Qué es un supervisor de corretaje?
Los supervisores de corredores son profesionales financieros que supervisan a uno o más corredores. Son empleados de empresas que dependen de varios tipos de corredores, como empresas de corretaje de valores, corredores hipotecarios o agencias inmobiliarias.
Lo más importante
- Los supervisores de agentes de bolsa supervisan a un equipo de agentes de bolsa. Se encuentran en empresas de servicios financieros en las que trabajan corredores de bolsa.
- Los supervisores de corredores responsabilizan a sus equipos de alcanzar los objetivos de rendimiento, a la vez que garantizan el cumplimiento de las normas.
- Los supervisores de corretaje suelen recibir un salario, pero pueden ganar bonificaciones si sus equipos obtienen buenos resultados.
Cómo trabajan los supervisores de corretaje
Los supervisores de corretaje suelen recibir un salario directo, es decir, no reciben comisiones. Sin embargo, pueden recibir una bonificación basada en el rendimiento del equipo que dirigen. En cambio, la mayoría de los corredores de bolsa reciben un porcentaje importante de su remuneración en concepto de comisiones. De hecho, no es raro que la remuneración de los corredores se base al 100% en las comisiones.
La principal responsabilidad de un supervisor de corredores es garantizar que el equipo produzca resultados y que, al mismo tiempo, cumpla con todas las normas legales y reglamentarias. A veces, la presión para generar ventas puede llevar a los corredores a hacer recortes e incluso a fomentar actividades legalmente dudosas. Es responsabilidad de los supervisores de corretaje vigilar esta dinámica y asegurarse de que sus equipos sean responsables de las mejores prácticas de su sector.
Los supervisores de corretaje cualificados suelen tener un gran conocimiento de su sector, así como de su entorno normativo. A menudo, los supervisores de las corredurías tienen experiencia de primera mano como corredores comisionados. Esta experiencia puede ser muy valiosa para que el supervisor de la correduría pueda anticiparse y responder a los incentivos a los que se enfrentan los corredores comisionados, que a veces pueden fomentar comportamientos no conformes.
El papel de los supervisores de las corredurías a la hora de garantizar el cumplimiento de la normativa es especialmente importante, ya que dichos supervisores pueden ser considerados responsables de la conducta de su equipo. Los supervisores que no gestionan adecuadamente a sus corredores, por ejemplo, al no realizar auditorías formales de las transacciones o al no articular claramente los procedimientos de cumplimiento, pueden ser objeto de acciones de aplicación por parte de las agencias reguladoras estatales o federales. Estas acciones pueden incluir multas impuestas al supervisor de la correduría. En algunos casos, los supervisores de corretaje negligentes pueden incluso ser inhabilitados para ocupar un puesto de supervisión en su sector.
Además de garantizar el cumplimiento entre los miembros del equipo, los supervisores son responsables de la formación continua de los corredores que supervisan. Estas responsabilidades también pueden incluir la determinación de las bonificaciones por ventas, suponiendo que no exista ya una fórmula de bonificación predeterminada.
Ejemplo del mundo real de un supervisor de corretaje
Darlene es una supervisora de corretaje que trabaja en XYZ Financial, donde supervisa un equipo de seis corredores de bolsa.
Como supervisora, Darlene es responsable de mantener las políticas de cumplimiento de XYZ's y de garantizar que su equipo las entienda y las siga. Gracias a su experiencia previa como agente de bolsa, Darlene puede anticiparse a los casos en que los miembros de su equipo pueden verse tentados a comprometer sus normas profesionales. En estas situaciones, es responsable de intervenir para evitar o corregir los errores y asegurarse de que no se repitan.
Aunque Darlene recibe un salario en lugar de una comisión, puede optar a bonificaciones por rendimiento en las ventas si su equipo tiene un rendimiento especialmente bueno a los ojos de la alta dirección.