Qué es la Serie 6?
La Serie 6 es una licencia de valores que autoriza al titular a registrarse como representante de una empresa y a vender ciertos tipos de fondos de inversión, rentas vitalicias variables y seguros. Los titulares de la licencia Series 6 no están autorizados a vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa y opciones. Con la Serie 6, una persona puede comprar o vender ciertos tipos de fondos de inversión, seguros de vida variables, valores de fondos municipales, rentas vitalicias variables y fondos de inversión.
Puntos clave a tener en cuenta
- La Serie 6 es una licencia de valores que permite al titular registrarse como representante de una empresa y vender ciertos tipos de fondos de inversión, rentas vitalicias variables y seguros.
- Los candidatos deben aprobar el examen de la Serie 6 para obtener una licencia de la Serie 6, y el examen de Fundamentos de la Industria de Valores (SIE) es un requisito básico para el examen de la Serie 6.
- Los candidatos deben ser patrocinados por un miembro de FINRA o una organización autorreguladora (SRO) para realizar el examen.
- Los exámenes de la Serie 6 se realizaban tradicionalmente en persona en centros de pruebas, pero FINRA comenzó a ofrecerlos en línea en 2020.
- La mayor desventaja de una licencia Serie 6 es que los titulares no están autorizados a vender fondos negociados en bolsa (ETF).
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Serie 6
Comprensión de la Serie 6
La Serie 6 es una licencia buscada por los profesionales de la industria de servicios financieros. Los trabajos que utilizan la licencia Series 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversión y banqueros privados. Para obtener la licencia de la Serie 6, los candidatos deben aprobar el examen de Representante Limitado de Compañías de Inversión/Productos de Contratos Variables (Serie 6). El examen Securities Industry Essentials (SIE) es un requisito básico para el examen Series 6. El SIE no requiere el patrocinio de la empresa.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) administra el examen de la Serie 6. Abarca temas como los fondos de inversión, las rentas vitalicias variables, los valores, la normativa fiscal, los planes de jubilación y los productos de seguros. La calificación de aprobado se obtiene al responder correctamente al menos 35 de 50 preguntas en 90 minutos. Cinco preguntas adicionales no puntuables para un total de 55 preguntas. El examen cuesta 40 dólares, y se administra por ordenador sin que se permita el uso de material de referencia.
Los candidatos tradicionalmente realizaban los exámenes de la Serie 6 en persona en los centros de pruebas de Prometric. Sin embargo, FINRA comenzó a ofrecer pruebas, incluyendo el examen de la Serie 6, en línea en 2020. Prometric también administró las pruebas en línea. Sin embargo, los candidatos o sus empleadores tuvieron que instalar un software especializado en sus ordenadores y proporcionar cámaras. Tenga en cuenta, sin embargo, que la Serie 6 expira dos años después de la contratación, a menos que se den circunstancias especiales, como un despliegue militar.
Ventajas y desventajas de la Serie 6
El examen Series 6 se compara a menudo con el examen Series 7. La Serie 6 cuesta mucho menos dinero y tiene un examen más corto que cubre menos material. Sin embargo, la licencia Series 6 es todo lo que necesitan algunos asesores financieros, asesores de inversión y planificadores de jubilación. Estos asesores sólo necesitan una licencia de la serie 6 si sólo venden seguros, rentas vitalicias y ciertos tipos de fondos de inversión, pero no acciones individuales.
La mayor desventaja de un Series 6 es que los titulares no están autorizados a vender fondos cotizados en bolsa (ETF), o acciones y bonos, ya que se consideran valores corporativos. Este es un inconveniente importante, ya que los ETF suelen ofrecer comisiones más bajas y están sustituyendo cada vez más a los fondos de inversión como vehículos de inversión preferidos por los inversores minoristas. Los asesores y planificadores de la jubilación que quieren vender ETFs deben obtener una licencia de la Serie 7, que requiere tomar un examen más largo y más completo que cuesta más dinero.
Requisitos para la Serie 6
Los candidatos deben ser patrocinados por un miembro de FINRA o una organización autorreguladora (SRO) para realizar el examen. No hay ningún requisito previo para el examen, pero el examen Securities Industry Essentials (SIE) es un requisito básico para la Serie 6. Antes de octubre. 2018, el examen era de 100 preguntas y no tenía el requisito básico del SIE.
Al recibir una calificación de aprobado, los candidatos deben registrarse en la FINRA a través de su empresa patrocinadora para poder realizar transacciones de valores autorizadas. Los titulares de la Serie 6 se consideran representantes limitados de su empresa patrocinadora. Como representante limitado, pueden vender ciertos tipos de fondos de inversión, rentas vitalicias variables y seguros de vida variables.
Examen de la Serie 6
Según lo señalado por FINRA, el examen de la Serie 6 cubre cuatro secciones específicas.
- El examen de la Serie 6 es un examen de 12 preguntas, que cubre el 24% del examen.
- La sección „Abrir cuentas después de obtener y evaluar el perfil financiero y los objetivos de inversión de los clientes” consta de ocho preguntas, que cubren el 16% del examen.
- "Proporciona a los clientes información sobre inversiones, hace recomendaciones adecuadas, transfiere activos y mantiene registros apropiados" es la mitad del examen, con 25 preguntas, y cubre el 50% del examen.
- El examen „Obtiene y verifica las instrucciones de compra y venta de los clientes; procesa, completa y confirma las transacciones” consta de cinco preguntas que cubren el 10% del examen.
Formación continua
Los titulares de licencias deben cumplir los requisitos de formación continua y recibir el patrocinio de una empresa registrada en la FINRA para mantener sus licencias de la Serie 6.
El programa de formación continua de FINRA incluye dos elementos: un elemento normativo y un elemento de la empresa. En cuanto a la regulación, la FINRA exige a los titulares de licencias que completen una sesión de formación por ordenador en los 120 días siguientes al segundo aniversario de su registro. La FINRA también exige una sesión de formación por ordenador cada tres años a partir de entonces. El elemento de la firma requiere que los agentes de bolsa establezcan y mantengan un programa de educación continua.
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