Definición de participación principal

Qué son las participaciones básicas?

Las participaciones básicas son las inversiones centrales de una cartera a largo plazo. A la hora de construir su cartera, es esencial que las participaciones principales tengan un historial de servicio fiable y rendimientos constantes.

Una estrategia común que utilizan los inversores es mantener un activo que siga al mercado en general durante un horizonte temporal amplio, como un S&fondo de índice P 500. A continuación, aumentarán ese activo con acciones específicas o fondos cotizados (ETF) para crear oportunidades de obtener mejores rendimientos ajustados al riesgo.

Estas inversiones secundarias se denominan participaciones satélite o no esenciales. Se centran en valores de crecimiento o en sectores específicos del mercado que están preparados para obtener resultados superiores. Una vez que un inversor ha creado un núcleo sólido para su cartera de inversiones, tiene más flexibilidad para asumir riesgos en otras áreas de su cartera.

Puntos clave

  • Las participaciones básicas son las inversiones centrales de una cartera a largo plazo, por lo que es esencial que tengan un historial de servicio fiable y rendimientos constantes.
  • Un fondo cotizado en bolsa (ETF) que sigue un fondo de índice o un grupo de valores de primera categoría son ejemplos de participaciones básicas.
  • Las participaciones principales no constituyen la totalidad de la cartera; normalmente se mantienen junto a inversiones secundarias dirigidas a un sector o grupo industrial específico.

Cómo funcionan las participaciones centrales

Las participaciones básicas de una cartera bien diversificada tienden a superar a una cartera compuesta exclusivamente por valores de crecimiento. Una cartera con participaciones básicas consistentes y fiables se beneficiará de un crecimiento estable en los sectores más seguros de la economía, al tiempo que aprovechará las oportunidades de crecimiento en sus inversiones no básicas.

Cuando se construye una cartera a largo plazo con participaciones básicas, también es más fácil de supervisar y reequilibrar porque sólo contiene unas pocas inversiones. Además, con este tipo de estrategia, los inversores pueden esperar menos volatilidad y descensos que en una cartera gestionada activamente. Esto puede ayudar a limitar los efectos negativos de los impuestos y las comisiones comerciales sobre los rendimientos.

Inversiones típicas de las participaciones básicas

Las participaciones principales suelen consistir en fondos de índices como el Dow 30 y el S&P 500. También hay algunos valores individuales que pueden anclar el rendimiento a largo plazo de una cartera. Por ejemplo, Apple (AAPL), Amazon (AMZN) y Google (GOOGL) han tenido un buen rendimiento en la última década y deberían seguir siendo competitivos en los próximos años.

Otros atributos de las participaciones básicas

Las participaciones básicas son fundamentales para el rendimiento a largo plazo de la cartera de un inversor. Por lo tanto, los activos que conforman el componente de las participaciones básicas de una cartera deben presentar ciertas características. La empresa debe tener un historial de redistribución del exceso de beneficios a los accionistas mediante recompras o pagos de dividendos. La empresa debería registrar un crecimiento constante de los beneficios cada trimestre que pasa. La empresa también puede tener una elevada cuota de mercado, un fuerte reconocimiento de marca y estar buscando oportunidades de crecimiento en el futuro. Por ejemplo, pueden tener planes para introducir nuevos productos en el mercado o ampliar su mercado. Estas decisiones suelen conducir a un mayor potencial de crecimiento y a una mayor rentabilidad de las acciones.

Dodaj komentarz