Qué es la Asociación de Planificación Financiera?
La Asociación de Planificación Financiera es una organización profesional para planificadores financieros. Con sede en Denver, Colorado, la Organización de Planificación Financiera promueve la educación y la ética profesional en el campo, a la vez que ayuda a los clientes potenciales a localizar planificadores financieros cualificados en su área.
Puntos clave
- La Asociación de Planificación Financiera es una asociación profesional de planificadores financieros con sede en Estados Unidos.
- Ayuda a coordinar las actividades educativas y de desarrollo profesional en el campo.
- La organización se formó en 2000 como resultado de la fusión de otras dos asociaciones de planificación financiera.
Cómo funciona la Asociación de Planificación Financiera
La Asociación de Planificación Financiera fue creada en el año 2000 mediante la fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados y la Asociación Internacional de Planificadores Financieros. A través de su sitio web, eventos y publicaciones, la Asociación de Planificación Financiera ayuda a educar al público sobre la importancia de la planificación financiera y los beneficios de confiar en un profesional de la planificación financiera. La Asociación de Planificación Financiera también promueve la investigación en este campo mediante la publicación del „Journal of Financial Planning”, revisado por expertos.
Uno de los objetivos centrales de la Asociación de Planificación Financiera es garantizar un alto nivel de competencia y conducta profesional entre sus miembros. Además de promover la educación continua, la Asociación de Planificación Financiera también publica y mantiene un código de ética profesional. Los planificadores financieros que son miembros de la asociación están obligados a respetar este código en su trato con el público. En particular, el código deontológico exige a los planificadores financieros que presten sus servicios con integridad, objetividad, competencia, confidencialidad, equidad, profesionalidad y diligencia.
Son especialmente importantes las normas éticas de la Asociación de Planificación Financiera relativas a los conflictos de intereses reales o percibidos. Para ayudar a sortear estos conflictos, los memes de la Asociación de Planificación Financiera deben proporcionar un asesoramiento imparcial y exhaustivo y revelar a los clientes cualquier posible conflicto de intereses. No pueden revelar la información de un cliente sin permiso, y siempre deben comportarse de forma que refleje bien la profesión de planificación financiera.
Ejemplo del mundo real de la Asociación de Planificación Financiera
Los particulares pueden recurrir a las profesiones de planificación financiera para diversas necesidades. Las personas que luchan por hacer frente a las deudas, por ejemplo, podrían beneficiarse de la ayuda para planificar presupuestos actualizados o utilizar técnicas como la consolidación de deudas para devolver gradualmente sus préstamos. Para otros clientes, los planificadores financieros pueden ayudar a alcanzar objetivos a largo plazo, como el ahorro para la jubilación o los gastos universitarios de un hijo. Para los clientes más ricos, los planificadores financieros también pueden ayudar en servicios como la planificación de inversiones y del patrimonio.
Para quienes deseen buscar un planificador financiero en su zona, la Asociación de Planificación Financiera ofrece una herramienta de búsqueda online gratuita. A través de esta herramienta, el usuario puede acceder a un directorio de planificadores financieros cualificados en su región, junto con capítulos regionales de la asociación que ofrecen lugares de encuentro y programas educativos.