Definición del Servicio de Transferencia Automática de Cuentas de Clientes (ACATS)

Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)?

El Servicio de Transferencia Automatizada de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema que facilita la transferencia de valores de una cuenta comercial a otra en una empresa de corretaje o banco diferente. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) desarrolló el sistema ACATS, sustituyendo el anterior sistema manual de transferencia de activos por este totalmente automatizado y estandarizado.

Puntos clave

  • El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes puede utilizarse para transferir acciones, bonos, efectivo, fondos comunes de inversión, fondos de inversión, opciones y otros productos de inversión.
  • El sistema puede ser necesario cuando un inversor quiere trasladar su cuenta de la empresa de corretaje A a la empresa de corretaje B.
  • Sólo los miembros elegibles de NSCC y los bancos miembros de Depository Trust Company pueden utilizar el sistema ACATS.

Cómo funciona el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)

El sistema ACATS se inicia cuando la nueva empresa receptora hace que el cliente firme los documentos de transferencia correspondientes. Una vez que el documento se recibe en buen estado, la empresa receptora presenta una solicitud utilizando el número de cuenta del cliente y la envía a la empresa de entrega. Si la información coincide entre la empresa que entrega y la que recibe, el proceso ACATS puede comenzar. El proceso suele tardar entre tres y seis días hábiles en completarse.

El ACATS simplifica el proceso de pasar de una empresa de corretaje a otra. La empresa que entrega transfiere las tenencias exactas a la empresa receptora. Por ejemplo, si el cliente tenía 100 acciones de la acción XYZ en la empresa de entrega, la empresa receptora recibe la misma cantidad, con el mismo precio de compra. Esto hace que sea más conveniente para los clientes, ya que no necesitan liquidar sus posiciones y luego recomprarlas con la nueva empresa. Otra ventaja es que los clientes no tienen que avisar previamente a su anterior empresa de corretaje o asesor. Si no están satisfechos con su corredor actual, pueden simplemente acudir a uno nuevo e iniciar el proceso de transferencia.

Valores elegibles para ACATS

Los clientes pueden transferir todas las acciones cotizadas, los fondos cotizados (ETF), el efectivo, los bonos y la mayoría de los fondos de inversión a través del sistema ACATS. ACATS también puede transferir certificados de depósito (CD) de instituciones bancarias a través del sistema ACATS, siempre que sea miembro de la NSCC. El ACATS también funciona con todo tipo de cuentas, como las cuentas sujetas a impuestos, las cuentas individuales de jubilación (IRA), los fideicomisos y los 401(k) de corretaje.

Valores no aptos para ACATS

Hay varios tipos de valores que no pueden pasar por el sistema ACATS. Las rentas vitalicias no pueden transferirse a través del sistema, ya que esos fondos se mantienen en una compañía de seguros. Para transferir el agente de registro de una anualidad, el cliente debe rellenar el formulario correcto para realizar el cambio e iniciar el proceso.

Otros valores no admisibles dependen de la normativa de la empresa de corretaje o del banco receptor. Muchas instituciones tienen inversiones propias, como fondos de inversión e inversiones alternativas, que pueden necesitar ser liquidadas y que pueden no estar disponibles para su recompra a través del nuevo corredor. Además, algunas empresas no pueden transferir acciones que no cotizan en bolsa o productos financieros que se negocian en el mercado extrabursátil (OTC).

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