El fondo Cash Plus es una inversión conservadora

Qué es un fondo Cash Plus

El fondo Cash Plus es un tipo de fondo, comúnmente encontrado en Australia, que está formulado para inversores conservadores que buscan la preservación del capital y una rentabilidad razonable de la inversión. Los fondos Cash plus están diseñados para inversores con un horizonte de inversión a corto plazo.

Los fondos Cash Plus se dirigen a inversores con bastante aversión al riesgo.

Conceptos básicos de los fondos Cash Plus

Los gestores de la cartera de los fondos „cash plus” invierten en una mezcla de valores de alto rendimiento, de renta fija y del mercado monetario. Los profesionales financieros suelen comparar el éxito de estos fondos con el índice UBS de letras bancarias australianas, y las comisiones suelen ser escasas.

Los fondos „Cash plus” suelen ofrecer acceso a valores y bonos de alta calidad emitidos por el gobierno, las entidades relacionadas con el gobierno y las entidades corporativas de Australia a un coste inferior al que normalmente sería posible. Estos fondos suelen ofrecer una mezcla de títulos de deuda a corto plazo e inversiones en el mercado monetario que dan la oportunidad de conseguir mayores rendimientos que los fondos de efectivo tradicionales.

Se estima que los fondos Cash plus son comparables a A- (a largo plazo) por la agencia de calificación, Standard & Poor's Financial Services LLC. La perspectiva temporal suele ser de unos siete u ocho meses, pero puede ser más corta o más larga en función de las características específicas de cada fondo de efectivo.

Al igual que los riesgos asociados a los fondos cash plus, la rentabilidad de estos fondos también es baja.

Otras ventajas de los fondos Cash Plus

Aunque los gestores de cartera de los fondos Cash Plus suelen diseñarlos para horizontes de inversión a corto plazo, los inversores pueden esperar un rendimiento competitivo a largo plazo si deciden dejar su dinero en el fondo Cash Plus durante un periodo más prolongado. Esta rentabilidad se debe a que la combinación de inversiones en el fondo está diseñada para ofrecer un rendimiento estable y de bajo riesgo, y este tipo de estrategia de inversión puede funcionar para una variedad de objetivos.

Los fondos cash plus también están bastante diversificados en sus participaciones. Si un inversor necesita una mayor diversificación de su cartera, el fondo puede ser una forma inteligente de lograr ese objetivo. El tipo de diversificación que suele ofrecer el fondo Cash Plus suele limitar la exposición del inversor a las fluctuaciones de determinados valores o sectores.

Dado que los fondos cash plus están diseñados para tener gastos bajos, las comisiones de gestión y operativas se vigilan y controlan muy cuidadosamente. La mayoría de los fondos cash plus pueden mantener los costes constantemente bajos en comparación con otros tipos de inversiones que ofrecen perfiles de inversión similares.

Riesgos de los fondos Cash Plus

Aunque los fondos Cash Plus se consideran inversiones más conservadoras y menos arriesgadas, sigue siendo posible que un inversor pierda una parte sustancial, o incluso la totalidad, del dinero invertido. También existen importantes riesgos legales. Los gobiernos o los organismos reguladores pueden aprobar leyes, crear políticas o aplicar una normativa que entre en conflicto con determinadas participaciones en el fondo o con ciertas clases de inversiones en el fondo. Dichos acontecimientos pueden hacer que el fondo no logre sus objetivos de inversión. Además, la inversión en un fondo gestionado puede dar lugar a diferentes resultados de ingresos y ganancias de capital en comparación con la inversión directa en valores. Dependiendo de los objetivos del inversor, esto puede o no ser un punto de preocupación.

Puntos clave

  • Los fondos Cash Plus suelen ofrecer una combinación de títulos de deuda a corto plazo e inversiones en el mercado monetario para los inversores en Australia.
  • Los fondos cash plus vigilan y controlan muy bien las comisiones de gestión y operativas.
  • Los fondos cash plus también están bastante diversificados en sus participaciones.
  • Estos fondos son para inversores conservadores con aversión al riesgo.

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  1. Vanguard. "Directrices de inversión del fondo Vanguard Cash Plus." Consultado el 12 de mayo de 2021.

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