Definición de informes de saldos

Qué es un informe de balance?

El informe de saldos es un informe de un banco a un cliente, normalmente una empresa u organización, en el que se informa al cliente de los saldos de sus cuentas. Los consumidores particulares también pueden solicitar informes de saldos, pero los informes de saldos para empresas y organizaciones suelen ser mucho más complejos.

Estos informes en tiempo real son vitales para el programa de gestión de tesorería del cliente, especialmente para las empresas con operaciones lejanas y relaciones bancarias en muchos países y zonas horarias, porque permiten a las empresas ver exactamente cuánto dinero hay en todas sus cuentas en el momento en que se crea el informe. Los saldos pueden tardar en cambiar, como en el caso de los informes sobre los 401(k).

Puntos clave

  • El informe de saldos es un informe de un banco a un cliente, normalmente una empresa u organización, en el que se informa al cliente de los saldos de sus cuentas.
  • Los informes de balance para clientes corporativos y organizativos suelen ser mucho más complejos, especialmente si se trata de operaciones en varios países, y ofrecen informes vitales en tiempo real de todas sus cuentas de efectivo.
  • La banca en línea se ha vuelto omnipresente en el mundo de los negocios, y las empresas pueden ahora acceder a los informes de saldos a través de sus portales bancarios en línea.
  • Los informes de saldos ayudan a las empresas a hacer un seguimiento de sus resultados, así como a mantener suficiente efectivo para pagar a los empleados y cubrir los gastos.
  • Algunas de las funciones de información de saldos de las cuentas bancarias de empresas y organizaciones incluyen la notificación de transacciones pendientes en tiempo real y la posibilidad de buscar y aislar transacciones específicas en un informe.

Cómo funcionan los informes de saldos

Los informes de saldos solían hacerse a diario, pero ahora las empresas suelen poder acceder a la información de sus cuentas corrientes en cualquier momento. Los clientes también pueden ahora exportar los datos para consultarlos en otras aplicaciones.

La banca en línea se ha vuelto omnipresente en el mundo de los negocios, y las empresas pueden ahora acceder a los informes de saldos a través de sus portales de banca en línea. Las empresas tienen que controlar de cerca las entradas y salidas de efectivo para mantener una buena contabilidad y hacer frente a los gastos, y cuanto más grande sea la empresa, más complicada puede ser esta tarea. Las mayores empresas multinacionales realizan transacciones las 24 horas del día en todas las zonas horarias. Los informes de saldos ayudan a las empresas a hacer un seguimiento de su rendimiento, así como a mantener suficiente efectivo a mano para pagar a los empleados y cubrir los gastos.

Productos y características de los informes de saldos

Los consumidores particulares pueden obtener informes de saldos por teléfono o por mensaje de texto, así como a través de los portales bancarios en línea y los extractos de cuenta mensuales. Los bancos suelen ofrecer una gama más compleja de productos de información de saldos a las empresas y otras organizaciones. Algunas de las características de los informes de saldos de las cuentas bancarias de empresas y organizaciones son

  • Informes de transacciones pendientes en tiempo real
  • La capacidad de buscar y aislar transacciones específicas en un informe
  • Imágenes del anverso y reverso de los tickets de depósito y de los cheques cancelados
  • La posibilidad de descargar informes de saldos en PDF u otros formatos de archivo, como Excel

Los informes de saldos también pueden permitir a los clientes archivar, imprimir, enviar por fax, correo electrónico o almacenar electrónicamente las imágenes de los cheques. Los bancos también pueden ayudar a automatizar la contabilidad de fin de mes ofreciendo algunos servicios de conciliación, que pueden producir un informe de lista de cheques emitidos y cheques compensados, o un informe de partidas pagadas que han compensado la cuenta durante el período en cuestión. Esto puede proteger a la empresa de actividades bancarias fraudulentas, hacer que las conciliaciones de cuentas sean más precisas y ahorrar tiempo y dinero en las conciliaciones de cuentas a final de mes.

Dodaj komentarz