Definición de lista negra

Qué es una lista negra?

Una lista negra es una lista de personas, organizaciones o países que son sancionados porque se cree que realizan actividades desfavorables o poco éticas.

Puntos clave

  • Una lista negra es una lista de personas, organizaciones o países sancionados porque se cree que realizan actividades desfavorables o poco éticas.
  • Una lista negra puede ser una base de datos mantenida por cualquier entidad, desde una pequeña empresa hasta un organismo intergubernamental.
  • Los efectos negativos de la inclusión en una lista negra pueden incluir la pérdida de credibilidad y buena voluntad, una disminución de los negocios y clientes, y dificultades financieras. 
  • Algunas listas negras notables en la historia incluyen la lista negra de partidarios de los sindicatos a principios del siglo XX, que les impedía encontrar empleo.

Entender la lista negra

Una lista negra puede ser una base de datos mantenida por cualquier entidad, desde una pequeña empresa comercial hasta un organismo intergubernamental. Dependiendo del alcance de la lista negra, ésta puede hacerse pública o mantenerse confidencial y sólo accesible para organizaciones selectas. La inclusión en una lista negra puede afectar a la capacidad de una persona o empresa para viajar, comprar bienes y llevar a cabo sus actividades.

Los efectos negativos de estar en la lista negra pueden ser muy considerables, y los inconvenientes más importantes son los siguientes. Los efectos más graves son la pérdida de credibilidad y buena voluntad, la disminución de negocios y clientes, y las dificultades financieras.

Ejemplos de una lista negra

Algunas de las listas negras más destacadas de la historia son la lista negra de simpatizantes de los sindicatos a principios del siglo XX, que les impedía encontrar empleo, y la lista negra de Hollywood, que tenía como objetivo a las personas de la industria del entretenimiento que se consideraban comunistas.

Un ejemplo de lista negra pública es la lista de países que mantiene el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El GAFI elabora una lista de países que considera que no cooperan en el esfuerzo mundial contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Además de ser avergonzado frente a la comunidad internacional, ser incluido en la lista negra del GAFI tiene consecuencias reales para los países.

Las transacciones que involucren a esos países estarán sujetas a más niveles de escrutinio por parte de los bancos. Esta fricción en las transacciones puede disuadir a las empresas de hacer negocios en esas regiones del mundo. Además, la lista negra del GAFI es utilizada por algunas organizaciones internacionales y naciones para establecer políticas en torno al comercio y la participación económica con las naciones incluidas en la lista negra.

Consideraciones especiales

Aunque la mayoría de los países cuentan con listas negras de organizaciones y proveedores en los que no se puede confiar, la amenaza de inclusión en la lista negra se utiliza con mucha más frecuencia que la acción real. Esto es particularmente cierto durante las disputas comerciales internacionales.

Por ejemplo, en 2019, la U.S. El gobierno chino prohibió las exportaciones de Huawei, lo que llevó a otros países a prohibirle el acceso a determinados contratos de compra. En respuesta, China amenazó con incluir en la lista negra a todas las empresas de países extranjeros que promulgaran una prohibición contra Huawei. A pesar de las amenazas, este tipo de disputas suelen resolverse sin que naciones enteras sean incluidas en listas negras.

El mito de la lista negra de créditos

Un concepto erróneo común se refiere a la supuesta existencia de una „lista negra de crédito” para denegar préstamos a los consumidores con un historial crediticio pobre o irregular. La realidad es que los acreedores y las agencias de crédito se basan en el historial crediticio del consumidor y no en una lista negra para orientar sus decisiones de préstamo. Hay partes del historial crediticio que harán que la mayoría de los prestamistas rechacen los préstamos, como los impagos múltiples y las quiebras, pero no hay una lista que exista por separado de su informe de crédito.

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  1. GAFI-GAFI. "Países." Consultado el 25 de mayo de 2021.

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