Qué es la negligencia fiduciaria?
La negligencia fiduciaria es un tipo de mala praxis profesional en la que una persona no cumple con sus obligaciones y responsabilidades fiduciarias. A los fiduciarios se les confían ciertas responsabilidades con respecto a sus clientes. La negligencia fiduciaria se produce cuando el fiduciario, por negligencia, causa daños a la parte a la que está encomendada.
Puntos clave
- Un fiduciario es una persona o entidad que tiene la responsabilidad de supervisar las cuentas financieras o los activos de otra parte.
- La negligencia fiduciaria es un tipo de mala praxis profesional en la que una persona no cumple con sus obligaciones y responsabilidades fiduciarias.
- La negligencia fiduciaria generalmente se presenta en forma de comportamiento pasivo, en el sentido de que es una falta de acción o de tomar cualquier medida para detener o hacer frente a las acciones de otros.
- La negligencia fiduciaria puede incluir la negligencia simple, la negligencia grave o la tergiversación negligente.
- Para demostrar la negligencia fiduciaria, el demandante tendrá que demostrar cómo las acciones negligentes del demandado dieron lugar directamente a los daños.
- Las sanciones por negligencia fiduciaria suelen ser indemnizaciones monetarias, pero también pueden incluir cargos penales.
Cómo entender la negligencia fiduciaria
La negligencia fiduciaria se produce cuando un fiduciario no actúa ante el incumplimiento de sus obligaciones, concretamente cuando sus acciones podrían haber evitado las infracciones o minimizado las repercusiones negativas. Un fiduciario es una persona o entidad que tiene la responsabilidad de supervisar las cuentas financieras o los activos de otra parte.
Los miembros del consejo de administración pueden actuar como fiduciarios en nombre de los accionistas. Los abogados y los fideicomisarios son ejemplos de otros profesionales que suelen actuar en calidad de fiduciarios. El fiduciario está obligado a cumplir una serie de normas y directrices éticas y legales.
La negligencia fiduciaria se presenta generalmente en forma de comportamiento pasivo, en el sentido de que se trata de una falta de acción o de adopción de medidas para detener o abordar las acciones de otros. Por ello, este tipo de fallo se denomina negligencia, a diferencia de los actos de fraude o engaño, en los que el fiduciario inicia o participa activamente en un comportamiento que incumple su deber ético o código de conducta.
Una parte que desempeña una función fiduciaria puede ser culpable de negligencia aunque no se haya beneficiado del resultado de su inacción. Supongamos que los accionistas de una empresa confían sus fondos a la dirección de la misma.
Si los empleados de la empresa están malversando dinero o gastando fondos en lujosas cenas y regalos y el director financiero no comprueba las cuentas financieras, permitiendo que tales infracciones pasen desapercibidas, ese funcionario sería considerado negligente y se le exigiría responsabilidad aunque no se beneficiara personalmente de estas acciones.
Tipos de negligencia fiduciaria
Una serie de acciones pueden constituir una negligencia fiduciaria. Estos incluyen los siguientes:
Negligencia: Se produce cuando un fiduciario ha incumplido su deber y ese incumplimiento ha causado un perjuicio individual. Esto suele considerarse como un deber de cuidado.
Negligencia grave: La negligencia grave está un paso por encima de la negligencia. Incluye cuando se ha violado un deber de cuidado, pero esta violación se hace de manera imprudente sin la consideración de la seguridad de los demás.
Negligencia en la representación: Este tipo de negligencia fiduciaria ocurre cuando una parte toma decisiones basadas en información que fue preparada sin un cuidado razonable.
Cómo demostrar la negligencia fiduciaria
Para demostrar la negligencia fiduciaria, una parte tendrá que probar que a una persona se le confió un deber fiduciario y que el deber fue violado lo que resultó en daños. El demandante tendrá que demostrar que el demandado tenía responsabilidades, como actuar de buena fe, transparencia y lealtad, y que éstas no se respetaron.
Para demostrar que se ha producido un incumplimiento del deber fiduciario, no es necesario demostrar la intención.
Para demostrar que no se respetaron estos deberes, el demandante tendrá que demostrar una multitud de posibles situaciones, como la ocultación de información, la malversación de fondos, el abuso de posición o la tergiversación de hechos. El demandante tendrá que demostrar directamente que estas acciones dieron lugar a daños y perjuicios.
Sanciones por negligencia fiduciaria
Las partes que cometen acciones que podrían considerarse negligentes pueden estar sujetas a una serie de sanciones u otras consecuencias. Estas sanciones pueden ser impuestas por una entidad u órgano de gobierno pertinente que tenga jurisdicción sobre esa parte.
En algunos casos, la parte infractora puede incluso ser objeto de sanciones penales. Lo más habitual es que el comportamiento se considere un asunto civil. La parte que se sienta perjudicada por la negligencia de un fiduciario puede presentar una demanda judicial nombrando al fiduciario como demandado.
Como en cualquier tipo de demanda civil, el demandante tendría que establecer un caso que pruebe el supuesto acto o actos de negligencia y aportar pruebas que respalden su reclamación. Los posibles daños y perjuicios que podrían concederse si el demandante tiene éxito dependerían de una serie de factores, incluida la cuantía de las pérdidas que el demandante pueda haber sufrido como resultado de la negligencia por parte del fiduciario.
Qué es un ejemplo de fiduciario?
Ejemplos de fiduciarios son los abogados y los asesores financieros. Estas personas deben actuar en el mejor interés de sus clientes. Otro ejemplo sería el de un consejo de administración ante sus accionistas. Su objetivo es realizar acciones que aumenten el valor de las acciones de la empresa.
Qué es una violación del deber fiduciario?
La violación del deber fiduciario se produce cuando un fiduciario no actúa en el mejor interés del individuo al que actúa como fiduciario. Esta infracción puede ser pasiva, conocida como negligencia, o puede ser activa, como la realizada mediante fraude o tergiversación.
Cuál es la diferencia entre un asesor financiero y un fiduciario?
Un asesor financiero suele limitarse a vender productos financieros a sus clientes. Un fiduciario tiene normas más estrictas que debe cumplir en el sentido de que sus acciones tienen que ser en el mejor interés de sus clientes y todas las acciones deben realizarse con un nivel de cuidado. Los asesores financieros pueden ser fiduciarios.