El sector financiero es bastante fácil de introducir, pero labrarse una carrera viable a largo plazo es difícil. Para tener éxito en este sector, hay que tener disciplina, inteligencia y poseer una psique fuerte. Hay muchos puestos diferentes en el sector de los servicios financieros, y a menudo se tarda años en encontrar y asentarse en un puesto que sea adecuado para ellos.
Rasgos de carácter de la carrera de finanzas
En general, si usted es una persona persuasiva y con conocimientos y no le importa trabajar muchas horas, un trabajo como representante registrado puede ser una buena opción. Si, por el contrario, te gustan los números, se te dan bien las matemáticas y las hojas de cálculo de Excel, y disfrutas profundizando en los datos financieros de una empresa pública, quizá quieras ser analista. Si tienes ambas habilidades, un puesto de asesor financiero podría ser el más adecuado para ti.
Por supuesto, es importante entender que la mayoría de las personas que entran en el sector de los servicios financieros no terminan su carrera en la misma posición en la que empezaron. La mayoría utiliza los conocimientos y la experiencia adquiridos en sus anteriores trabajos para encontrar otros puestos que se adapten mejor a sus intereses. El lugar en el que acabes depende de tu aptitud y de tu deseo de explorar diferentes opciones laborales.
Requisitos de formación
Hace veinte años, no era raro que las personas que trabajaban en el sector financiero tuvieran una formación muy variada. Hoy en día, un título universitario de cuatro años es casi imprescindible. Normalmente, una licenciatura en administración de empresas es la mejor opción. Es el que más puertas abre y el que más alternativas ofrece a los posibles candidatos en caso de que quieran desviarse de su trayectoria profesional inicial más adelante.
Si tu objetivo es convertirte en representante registrado y vender valores, no necesitas un máster en administración de empresas (MBA). Sin embargo, si quieres entrar en los programas de formación de algunas de las empresas más prestigiosas (como Goldman Sachs), te ayudará obtener un MBA. Como analista, se está convirtiendo rápidamente en una necesidad. Ten en cuenta que este es un sector muy competitivo, y este título adicional te ayudará a diferenciarte de los demás.
Aunque hay casos en los que un diploma de una escuela de renombre puede ayudar, los empleadores se centran cada vez más en el rango de la clase y el promedio de calificaciones, así como en cualquier experiencia práctica que haya tenido en el campo.
Teniendo esto en cuenta, si quieres convertirte en gestor monetario, planificador financiero o entrar en algún otro campo especializado dentro de la industria, un MBA es muy recomendable. Para ser claros, se puede trabajar en estos campos sin un MBA, pero se suele dar preferencia a los candidatos con algún tipo de estudio de postgrado.
En el programa de MBA, considera la posibilidad de estudiar finanzas y economía. Una vez más, esto le abrirá la mayoría de las puertas más adelante en su carrera.
(Para una lectura relacionada, véase: ¿Necesita un asesor financiero un MBA??)
No descarte las prácticas
Hay puestos de trabajo en prácticas para aquellos que quieran obtener un puesto como analistas, banqueros, representantes registrados o prácticamente cualquier otro puesto en Wall Street. Durante tus estudios universitarios o de posgrado, intenta conseguir unas prácticas en el campo en el que quieres trabajar. Los futuros corredores y/o analistas deberían intentar conseguir un trabajo como asistente en una empresa local. Los empleadores buscan este tipo de experiencia en su currículum.
Si sabes que quieres entrar en el sector, pero no sabes exactamente el tipo de trabajo que quieres a largo plazo, considera la posibilidad de aceptar cualquier puesto de ventas financieras de primera línea o de oficina para aprender lo máximo posible sobre el sector. Una vez más, esta experiencia se verá muy bien en tu currículum y te educará en lo que te podría gustar hacer a medida que ganes más experiencia.
Asegura una valiosa experiencia laboral
El primer paso para conseguir la experiencia laboral adecuada es consultar con tu universidad. Los servicios estudiantiles o un consejero de orientación pueden proporcionarle listas de empleos locales o concertar entrevistas con posibles empleadores. Si esto no es una opción, o si los puestos disponibles no son factibles debido a su horario escolar, considere la posibilidad de dirigirse a empresas cercanas a su domicilio por su cuenta.
Obviamente, a todos nos gusta que nos paguen por nuestro tiempo, pero considere la posibilidad de trabajar gratis durante sus prácticas, siempre que reciba una carta de recomendación de su supervisor por su trabajo. A largo plazo, esta es la mejor compensación que puede pedir y su primer empleador puede incluso empezar en un puesto más alto o con un salario más alto debido a su experiencia.
Licencias de valores profesionales
La obtención de licencias de valores es un avance casi seguro en su carrera financiera. Como agente de bolsa, necesitarás una licencia de la Serie 7 y una licencia de la Serie 63. Esto le permitirá vender acciones, bonos y otros valores variables tanto en su estado de origen como en otros estados, suponiendo que usted y su empresa se registren en esos estados. Es posible que se requieran licencias adicionales a medida que se asciende en la empresa. Por ejemplo, si obtiene un puesto de gestor, es posible que se le pida que obtenga su licencia de la serie 24, o de director. Su empresa le patrocinará para obtener estas licencias. Sin embargo, esté prevenido: Estos exámenes son difíciles y requieren mucha lectura y memorización.
A los analistas también se les puede pedir que realicen los exámenes mencionados anteriormente, así como un examen de analista supervisor de la serie 16, que les permite emitir y distribuir informes. La formación adicional puede requerir que el analista se presente al examen de analista financiero colegiado (CFA). Esta serie de tres rigurosos exámenes pondrá a prueba sus conocimientos financieros y le permitirá obtener puestos de asesoramiento de mayor nivel en fondos de cobertura o fondos de inversión como gestor de carteras.
Para aquellos que quieran convertirse en directores de opciones, por ejemplo, probablemente se requerirá la licencia de la Serie 4. Para aquellos que quieran convertirse en operadores de renta variable, es necesaria una licencia de la Serie 55. En definitiva, siempre que se adentre en un campo especializado, necesitará una licencia adicional, y su empresa le patrocinará. No puede presentarse a estos exámenes sin ser empleado de una empresa registrada en la NASD y, por lo general, debe obtener primero su calificación de Serie 7 antes de presentarse a cualquier licencia especializada.
Programas de formación en el sector financiero
Muchas empresas no ofrecen programas de formación sofisticados. Cuando este es el caso, el aspirante a corredor o analista suele empezar como asistente de alguien. Se trata de un puesto de entrada que le permitirá ascender en el escalafón, en función de su aptitud y nivel de ambición.
Un gran número de empresas, sobre todo las más grandes, ofrecen programas de formación formal de aproximadamente un año de duración, durante los cuales se realiza un seguimiento de su producción y/o progreso y se mide regularmente en comparación con sus compañeros. A menudo, estos programas son muy estresantes, ya que suelen considerarse un periodo de prueba. La buena noticia es que si consigues pasar por estos programas de formación, tus probabilidades de éxito en el sector mejoran notablemente.
Ascenso de rango
En algunos trabajos, la antigüedad es un factor importante para ascender en la escala corporativa. Aunque la antigüedad puede ayudarle en su trabajo en Wall Street, normalmente sólo avanzan los empleados más inteligentes y agresivos. Esto significa que debe conocer su trabajo y ser diligente. Además, deberás compararte constantemente con tus compañeros de trabajo para determinar si tus habilidades están a la altura. Esto puede significar quedarse hasta tarde o hacer un trabajo extra para asegurarse de que sus proyectos son de primera categoría.
Objetivos profesionales a largo plazo
Los analistas parecen ser los que más opciones de carrera tienen en el sector. Pueden llegar a ser corredores de bolsa e incluso convertirse en escritores financieros. Los corredores pueden hacer esos mismos cambios, pero es mucho más difícil. Esto se debe a que un corredor de bolsa normalmente sólo participa en el proceso de venta, y tiene poca o ninguna participación en el proceso de investigación. Además, suelen tener muy pocas oportunidades de perfeccionar sus habilidades de escritura, lo que es vital para convertirse en analista.
(Para una lectura relacionada, véase: Convertirse en un redactor financiero.)
Muchos corredores acaban decidiendo que quieren especializarse en opciones o convertirse en directores de sucursal. En este caso, su experiencia en ventas les pone en mejor camino para lograr ese objetivo.
El resultado final
Introducirse en el sector de los servicios financieros no es demasiado difícil, pero construir una carrera y ganarse una reputación de experto es complicado. Hay que contar con que el proceso sea mentalmente difícil y lleve mucho tiempo. Tener éxito y ascender en la escala empresarial dependerá de su deseo de triunfar y superar a la cada vez más dura competencia.
(Para ver una lectura relacionada, consulte: Gane mucho dinero con una carrera financiera especializada.)
Fuentes del artículo
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