Qué es un gestor monetario?
Un gestor monetario es una persona o empresa financiera que gestiona la cartera de valores de un inversor individual o institucional. Por lo general, un gestor monetario emplea a personas con diversos conocimientos que van desde la investigación y la selección de opciones de inversión hasta la supervisión de los activos y la decisión de cuándo venderlos.
A cambio de unos honorarios, el gestor monetario tiene la obligación fiduciaria de elegir y gestionar las inversiones con prudencia para los clientes, lo que incluye el desarrollo de una estrategia de inversión adecuada y la compra y venta de valores para alcanzar esos objetivos. Un gestor monetario también puede ser conocido como „gestor de carteras”, „gestor de activos” o „gestor de inversiones”.”
Puntos clave
- Un gestor monetario es una persona o empresa financiera que gestiona la cartera de valores de inversores individuales o institucionales.
- Los gestores profesionales no reciben comisiones por las transacciones, sino que se les paga en función de un porcentaje de los activos gestionados.
- Un gestor monetario tiene la obligación fiduciaria de elegir y gestionar las inversiones de forma que los intereses de los clientes sean lo primero, lo último y siempre.
Cómo trabaja un gestor monetario
Los gestores de dinero ofrecen a sus clientes un servicio personalizado, una cartera individualizada y una gestión continua. Con la gestión basada en los honorarios, a diferencia de la gestión basada en las transacciones, el cliente y su asesor están en el mismo bando, lo que significa que los clientes ya no tienen que cuestionar las decisiones de un corredor para comprar o vender sus valores. Un gestor monetario profesional no recibe comisiones por las transacciones y se le paga en función de un porcentaje de los activos gestionados. Por lo tanto, tanto al gestor como al cliente les interesa que la cartera crezca.
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Razones para recurrir a un gestor monetario
Un gestor monetario con formación profesional tiene la experiencia necesaria para seleccionar las inversiones más adecuadas para la cartera de su cliente. Los gestores monetarios suelen tener la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA) que les ayuda a evaluar los fundamentos de una empresa mediante el análisis de sus estados financieros. Un gestor monetario también puede tener experiencia en un sector específico. Por ejemplo, el gestor puede haber desempeñado anteriormente funciones en el sector del automóvil, lo que le proporciona una ventaja a la hora de seleccionar valores de este sector.
Los gestores de dinero tienen acceso a una gran cantidad de información y herramientas, como entrevistas con ejecutivos de empresas, informes de investigación, datos analíticos y software de modelización financiera avanzada. Disponer de estos recursos permite a los gestores monetarios tomar decisiones de inversión con mayor probabilidad de éxito. Por ejemplo, un gestor de dinero puede descubrir que una empresa tiene una ventaja competitiva única tras entrevistar a su director general.
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Salario medio anual de un gestor monetario en EE.UU.S. a partir de mayo de 2020, según la U.S. Oficina de Estadísticas Laborales.
Cómo se paga a un gestor monetario?
Los gestores monetarios suelen cobrar comisiones de gestión que oscilan entre 0.Del 5% al 2% anual, según el tamaño de la cartera. Por ejemplo, una empresa de gestión de activos puede cobrar una comisión de gestión del 1% por una cartera de 1 millón de dólares. En términos de dólares, esto equivale a una comisión de gestión de 10.000 dólares. ($1,000,000 x 1 / 100). Los gestores de activos y los fondos de cobertura también pueden cobrar una comisión de rendimiento, que es una remuneración por generar rendimientos positivos. Las comisiones de rentabilidad suelen oscilar entre el 10% y el 20% de los beneficios del fondo. Por ejemplo, si el fondo cobra una comisión de rendimiento del 10% y obtiene 250.000 dólares de beneficio, el cliente paga 25.000 dólares más en concepto de comisiones (250.000 dólares x 10 / 100).
Ejemplo de la vida real de un gestor de fondos
Entre las principales empresas de gestión monetaria que aceptan fondos de inversores minoristas se encuentra Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO), y J.P. Morgan Asset Management.
Entre los famosos gestores de dinero individuales se encuentran Warren Buffett, de Berkshire Hathaway, y Bruce Berkowitz, del Fairholme Fund.
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