Si hace una búsqueda en Internet sobre las estafas de los corredores de divisas, el número de resultados es asombroso. Aunque el mercado de divisas se está regulando poco a poco, hay muchos corredores sin escrúpulos que no deberían estar en el negocio.
Cuando usted'está buscando para el comercio de divisas, it's importante para identificar los corredores que son fiables y viables, y evitar los que no son. Para distinguir a los corredores fuertes de los débiles y a los reputados de los que tienen tratos turbios, debemos seguir una serie de pasos antes de depositar una gran cantidad de capital en un corredor.
Operar es bastante difícil de por sí, pero cuando un corredor implementa prácticas que van en contra del operador, obtener beneficios puede ser casi imposible.
Puntos clave
- Si su corredor no le responde, puede ser una señal de alarma de que no está velando por sus intereses.
- Para asegurarse de no ser engañado por un corredor sospechoso, investigue, asegúrese de que no hay quejas y lea toda la letra pequeña de los documentos.
- Intente abrir primero una mini cuenta con un saldo pequeño y realice operaciones durante un mes antes de intentar retirar dinero.
- Si ve operaciones de compra y venta de valores que no se ajustan a sus objetivos, es posible que su corredor esté haciendo una operación de compra y venta.
- Si está atrapado con un mal corredor, revise todos sus documentos y discuta su curso de acción antes de tomar medidas más drásticas.
Cómo separar la realidad de la ficción en el mercado de divisas
Al investigar un posible corredor de divisas, los operadores deben aprender a separar la realidad de la ficción. Por ejemplo, ante todo tipo de publicaciones en foros, artículos y comentarios descontentos sobre un broker, podríamos asumir que todos los traders fracasan y nunca obtienen beneficios. Los operadores que no obtienen beneficios publican en Internet contenidos en los que culpan al corredor (o a alguna otra influencia externa) de sus propias estrategias fallidas.
Una de las quejas más comunes de los operadores es que un corredor intentaba intencionadamente provocar una pérdida en forma de afirmaciones como: „En cuanto coloqué la operación, la dirección del mercado se invirtió” o „El corredor cazó mis posiciones”, y „Siempre tuve deslizamientos en mis órdenes, y nunca a mi favor…”.” Este tipo de experiencias son comunes entre los operadores y es muy posible que el corredor no tenga la culpa.
Operadores novatos
También es muy posible que los nuevos operadores de divisas no operen con una estrategia o un plan de operaciones probados. En cambio, realizan operaciones basadas en la psicología (e.g., si un operador siente que el mercado tiene que moverse en una dirección o en otra) y hay esencialmente un 50% de posibilidades de que tenga razón.
Cuando el trader novato entra en una posición, a menudo lo hace cuando sus emociones están disminuyendo. Los operadores experimentados son conscientes de estas tendencias juveniles e intervienen, tomando la operación en sentido contrario. Esto desconcierta a los nuevos operadores y les hace sentir que el mercado -o sus corredores- van a por ellos y les quitan sus beneficios individuales. La mayoría de las veces no es así. Se trata simplemente de que el operador no entiende la dinámica del mercado.
Fracasos de los brokers
En ocasiones, las pérdidas son culpa del corredor. Esto puede ocurrir cuando un corredor intenta acumular comisiones de negociación a costa del cliente. Ha habido informes de corredores que han movido arbitrariamente las tasas cotizadas para activar órdenes de parada cuando las tasas de otros corredores no se han movido a ese precio.
Por suerte para los traders, este tipo de situaciones son atípicas y no es probable que ocurran. Hay que recordar que el comercio no suele ser un juego de suma cero, y los corredores ganan comisiones principalmente con el aumento de los volúmenes de negociación. En general, a los corredores les conviene tener clientes a largo plazo que operen con regularidad y, por lo tanto, mantengan el capital o obtengan beneficios.
Comercio de comportamiento
El problema del deslizamiento puede atribuirse a menudo a la economía del comportamiento. Es una práctica habitual que los operadores sin experiencia entren en pánico. Temen perderse un movimiento, por lo que pulsan la tecla de compra, o temen perder más y pulsan la tecla de venta.
En entornos de tipos de cambio volátiles, el corredor no puede asegurar que una orden se ejecute al precio deseado. Esto provoca movimientos bruscos y deslizamientos. Lo mismo ocurre con las órdenes stop o limitadas. Algunos corredores garantizan la ejecución de las órdenes stop y limitadas, mientras que otros no lo hacen.
Incluso en los mercados más transparentes, se producen deslizamientos, los mercados se mueven y no siempre obtenemos el precio que queremos.
La comunicación es la clave
Los verdaderos problemas pueden comenzar a desarrollarse cuando la comunicación entre un operador y un corredor comienza a romperse. Si un operador no recibe respuestas de su corredor o el corredor proporciona respuestas vagas a las preguntas de un operador, estas son señales comunes de que un corredor puede no estar buscando el mejor interés del cliente.
Los problemas de este tipo deben resolverse y explicarse al comerciante, y el corredor también debe ser servicial y mostrar una buena relación con el cliente. Uno de los problemas más perjudiciales que pueden surgir entre un corredor y un operador es la imposibilidad del operador de retirar dinero de una cuenta.
La investigación de los corredores le protege
Lo ideal es protegerse de los corredores sin escrúpulos en primer lugar. Los siguientes pasos deberían ayudar:
- Busque en Internet opiniones sobre el corredor. Una búsqueda genérica en Internet puede proporcionar información sobre si los comentarios negativos podrían ser sólo de un operador descontento o algo más serio. Un buen complemento a este tipo de búsqueda es BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que indica si hay acciones legales pendientes contra el corredor. Y, en su caso, obtener una comprensión más clara de la U.S. normas para los corredores de divisas.
- Asegúrese de que no hay quejas por no poder retirar fondos. Si hay, contacte con el usuario si es posible y pregúntele por su experiencia.
- Leer a fondo todo la letra pequeña de los documentos al abrir una cuenta. Los incentivos para abrir una cuenta pueden utilizarse a menudo en contra del comerciante cuando intenta retirar fondos. Por ejemplo, si un operador deposita 10.000 dólares y obtiene una bonificación de 2.000 dólares, y luego pierde dinero e intenta retirar algunos fondos restantes, el corredor puede decir que no puede retirar los fondos de la bonificación. Leer la letra pequeña le ayudará a asegurarse de que entiende todas las contingencias en este tipo de casos.
- Si está satisfecho con su investigación sobre un corredor concreto, abra una minicuenta o una cuenta con un pequeño capital. Operar durante un mes o más, y luego intentar hacer un retiro. Si todo ha ido bien, debería ser relativamente seguro depositar más fondos. Si tiene problemas, intente discutirlos con el corredor. Si eso falla, siga adelante y publique en Internet un relato detallado de su experiencia para que otros puedan aprender de ella.
Hay que señalar que el tamaño de un corredor no puede utilizarse para determinar el nivel de riesgo que conlleva. Aunque los corredores más grandes crecen ofreciendo un cierto nivel de servicio, la crisis financiera de 2008-2009 nos enseñó que una empresa grande o popular no siempre es segura.
La tentación del churn
Los corredores o planificadores que cobran comisiones por la compra y venta de valores a veces pueden sucumbir a la tentación de realizar operaciones simplemente con el fin de generar una comisión. Los que hacen esto en exceso pueden ser declarados culpables de churning, un término acuñado por la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) que denota cuando un corredor coloca operaciones con un propósito distinto al de beneficiar al cliente. Los culpables pueden enfrentarse a multas, amonestaciones, suspensiones, despidos, inhabilitaciones o incluso sanciones penales en algunos casos.
La SEC define el churning
La SEC define el churning de la siguiente manera:
Cuando un agente de bolsa realiza compras y ventas excesivas (i.e., Si el corredor de bolsa no puede retirar los fondos de la bonificación, puede decir que no puede retirar los fondos de la bonificación."
La clave que hay que recordar aquí es que las operaciones que se realizan no aumentan el valor de su cuenta. Si le ha dado a su corredor autoridad para negociar su cuenta, la posibilidad de churning sólo puede existir si están negociando su cuenta en gran medida, y su saldo permanece igual o disminuye en valor con el tiempo.
Por supuesto, es posible que su corredor esté intentando realmente hacer crecer sus activos, pero debe averiguar exactamente qué está haciendo y por qué. Si usted lleva la voz cantante y el corredor sigue sus instrucciones, entonces eso no puede clasificarse como churning.
Evalúe sus operaciones
Una de las señales más claras de que se está produciendo un churning puede ser cuando se ven operaciones de compra y venta de valores que no se ajustan a sus objetivos de inversión. Por ejemplo, si su objetivo es generar unos ingresos estables y actuales, no debería ver en sus extractos operaciones de compra y venta de acciones o fondos de pequeña capitalización o tecnología.
El uso de derivados, como las opciones de compra y venta, puede ser aún más difícil de detectar, ya que estos instrumentos pueden utilizarse para lograr diversos objetivos. Pero la compra y la venta de opciones de venta y de compra, en la mayoría de los casos, sólo debería realizarse si se tiene una alta tolerancia al riesgo. La venta de opciones de compra y venta puede generar ingresos corrientes siempre que se haga con prudencia.
Cómo evalúan los reguladores el churning
Un panel de arbitraje tendrá en cuenta varios factores cuando lleve a cabo las audiencias para determinar si un broker ha estado haciendo churning en una cuenta. Examinarán las operaciones que se realizaron a la luz del nivel de educación, experiencia y sofisticación del cliente, así como la naturaleza de la relación del cliente con el corredor. También sopesarán el número de operaciones solicitadas frente a las no solicitadas y el importe en dólares de las comisiones que se han generado en comparación con las ganancias o pérdidas del cliente como resultado de estas operaciones.
Hay ocasiones en las que puede parecer que su broker está haciendo churning en su cuenta, pero no necesariamente es así. Si tiene dudas al respecto y se siente incómodo con lo que su asesor está haciendo con su dinero, no dude en consultar a un abogado especializado en valores o presentar una queja en el sitio web de la SEC.
Ya está atascado con un mal corredor?
Por desgracia, las opciones son muy limitadas en esta fase. Sin embargo, hay algunas cosas que puede hacer. En primer lugar, lea todos los documentos para asegurarse de que su corredor está realmente en el error. Si se le ha escapado algo o no ha leído los documentos que firmó, puede que tenga que asumir la culpa.
A continuación, discuta el curso de acción que tomará si el corredor no responde adecuadamente a sus preguntas o no proporciona un retiro. Los pasos pueden incluir la publicación de comentarios en línea o la denuncia del corredor a la FINRA o al organismo regulador correspondiente de su país.
El resultado final
Aunque los operadores pueden culpar a los corredores de sus pérdidas, hay ocasiones en las que los corredores tienen realmente la culpa. Un operador debe ser minucioso y realizar una investigación sobre un corredor antes de abrir una cuenta y, si la investigación resulta positiva para el corredor, entonces se debe hacer un pequeño depósito, seguido de unas pocas operaciones y luego un retiro. Si esto va bien, entonces se puede hacer un depósito mayor.
Sin embargo, si ya se encuentra en una situación problemática, debe verificar si el corredor está llevando a cabo una actividad ilegal (como el churning), intentar que se respondan sus preguntas y, si todo lo demás falla, y/o denunciar a la persona ante la SEC, la FINRA u otro organismo regulador que pueda aplicar medidas contra ella.
Fuentes del artículo
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