemano, desayunar, llevar ropa cómoda y estar preparados para las luces intensamente brillantes y las sillas incómodas que conlleva cualquier entorno de examen.
Aunque la amplitud del material cubierto en el plan de estudios del CFP puede ser intimidante al principio, prácticamente cualquier estudiante que se tome el tiempo de estudiar es capaz de aprobar, si no en su primer intento, en el siguiente.
Fuentes del artículo
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