Definición de gestor de cuentas

Qué es un gestor de cuentas?

Un gestor de cuentas es un empleado de nivel básico o medio que es responsable de la gestión diaria de la cuenta de un cliente concreto dentro de una empresa.

Puntos clave

  • Un gestor de cuentas es el representante comercial con el que un cliente tiene la mayor interacción individual dentro de una empresa.
  • Las empresas utilizan a los gestores de cuentas para garantizar que los clientes sientan que se satisfacen sus necesidades.
  • A menudo, este empleado tendrá algún tipo de formación financiera o empresarial y, normalmente, también tendrá algún tipo de título universitario relacionado.

Entender qué hace un gestor de cuentas

El gestor de cuentas suele ser el representante de la empresa con el que el cliente tiene la mayor interacción individual. Este miembro del personal supervisa las tareas diarias y rutinarias relacionadas con las necesidades y preocupaciones del cliente y el mantenimiento de las actividades de su cuenta.

Es habitual que un gestor de cuentas desempeñe una serie de funciones diferentes. A menudo deben ajustar su enfoque en función de la situación particular del cliente y de su grado de satisfacción con el estado actual de la cuenta. El gestor de cuentas suele ser una combinación de vendedor, representante de atención al cliente, especialista técnico y asesor financiero.

El gestor de cuentas es un punto de contacto y proporciona asistencia al cliente, ventas adicionales, asistencia técnica y gestión general de las relaciones. Un gestor de cuentas puede estar a cargo de varias cuentas pequeñas o, por el contrario, puede centrarse en unas pocas cuentas más grandes.

Ejemplos de funciones de gestor de cuentas

Las empresas recurren a los gestores de cuentas para garantizar que los clientes sientan que se satisfacen sus necesidades. Por lo general, es menos costoso mantener a los clientes existentes que buscar nuevos clientes para reemplazar a los que han desertado como resultado de un servicio de atención al cliente inadecuado. En otras palabras, centrarse en la retención puede ofrecer un importante retorno de la inversión para las empresas financieras y la mayoría de las empresas en general.

Una vez que una empresa ha invertido el dinero y los recursos necesarios para captar a un cliente, es una gran ventaja para la empresa hacer todo lo posible para asegurarse de que el cliente quede satisfecho para que no decida llevar su negocio a otra parte.

Los gestores de cuentas colaboran estrechamente con el equipo de ventas para asegurarse de que los productos o servicios adquiridos por el cliente están claros y de que esos productos y servicios se ajustan a las necesidades del cliente. Dependiendo del tipo específico de cuenta y de la naturaleza de las necesidades y preocupaciones del cliente, el gestor de cuentas también puede servir de enlace o intermediario con otros equipos o miembros del personal que puedan tener alguna relación o impacto en la cuenta del cliente.

Las funciones específicas, las cualificaciones y el nivel salarial de un gestor de cuentas concreto pueden variar mucho, dependiendo del tipo de empresa y de la clientela a la que atiende esa empresa. A menudo, este empleado tendrá algún tipo de formación financiera o empresarial y normalmente también tendrá algún tipo de título universitario relacionado. Aquellos con cualificaciones avanzadas o especializadas probablemente podrán obtener un salario más alto.

Según Indeed.com, el rango salarial de los gestores de cuentas en la U.S. está entre 45.000 y 85.000 dólares al año. La mayoría de las cuentas de U.S. Los puestos de trabajo de gestión de cuentas se encuentran en Nueva York, seguidos de Chicago, San Francisco, Atlanta y Los Ángeles. El título de „gestor de cuentas” se designa a veces para los empleados de nivel básico, aunque si la organización es lo suficientemente grande y emplea suficientes gestores de cuentas, pueden tener gestores de cuentas adjuntos y asociados que dependen del gestor de cuentas principal.

Los ascensos por encima de la función de gestor de cuentas suelen ser a director de cuentas o director de gestión de cuentas y a vicepresidente de gestión de cuentas. Estas funciones coordinan las actividades de los gestores de cuentas y forman parte del equipo directivo de una empresa.

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