¿Qué es la Ley de Protección del Inversor??
La Ley de Protección del Inversor es un componente de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección del Consumidor de 2009, diseñada para ampliar los poderes de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC). La ley estableció una recompensa para los denunciantes de fraudes financieros, aumentó la responsabilidad por complicidad y duplicó la financiación de la SEC en un período de cinco años.
También conocida como la Ley de Protección de los Inversores de 2009, se introdujo como parte del intento de los reguladores de evitar que algunos de los problemas que causaron la crisis financiera se repitan en el futuro.
Puntos clave
- La Ley de Protección de los Inversores de 2009 fue diseñada para ampliar los poderes de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).
- Parte de la Ley Dodd-Frank, se creó para evitar que algunos de los problemas que causaron la crisis financiera se repitan en el futuro.
- La ley estableció un comité para consultar con la SEC sobre las prioridades de regulación en torno a los nuevos productos financieros, las estructuras de comisiones y las estrategias de negociación.
- Los denunciantes recibieron una mayor protección en virtud de la ley.
Entender la Ley de Protección del Inversor
La Ley de Protección del Inversor creó el Comité Asesor del Inversor para consultar con la SEC. El comité se reúne a intervalos regulares cada año y asesora sobre temas como las prioridades regulatorias y las cuestiones que rodean a los nuevos productos financieros, las estructuras de comisiones y las estrategias de negociación. También prevé consultas sobre iniciativas para proteger los intereses de los inversores y promover la confianza en la integridad del mercado, exigiendo la divulgación de los conflictos de intereses y los riesgos asociados a los productos de inversión.
La ley también aumentó las salvaguardias y los derechos de los denunciantes, que pueden presentar demandas contra los empleadores entre 90 y 180 días después de descubrir una violación. Esto incluye la concesión a la SEC de la autoridad para recomendar la concesión a los denunciantes de recompensas monetarias de hasta el 30% de las sanciones que superen el millón de dólares. Además, la ley estableció el Fondo de Protección de los Inversores de la SEC, que concede pagos a los denunciantes y apoya las iniciativas de educación de los inversores.
Otras protecciones para los denunciantes que ofrece la ley incluyen la prohibición de que los empleadores degraden, suspendan, despidan, amenacen o discriminen de cualquier otra forma a los empleados o agentes que proporcionen información a la SEC o ayuden en las investigaciones. Un denunciante está autorizado a emprender acciones legales si se producen estos problemas.
Otro elemento clave de la ley se refiere a la regulación de las agencias de calificación crediticia por el papel fundamental que desempeñan en el mercado. El aumento de los conflictos de intereses y otros problemas que surgieron durante la crisis hipotecaria por parte de estas agencias hizo que muchos bancos acabaran gestionando mal el riesgo, lo que supuso una amenaza para los inversores. La normativa obliga ahora a las agencias de calificación crediticia a ser más responsables y transparentes sobre sus prácticas.
Consideraciones especiales
La Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección del Consumidor de 2009 fue creada por la administración Obama para mejorar la responsabilidad y la transparencia del sistema financiero. La medida responde al colapso de las hipotecas de alto riesgo que condujo a la crisis financiera de 2008.
Dodd-Frank se creó para evitar los préstamos abusivos y ayudar a los consumidores a entender las condiciones de su deuda. La ley incluía una Agencia de Protección Financiera del Consumidor que regularía las hipotecas, los préstamos para automóviles y las tarjetas de crédito. También se concedieron poderes adicionales a la SEC que incluían la autorización para recopilar información, comunicarse con los inversores y el público, y lanzar programas para la protección de los inversores.
También se modificó la legislación anterior, como la Ley de Protección del Inversor en Valores de 1970 (SIPA) y la Ley Sarbanes-Oxley de 2002. Los cambios en la SIPA incluyen un aumento de la cuota mínima pagada por los miembros de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que pasa de 150 dólares anuales a 0 euros.02% de los ingresos brutos del miembro procedentes del negocio de valores. El límite de endeudamiento en U.S. Los préstamos del Tesoro también se incrementaron de 1.000 millones de dólares a 2.000 millones.5.000 millones de euros. Las enmiendas a la Ley Sarbanes-Oxley añadieron a los corredores y agentes de bolsa a la esfera de supervisión del Consejo de Supervisión Contable de Empresas Públicas.
En mayo de 2018, el presidente Donald Trump firmó una derogación parcial de la Ley Dodd-Frank.
En mayo de 2018, el presidente Trump firmó una derogación parcial de la Ley Dodd-Frank después de que el Senado aprobara un proyecto de ley para eximir a una serie de bancos de la regulación de la ley. Trump afirmó que la ley perjudica injustamente a ciertas instituciones, impidiéndoles prestar a diferentes tipos de empresas, incluidas las pequeñas.