Definición del arbitraje obligatorio vinculante

¿Qué es el arbitraje obligatorio??

El arbitraje obligatorio vinculante es un procedimiento para resolver desacuerdos entre dos partes. Como su nombre indica, significa que las partes están obligadas (o „mandatadas”) a recurrir a un árbitro para que escuche sus argumentos, y tienen que aceptar la decisión del árbitro; el resultado de la audiencia de arbitraje es „vinculante”, en otras palabras.

En el mundo financiero, el arbitraje es un mecanismo habitual para resolver conflictos entre los clientes y sus instituciones financieras; los inversores y los corredores o gestores de dinero; o entre los corredores.

Puntos clave

El arbitraje obligatorio es un procedimiento privado para resolver los desacuerdos entre dos partes.
Las partes de un contrato aceptan que su caso sea revisado por un tercero -llamado árbitro- y quedan obligadas por la decisión del árbitro.
El arbitraje obligatorio a menudo requiere que las partes renuncien a derechos específicos, como el derecho a demandar y el derecho a apelar cualquier decisión.
Los arbitrajes suelen ser más rápidos, menos formales (y menos costosos) que los juicios.
El arbitraje obligatorio y vinculante ha sido criticado por negar los derechos de los consumidores y por estar controlado por las empresas demandadas y favorecerlas.

Comprender el arbitraje obligatorio vinculante

Cuando una de las partes de un contrato considera que la otra no ha respetado los términos del acuerdo, suele tener derecho a demandar, solicitando daños y perjuicios en los tribunales. Si el caso no se resuelve antes de ir a juicio, el sistema judicial puede conceder al demandante una indemnización por daños y perjuicios si considera que el demandado ha roto o violado el contrato -el espíritu o la letra del mismo- de alguna manera, causando pérdidas o daños al demandante.

El arbitraje es una forma alternativa de resolución de conflictos en la que las partes de un contrato acuerdan que su caso sea revisado por un tercero -llamado árbitro- distinto de un juez. Se establece mediante una cláusula contractual que obliga a las dos partes a resolver los conflictos a través de un procedimiento de arbitraje en lugar de hacerlo a través del sistema judicial.

El arbitraje obligatorio requiere a menudo que las partes renuncien a derechos específicos. Específicamente, la disposición de un contrato elimina o limita la posibilidad de que una parte demande si se siente perjudicada; en su lugar, debe acudir al arbitraje. También les quita el derecho a apelar cualquier decisión. Por su carácter vinculante, el procedimiento significa que la sentencia del árbitro es definitiva.

Los arbitrajes suelen ser menos formales (y menos costosos) y más rápidos que los juicios. Sin embargo, en los casos que implican grandes sumas de dinero o con un impacto significativo, un arbitraje puede ser escuchado y decidido por un comité o tribunal que funciona de manera similar a un jurado.

Críticas al arbitraje obligatorio vinculante

Los contratos, préstamos y otros acuerdos creados por los bancos, los emisores de tarjetas de crédito y las compañías de telefonía móvil suelen contener cláusulas de arbitraje obligatorio para evitar que los clientes puedan unirse a las demandas colectivas. Debido a que estas disposiciones pueden estar enterradas en la letra pequeña de un contrato -y porque el arbitraje en sí mismo es a menudo un término desconocido o malentendido- muchas personas no son conscientes de que, al firmar, sus derechos se han visto significativamente restringidos por el contrato, incluyendo su capacidad para demandar.

Una crítica adicional al arbitraje vinculante obligatorio es que el cliente o la persona individual no suele tener voz ni poder en la elección de un árbitro. De hecho, la cláusula suele indicar que deben acordar un árbitro seleccionado por la otra parte (corporativa). Las empresas pueden utilizar esto en su beneficio, contratando a un árbitro que puede parecer imparcial y adecuado, pero que en realidad tiene vínculos con la empresa o con el sector. Como resultado, su juicio se basa en los bienes de su conocimiento, en lugar de en el mérito objetivo de cada parte.

Por último, los árbitros no están obligados a seguir los precedentes legales ni a obedecer ninguna norma de procedimiento legal. Los arbitrajes se suelen llevar a cabo en privado y su resultado también se suele mantener en secreto.

Arbitraje vinculante frente a. Arbitraje no vinculante

Como forma de resolución alternativa de conflictos, los procedimientos de arbitraje pueden ser vinculantes o no vinculantes. El primero significa simplemente que la decisión es definitiva y ejecutable, mientras que el segundo que el fallo del árbitro es consultivo y sólo puede aplicarse si ambas partes están de acuerdo con él. Cada parte mantiene el derecho de rechazar la decisión del árbitro y solicitar un juicio formal. En otras palabras, el arbitraje no vinculante no implica la renuncia al derecho a demandar o a recurrir, como suele ocurrir con el arbitraje vinculante. Pero el procedimiento en sí es prácticamente el mismo para cada tipo de arbitraje.

Ejemplo de arbitraje obligatorio vinculante

En sus acuerdos de condiciones de servicio, la mayoría de las agencias de valores exigen a sus clientes que acepten el arbitraje obligatorio para resolver posibles conflictos, en lugar de acudir a los tribunales. Estos procedimientos son supervisados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), a través de su foro de resolución de disputas.

Cuando un inversor tiene una disputa específica con un agente de bolsa (presumiblemente uno registrado en la FINRA), puede presentar una reclamación -dentro de los seis años siguientes al suceso precipitante- ante la autoridad que establece la supuesta mala conducta y la cantidad de dinero que solicita en concepto de daños y perjuicios. La FINRA nombrará a un único árbitro o a un panel de tres profesionales del sector financiero que, a menos que la parte perjudicada solicite lo contrario, no estarán empleados en el sector de los valores. El objetivo es eliminar el partidismo y los conflictos de intereses, pero si una de las partes sospecha que un miembro del panel es parcial, puede solicitar un cambio.

La cuantía de la reclamación determina el funcionamiento del proceso de arbitraje.

Para los litigios de menos de 50.000 dólares, no se consideran necesarias las audiencias en persona; en su lugar, ambas partes presentan materiales escritos a un único árbitro que decide el caso en un "proceso de arbitraje simplificado."
Para los litigios de entre 50.000 y 100.000 dólares, lo más habitual son las audiencias presenciales con un solo árbitro.
Para los litigios de más de 100.000 dólares, las audiencias presenciales con tres árbitros son la norma. Se necesita una mayoría del panel de tres árbitros (es decir, dos personas) para tomar una decisión. Los árbitros no están obligados a explicar su decisión.

16 meses

La cantidad máxima de tiempo que puede tomar para llegar a una decisión y determinar un laudo en un caso de arbitraje de la FINRA.

Preguntas frecuentes sobre el arbitraje vinculante

¿Qué establece normalmente una cláusula de arbitraje vinculante??

En su forma más básica, las cláusulas de arbitraje vinculante suelen establecer las condiciones en las que se producen los arbitrajes. Algo así como:

Pero las cláusulas pueden ser más detalladas:

Arbitraje. Todas las reclamaciones y disputas que surjan en virtud de este Acuerdo o en relación con el mismo se resolverán mediante arbitraje vinculante en el estado de [insertar el estado en el que las partes acuerdan el arbitraje] o en otro lugar que las partes acuerden mutuamente. El arbitraje se llevará a cabo de forma confidencial de acuerdo con el Reglamento de Arbitraje Comercial de la Asociación Americana de Arbitraje. Toda decisión o laudo resultante de un procedimiento de arbitraje deberá constar por escrito y explicar todas las conclusiones de hecho y de derecho, e incluir el cálculo de las costas, los gastos y los honorarios razonables de los abogados. Dicho arbitraje será dirigido por un árbitro con experiencia en [insértese el sector o la experiencia jurídica requerida para el árbitro] e incluirá un registro escrito de la audiencia de arbitraje. Las partes se reservan el derecho de objetar a cualquier persona que esté empleada o afiliada a una organización o entidad competidora. Un laudo arbitral puede ser confirmado por un tribunal de jurisdicción competente.

Quién paga el arbitraje vinculante?

Una disposición de arbitraje típica especifica que cada parte paga los costes de su representante (abogado o no) y los asociados a la aportación de sus propios testigos. La parte que presenta la reclamación suele pagar las tasas de presentación. Las partes se reparten el coste de los honorarios del árbitro -los árbitros suelen cobrar por día u hora- y los gastos, así como los honorarios administrativos. En raras ocasiones, el acuerdo entre las partes puede especificar una distribución diferente de los costes, incluyendo disposiciones como „el perdedor paga el coste del árbitro”.”

Los árbitros suelen tener derecho a hacer que la persona perdedora pague los costes del arbitraje, o a dividir los costes.

Cuánto cuesta el arbitraje?

Los costes del arbitraje pueden variar enormemente, dependiendo de la jurisdicción, la cantidad de tiempo que dure el arbitraje (los honorarios de los árbitros y otros honorarios se acumulan a una tarifa diaria o por hora) y la complejidad del procedimiento.

Los costes potenciales incluyen

A. Gastos de presentación

B. Honorarios de la audiencia

C. Tasas de administración

D. Gastos administrativos

E. Alquiler de la sala de audiencias

F. Honorarios del árbitro y/o del mediador

G. Costes de descubrimiento

En el caso de los arbitrajes de la Asociación Americana de Arbitraje, los consumidores pagan una tasa de presentación de 200 dólares por los casos que inician. La tasa de presentación de la empresa es de 200 dólares para una decisión sin audiencia, 300 dólares para un árbitro y 425 dólares para tres árbitros, con una tasa de gestión del caso de 1.400 dólares para un árbitro, 1775 dólares para tres árbitros y una tasa de audiencia de 500 dólares. Los honorarios del árbitro son de 1.500 dólares si no hay audiencia y de 2.500 dólares si la hay.

JAMS, otro de los principales proveedores de servicios de arbitraje, cobra a la persona que reclama una tasa de presentación de 250 dólares, pero nada si es la empresa la que presenta la reclamación. La empresa se hace cargo de todos los costes y honorarios. Los honorarios de presentación para casos de dos partes son de 1.750 dólares y para múltiples partes de 3.000 dólares, con un recargo del 12% sobre los honorarios profesionales para cubrir la administración del caso. La tasa de presentación de la empresa es de 200 dólares para una decisión sin audiencia, 300 dólares para un árbitro y 425 dólares para tres árbitros, con una tasa de gestión del caso de 1.400 dólares para un árbitro, 1.775 dólares para tres árbitros y una tasa de audiencia de 500 dólares. Los honorarios del árbitro son de 1.500 dólares si no hay audiencia y de 2.500 dólares si la hay.

Los propios árbitros cobran entre 375 y 1.125 dólares por hora; aunque 600 dólares es el punto medio típico, algunos cobran hasta 2.000 dólares por hora.

¿Necesito un abogado que me represente durante el arbitraje??

Aunque el arbitraje es menos formal que un juicio, suele ser una buena idea contar con representación legal durante la audiencia, especialmente si se trata de un procedimiento de arbitraje vinculante.

¿Cuál es la diferencia entre mediación y arbitraje??

El arbitraje es más formal que la mediación y se asemeja a un juicio, aunque con mayor flexibilidad. La mediación es más bien una reunión de negociación.

Tanto en el arbitraje como en la mediación interviene un tercero independiente y neutral para ayudar a resolver un conflicto entre dos partes contractuales. Pero el mediador no está llamado a decidir quién tiene la razón, sino a estructurar la comunicación entre las partes en conflicto, para que puedan, con suerte, llegar a una resolución entre ellas. El mediador es más bien un facilitador, algo así como un terapeuta de parejas. En cambio, un árbitro actúa como un juez y decide realmente a favor de una de las partes. Si se trata de un arbitraje vinculante, ambas partes deben acatar la decisión del árbitro.

¿Se puede renunciar al arbitraje vinculante??

Por lo general, es bastante difícil optar por no hacerlo, si se quiere hacer negocios con una empresa concreta y firmar su acuerdo o contrato estándar.

En algunos casos, un contrato le permite optar por el arbitraje vinculante. Las empresas suelen exigir que se dé el paso dentro de los 30 días siguientes a la compra/contratación de un servicio y que se utilice un lenguaje específico para rechazar el arbitraje. Estas cláusulas de exclusión suelen exigir que se envíe una carta o un correo electrónico a una dirección específica en la que se indique que se rechaza la cláusula de arbitraje.